我們都聽(tīng)說(shuō)過(guò)金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，其實(shí)金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定是為了適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,加強(qiáng)和完善對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的管理,促進(jìn)銀行業(yè)的發(fā)展，國(guó)家對(duì)于這一方面有相關(guān)的規(guī)定條例，那么金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定的條例有哪些呢？下面律霸小編將為您進(jìn)行詳細(xì)的解答。

金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定條例

1994年8月5日，中國(guó)人民銀行

第一章 總則

第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。

對(duì)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開(kāi)戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。

第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)、合作銀行、城市或農(nóng)村信用合作社、城市或農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社及郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)；

（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司；

（三）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；

（四）信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，融資公司、融資中心、金融期貨公司、信用擔(dān)保公司、典當(dāng)行、信用卡公司；

（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。

第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。

第六條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對(duì)具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對(duì)不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。

第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件

第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：

（一）符合國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要；

（二）符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向；

（三）符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則；

（四）符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則；

（五）符合經(jīng)濟(jì)核算原則。

第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營(yíng)運(yùn)資金。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營(yíng)運(yùn)資金。具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。

（二）法定代表人和董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任（以下簡(jiǎn)稱主要負(fù)責(zé)人）必須符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60％以上從事過(guò)金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。

（三）具有符合中國(guó)人民銀行規(guī)定條件的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。

（四）中國(guó)人民銀行要求具備的其他條件。

第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序

第九條 名稱中未冠“中國(guó)”、“中華”字樣的全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行總行審批。

第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。

（一）非全國(guó)性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社；

（二）銀行的分行；

（三）保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司；

（四）本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu)；

（五）區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行備案，中國(guó)人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。

（一）銀行的分行設(shè)立支行和辦事處；

（二）保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。

第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國(guó)人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。

第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。

第十四條 中國(guó)人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條 申請(qǐng)籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行提交下列資料一式三份：

（一）籌建申請(qǐng)報(bào)告；

（二）籌建可行性報(bào)告；

（三）籌建方案；

（四）籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷；

（五）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

第十七條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。

第十八條 籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長(zhǎng)期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國(guó)人民銀行提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份。

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；

（二）中國(guó)人民銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或有關(guān)單位出具的驗(yàn)資證明，資本金或營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件，投資者的背景資料、資產(chǎn)負(fù)債表和會(huì)計(jì)報(bào)表；

（三）擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過(guò)金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。

（四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；

（五）章程，內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)宗旨、注冊(cè)資本金或營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、經(jīng)營(yíng)管理和中止、清算等事項(xiàng)；

（六）中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。

第二十條 中國(guó)人民銀行在收到申請(qǐng)開(kāi)業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書(shū)面通知申請(qǐng)人是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)，未予批準(zhǔn)的，在書(shū)面通知中注明理由。

第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營(yíng)業(yè)。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期未開(kāi)業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國(guó)人民銀行同意延期營(yíng)業(yè)的不在此限。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。

第四章 許可證管理

第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國(guó)人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。

第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。

第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》正本放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。

第二十八條 中國(guó)人民銀行對(duì)領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。

第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國(guó)性報(bào)紙上聲明作廢，并持書(shū)面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國(guó)人民銀行重新申領(lǐng)。

第五章 資本金或營(yíng)運(yùn)資金管理

第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國(guó)人民銀行的規(guī)定入賬到位。

第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。

第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營(yíng)運(yùn)資金，其營(yíng)運(yùn)資金由總行（總公司）從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過(guò)總行（總公司）資本金的60％。

第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。

第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查

第三十五條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國(guó)人民銀行進(jìn)行任職資格審查。

未經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦模鹑跈C(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。

第三十七條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：

（一）審核履歷及有關(guān)材料；

（二）考察談話；

（三）了解有關(guān)情況。

第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國(guó)人民銀行總行制定。

第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更

第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。

（一）增減注冊(cè)資本金或營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

（二）改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（四）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；

（五）更改名稱；

（六）機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并；

（七）修改章程；

（八）變更營(yíng)業(yè)地址；

（九）中國(guó)人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。

第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營(yíng)業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國(guó)人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。

第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請(qǐng)。

第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。

（一）嚴(yán)重違反國(guó)家的法律、法規(guī)和政策。

（二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開(kāi)業(yè)；

（三）已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件；

（四）已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年；

（五）被其他金融機(jī)構(gòu)收購(gòu)或兼并；

（六）連續(xù)3年虧損額占資本金的10％或虧損額已占資本金的15％以上；

（七）年檢不合格整改無(wú)效或連續(xù)2年年檢不合格；

（八）在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立過(guò)程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為；

（九）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。

第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購(gòu)或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國(guó)人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》，持中國(guó)人民銀行通知書(shū)向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上公告。

第九章 年檢與日常檢查

第四十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。

對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國(guó)人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分行實(shí)施。中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。

第四十六條 中國(guó)人民銀行工作人員依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。

第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：

（一）設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；

（二）申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；

（三）資本金或營(yíng)運(yùn)資金是否真實(shí)、充足；

（四）是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)；

（五）法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備；

（六）是否違章、違法經(jīng)營(yíng)；

（七）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況是否良好；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全設(shè)施是否符合要求；

（九）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書(shū)之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：

（一）年檢報(bào)告書(shū)；

（二）資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表；

（三）年度決算報(bào)告；

（四）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》副本；

（五）中國(guó)人民銀行要求報(bào)送的其他資料。

第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國(guó)人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。

第十章 罰則

第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。

第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒(méi)收非法所得，并處以人民幣100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。

（一）未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的；

（二）無(wú)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》，擅自經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的；

（三）偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》的。

第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過(guò)程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》、沒(méi)收非法所得外，另處以人民幣50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒(méi)收其非法所得，并按違法金額處以萬(wàn)分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。

第五十四條 拒絕和阻撓中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評(píng)或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。并予以通報(bào)批評(píng)。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。

第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評(píng)或責(zé)令其停業(yè)整頓。

第五十七條 對(duì)年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行予以下列處罰：

（一）限期改正；

（二）緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓；

（三）建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；

（四）責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。

以上處罰可以并處。

第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：

（一）警告；

（二）通報(bào)批評(píng)；

（三）限期糾正；

（四）沒(méi)收非法所得；

（五）處以人民幣50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款；

（六）勒令停辦部分業(yè)務(wù)；

（七）停業(yè)整頓；

（八）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；

（九）指派人員接管；

（十）凍結(jié)賬戶；

（十一）責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。

以上處罰可以并處。

第五十九條 當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書(shū)之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書(shū)之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對(duì)不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。

第十一章 附 則

第六十條 本規(guī)定由中國(guó)銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。

第六十一條 中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。

第六十二條 中國(guó)人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。

第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。

金融行業(yè)的發(fā)展會(huì)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，因此國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)管理有一定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)主要是銀行、證券、保險(xiǎn)這類的的機(jī)構(gòu)，按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可劃分為不同的類型，具體的劃分國(guó)家有相關(guān)的規(guī)定，行文至此，相信大家對(duì)于金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定已經(jīng)有所理解了。