最近一段時(shí)間以來，很多省市陸續(xù)出現(xiàn)了一些公司以購物返利模式進(jìn)行非法集資，那些公司承諾回報(bào)較高的返利，從而非法籌集社會(huì)公眾資金，此類事件是涉嫌傳銷或非法集資犯罪的。那么，如果我們在生活中也碰到類似返利卡與非法集資的事情時(shí)該如何應(yīng)對呢？下面就為大家介紹一下。

一、如何鑒別是否為非法集資

從公安部門立案情況看，這些打著所謂商品訂單銷售返利模式幌子的投資理財(cái)，往往披著華麗的外衣，以農(nóng)業(yè)科技、創(chuàng)意投資、超市等形式，開展批發(fā)、零售等商貿(mào)服務(wù)類活動(dòng)，其中主要以設(shè)立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會(huì)推廣，有的還在各級媒體刊登“新經(jīng)濟(jì)、新模式、互聯(lián)網(wǎng) 訂單銷售”等軟廣告。這些公司還在全省各地設(shè)立辦事處、分公司，以代購代銷名義向社會(huì)募集資金，與投資人簽訂《商品購銷協(xié)議》《經(jīng)銷合同》《委托代理合同》。 根據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，這些公司所銷售商品標(biāo)示嚴(yán)重虛高，無法通過零售渠道對外銷售獲利，根本無實(shí)際盈利能力，一旦新客戶投資不能支持老客戶返利，資金鏈必然斷裂。此類公司除了以酒為載體外，有的還以農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為載體，經(jīng)銷商品大多是假冒名牌，產(chǎn)品質(zhì)量也未經(jīng)有關(guān)部門檢測。有的公司還在網(wǎng)上建立消費(fèi)商城，以更豐富的商品吸引廣大消費(fèi)者投資以及積分消費(fèi)，誘騙消費(fèi)者上當(dāng)。

省商務(wù)廳相關(guān)人士發(fā)出警示，揭開商品訂單銷售返利模式的“畫皮”：存在虛假返利、虛假宣傳、涉嫌非法集資、風(fēng)險(xiǎn)不可控、維權(quán)難度大等五大風(fēng)險(xiǎn)，其實(shí)質(zhì)就是變化手法從事非法吸收社會(huì)公眾資金，危害性大、隱蔽性強(qiáng)。

二、遭遇非法集資應(yīng)如何應(yīng)對

1、根據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為；

2、遭遇非法集資詐騙，建議報(bào)警；

3、法律依據(jù)：

1）最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。 未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款

2）《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

三、如何避免非法集資陷阱

市民在投資理財(cái)過程中避開非法集資吸金陷阱，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1、投資理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，大家一定要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品；

2、不要輕信“熟人”的推薦，決定投資前一定要深入了解自己將要投資的項(xiàng)目是否真實(shí)可信；

3、時(shí)刻牢記一句話：世上沒有免費(fèi)的午餐，對投資理財(cái)?shù)幕貓?bào)率不要抱有非理性的期待，畸形的高利潤背后往往隱藏著陷阱。

希望對大家有所幫助。在日常生活中一定要對此類返利形式有所警惕，不要相信天上能掉餡餅，在遇到此類詐騙模式后一定要冷靜思考，及時(shí)報(bào)警。如果您還有其他關(guān)于返利卡與非法集資的問題，可以咨詢律霸網(wǎng)站的律師，我們有專業(yè)的律師為您答疑解惑。

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