中國(guó)人民銀行關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單轉(zhuǎn)讓問題的通知

中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市分行，中國(guó)工商銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，中國(guó)銀行，中國(guó)人民建設(shè)銀行，交通銀行，中信實(shí)業(yè)銀行：

為了更好地執(zhí)行《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的管理，保護(hù)交易雙方的合法權(quán)益，現(xiàn)就《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》第十一條中有關(guān)內(nèi)容明確通知如下：

一、中國(guó)人民銀行是大額可轉(zhuǎn)讓定期存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)各金融機(jī)構(gòu)開辦存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的審批，對(duì)經(jīng)營(yíng)存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。

二、經(jīng)營(yíng)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，必須是經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)許可經(jīng)營(yíng)證券交易業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。非金融機(jī)構(gòu)和公民個(gè)人不得經(jīng)辦存單的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，也不得在人民銀行批準(zhǔn)的中介機(jī)構(gòu)之外私自進(jìn)行存單的買賣。

三、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單轉(zhuǎn)讓采取自營(yíng)買賣和代理買賣兩種柜臺(tái)交易形式。自營(yíng)買賣的價(jià)格不得低于存單面額，在此基礎(chǔ)上價(jià)格由交易機(jī)構(gòu)自定，公開掛牌;代理買賣的價(jià)格根據(jù)委托人的要求公開掛牌。

四、自營(yíng)買賣的價(jià)差，最高不超過存單面額的1.5%。代理買賣向雙方收取的手續(xù)費(fèi)之和，最高不超過存單面額的6‰，對(duì)每張存單所收的手續(xù)費(fèi)之和的上限為3，000元。

五、凡發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行，在經(jīng)辦存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)時(shí)，只能辦理代理買賣業(yè)務(wù)，不得辦理自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)。

六、記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在采用背書方式轉(zhuǎn)讓時(shí)，每一次轉(zhuǎn)讓須有背書人(賣方)、被背書人(買方)以及中介轉(zhuǎn)讓機(jī)構(gòu)的簽字(章)方可生效。

七、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的轉(zhuǎn)讓限于全額現(xiàn)貨交易。對(duì)存單部分金額所作的轉(zhuǎn)讓，視為無效轉(zhuǎn)讓。

八、記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的原始購(gòu)買人因意外而存單滅失時(shí)，可向原發(fā)行銀行辦理掛失，經(jīng)轉(zhuǎn)讓后的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是否辦理掛失，由發(fā)行銀行自行決定。不記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能辦理掛失。

九、持單人在存單到期而遭到拒付時(shí)，可以憑銀行開出的拒付證書通過中介交易機(jī)構(gòu)向他的背書人要求索賠一切損失。銀行在開出拒付證書時(shí)須指明拒付原因。

十、人民銀行各分行已經(jīng)制定的證券交易管理辦法中有關(guān)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的轉(zhuǎn)讓管理規(guī)定，凡與本通知精神不符的，應(yīng)立即停止執(zhí)行。