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寧波
怎么認定是套路貸
怎么認定是套路貸
1、犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財產的詐騙行為;
2、采用了虛構事實、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪;
其中，暴力手段包括但不限于所謂的“談判”“協商”“調解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產生心理恐懼或心理強制等“軟暴力”手段。
3、如果對方幫助非法貸款機構實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構成要件的，可以追究刑事責任。
套路貸犯罪數額認定和涉案財物處理
1、我們知道，高利貸中年利率超過36%以上的不受法律保護，而套路貸則不一樣，除了被害人實際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費”“服務費”等名義收取的費用均應作為犯罪數額予以認定。
2、犯罪嫌疑人如果把違法財務已經用了，該怎么追回呢?按以下標準執行：
1.對方明知是違法所得財物而收取的;
2.對方無償取得違法所得財物的;
3.對方以明顯低于市場的價格取得違法所得財物的;
4.對方取得違法所得財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的。
他人善意取得“套路貸”違法所得財物的，不予追繳。
以上知識就是小編對相關法律問題進行的解答，認定套路貸時，可以從貸款人的行為表現、行為目的、追討債務的手段等情形進行認定，如果其目的是非法占有財物的，通過虛構合同、詐騙等方式實施的，就是套路貸。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
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