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違法發(fā)放貸款罪監(jiān)察處罰標準是什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-12 · 595人看過

一、違法發(fā)放貸款罪監(jiān)察處罰標準是什么?

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定，違法發(fā)放貸款罪是銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。”

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

二、最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》

關于違法發(fā)放貸款罪。銀行或者其他金融機構工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成50～100萬元以上損失的，可以認定為“造成重大損失”;造成300～500萬元以上損失的，可以認定為“造成特別重大損失”。

由于各地經(jīng)濟發(fā)展不平衡，各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可參照上述數(shù)額標準或幅度，根據(jù)本地的具體情況，確定在本地區(qū)掌握的具體標準。

本罪主體是特殊主體，只有銀行或金融機構工作人員才能成為本罪主體。構成本罪的前提是“違法”，但不存在關系人問題，只是在放貸中濫用職權或玩忽職守，因此出現(xiàn)重大損失的后果才構成犯罪。

單位犯本罪的，對單位和有關個人實行雙罰。

本罪是新設立的罪名，1979年《刑法》無此規(guī)定。本罪行為1979年《刑法》以“玩忽職守”定罪處罰，由于銀行體制變化和加強金融從業(yè)人員的制約需要，設立本罪更為科學。

違法發(fā)放貸款罪的立案認定和判罰情況就是以這上，對于違法發(fā)放貸款罪的立案情況，一般是屬于國家機關的工作人員或者銀行工作人員違反相關法律規(guī)定而造成的，對于上述情況的處罰，應當由監(jiān)察機關對相關人員進行調查后進行處罰。

違法發(fā)放貸款罪的認定是怎樣的

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