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當(dāng)公司和企業(yè)出現(xiàn)資金短缺時，便需要進(jìn)行融資，有些企業(yè)會選擇股權(quán)質(zhì)押的方式進(jìn)行融資，認(rèn)為股權(quán)質(zhì)押融資成本會比較低，那么事實是這樣的嗎?今天，律霸的小編就為大家具體介紹一下股權(quán)質(zhì)押融資成本的一些詳細(xì)的情況，并且就股權(quán)質(zhì)押貸款進(jìn)行一些闡述。

一、股權(quán)質(zhì)押融資成本：

原則上總?cè)谫Y成本12個月不低于9.5%，18個月不低于11%，并視市場情況及股權(quán)情況而調(diào)整。貸款利率一般不高于同期同類型貸款平均利率水平。

同時為大家介紹一下股權(quán)質(zhì)押融資的相關(guān)內(nèi)容，這樣更能幫助各位理清楚股權(quán)質(zhì)押融資的問題。

二、哪些企業(yè)可以申請股權(quán)質(zhì)押貸款?

股權(quán)質(zhì)押貸款對象為市內(nèi)工商注冊和稅務(wù)登記，并在“新三板”、省四板“成長板”掛牌的企業(yè)，或已經(jīng)過股份制改造、股權(quán)明晰，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常、財務(wù)信用狀況良好、沒有欠貸欠息等不良行為的擬掛牌企業(yè)。

“掛牌貸”單戶融資余額原則上不超過2000萬元，授信期限最長為3年，可循環(huán)使用;對符合條件、資信狀況良好的企業(yè)直接發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，貸款利率不高于同期同類型貸款平均利率水平。

同時，在新三板市場中，定增是掛牌公司最主要的融資方式，但弊端在于其會造成股權(quán)的稀釋，甚至公司經(jīng)營控制權(quán)旁落。相比于定增，通過股權(quán)質(zhì)押方式融資，其股權(quán)不會被稀釋。并且很多新三板企業(yè)質(zhì)押的股份屬于限售股，處理時間較充足，被強行平倉幾率極低。此外，采用定增方式融資的耗時較久，難以應(yīng)對公司臨時資金周轉(zhuǎn)等問題。因此，股權(quán)質(zhì)押這種融資方式也受到新三板掛牌企業(yè)的青睞。

三、股權(quán)質(zhì)押貸款有哪些優(yōu)勢?

此項貸款，具有融資額度高、融資成本低、股權(quán)質(zhì)押便利等特點。一些銀行在風(fēng)險可控的前提下，將對股權(quán)質(zhì)押貸款客戶開通綠色審批通道，實行“優(yōu)先受理調(diào)查、優(yōu)先審查審批、優(yōu)先放款發(fā)放”的“三優(yōu)先”原則。探索推行平行作業(yè)模式，由公司業(yè)務(wù)部與授信管理部協(xié)作，適當(dāng)前置風(fēng)險審查審批關(guān)口，共同開展貸前調(diào)查，實現(xiàn)最快10個工作日內(nèi)完成從業(yè)務(wù)受理到落實放款的全部工作。

四、新三板現(xiàn)股權(quán)質(zhì)押新模式：銀保共擔(dān)風(fēng)險

新三板市場機構(gòu)北京緯世財富管理咨詢有限公司聯(lián)合中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司信用保險部、南京銀行北京分行，推出了“專業(yè)合作、風(fēng)險分擔(dān)”的新三板股票質(zhì)押融資服務(wù)。北京勝龍科技股份有限公司成為該服務(wù)的第一家受益的掛牌企業(yè)。

該服務(wù)主要面向高新技術(shù)行業(yè)內(nèi)具有一定盈利能力的創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型新三板掛牌公司，提供的大股東或?qū)嶋H控制人股票質(zhì)押融資額度通常為200萬元至500萬元，股票質(zhì)押率40%，綜合融資成本在10%左右，融資風(fēng)險由保險公司與銀行分擔(dān)，融資主要用于開展公司主營業(yè)務(wù)。

從上文來看，股權(quán)質(zhì)押融資成本比較低，也比較便利，有些銀行也開展了該項業(yè)務(wù)，并且對一些具有優(yōu)先審批資格的企業(yè)開了綠色通道，這也更加便利了企業(yè)的融資，當(dāng)然其中涉及到的風(fēng)險，可以由銀行和保險公司進(jìn)行共同承擔(dān)。更多相關(guān)知識您可以咨詢律霸陜西律師。

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