金融詐騙

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。可以由單位構成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險詐騙罪等5個罪名。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。

罪行認定

司法實踐中如何正確認定金融詐騙罪與非罪的界限?

關鍵在于認定是否具有"非法占有的目的"。

(1)首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法占有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙(惡意透支外)、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法占有的目的的重要依據。

(2)其次，根據司法實踐經驗，有下列情形之一的可以認為具有非法占有的目的：

①明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

②非法獲取資金后逃跑的;

③肆意揮霍騙取資金的;

④使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

⑤抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的;

⑥隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的;

⑦其他非法占有資金、拒不返還的行為"。需要說明的是，這7種情形都以"行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還"為前提條件，既不能僅根據這7種情形認定行為人具有非法占有的目的，也不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

怎么判斷股票騙局

第一，選擇合法的證券經營機構。證券市場中掛牌交易的證券投資品種，都有嚴格的上市準入門檻。凡是投資者遇到“沒有管理層批準文件的證券”應避而遠之。

第二，注意推銷人員的推銷行為。凡是非公開發行的證券，一般都是較為隱蔽的，并不為市場所熟知，更沒有固定的經營場所和合法的經營證件，其來電、信函、上門服務等應當謹慎看待。不應被推銷“原始股”的咨詢人員的激揚文字和花言巧語所迷惑。

第三，選擇投資證券應充分考慮其流動性。股份只能流入不能流出，這樣的“原始股”存在著明顯的欺騙投資者之嫌。作為一個規范的證券市場，其掛牌交易的證券投資品種，其流動性是第一位的。而“原始股”則因其根本就不具有合法的流動渠道，只能通過“私下轉讓”的方式進行，而這正是其“軟肋”所在。投資者在投資“原始股”時，由于對證券的高流動性估計不足，從而陷入“只要能夠轉讓就可以購買”的誤區。雖然投資者可以從中間的轉讓環節中獲取一定的差價或得到一定的分紅，但卻無法判斷自己手中的“原始股”，在多次轉讓之后，是不是接到了最后一棒，而最終使“股權證”成為廢紙一張。

第四，高額分紅應引起警覺。為了更好的吸引投資入會購買“原始股”，中介或咨詢機構往往會有一至兩年的分紅承諾，并積極進行兌現，從而誘使投資者投入更多的資金。其實這只是一個“誘餌”和精心編制的一個“圈套”而已。面對購買“原始股”中的高分紅，投資者應當進行一番細致的實地調查和了解，并對其投資運作水平進行研究和論證，從而避免走入誤區。

第五，法律中的“模糊概念”應搞清。其實，只要稍有法律常識的投資者，都會對《證券法》和《公司法》中有關股份有限公司發行的條款有所了解。并不是所有帶有“股份”字樣的公司，都是允許發行上市的公司。其實，上市股份和非上市股份最根本的區別就是可流通和不可流通的問題。另外，以修改后的新《公司法》第一百四十二條“發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。”等條款作為投資者持有“原始股”的合法外衣，也應三思而后行。

第六，簽訂合同應謹慎。為防止購買“原始股”過程中產生不必要的風險，投資者即便沒有投資的眼光，也應當有防范風險，維護自身權益的技能。在選擇“原始股”進行投資時，應當把簽訂合同這一重要環節作為解決糾紛的重要手段。因此，簽訂合同過程中一定要把“股東身份”、“款項結算”、“承諾事項”、“違約責任”等重要內容界定清楚，從而在發生糾紛時能夠爭取維權上的主動。

以上就是小編為大家講解的“股票金融詐騙”，我們玩股票的時候，要把持好一個度，不能為了得到不義之財而走上違法的道路，尤其是利益股票進行詐騙，這樣會觸犯金融詐騙罪的，最終受到法律的制裁，所以希望大家能合理的購買股票。了解更多的法律知識請上律霸網進行專業咨詢。