在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
高利轉貸罪和轉貸牟利罪區別
高利轉貸罪和轉貸牟利罪區別
一、高利轉貸罪和轉貸牟利罪定義的區別
高利轉貸罪是指違反國家規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。
轉貸牟利罪是指行為人以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且數額較大的行為。
二、高利轉貸罪和轉貸牟利罪構成要件的區別
1、高利轉貸罪的構成要件
1)本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序。
信貸資金，指金融機構根據中央銀行有關貸款方針、政策，用于發放農村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構成：
(1)銀行及其他金融機構吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;
(2)國家財政撥發給銀行及其他金融機構的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;
(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內部上、下系統內的借款;金融機構之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。
2)本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。
2、轉貸牟利罪的構成要件
1)本罪的主體包括自然人和單位。
2)行為人在客觀上有將套取的金融機構信貸資金高利轉貸給他人，轉貸牟利的行為。本條所說“套取金融機構信貸資金高利轉貸他人”是指編造虛假理由，從銀行、信托投資公司、農村信用社、城市合作銀行等金融機構獲得信貸資金后又轉貸給第三人。行為人轉貸他人的資金必須是金融機構的信貸資金。如果行為人只是將自己的剩余資金借貸給他人，不構成犯罪。本條所說的“高利轉貸他人”。是指行為人以比金融機構貸款利率高出許多的利率將套取的金融機構的信貸資金轉貸他人，從中獲取不法利率。
3)行為人在主觀上有轉貸牟利的目的。
4)行為人將金融機構信貸資金轉貸他人，獲取非法利益，數額較大的，才構成犯罪，這是區分罪與非罪的重要界限。
三、高利轉貸罪和轉貸牟利罪的量刑標準
高利轉貸罪和轉貸牟利罪的量刑標準是一樣的，如下：
1)自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
2)單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
如果您還有疑惑，本網站也提供律師在線咨詢，歡迎您進行咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
被害人訴訟請求怎么寫
2020-11-12醉駕行政處罰單多長時間下達
2020-12-07交通事故賠償標準依據是什么
2021-01-02個人公司破產個人財產要抵債嗎
2020-11-11擔任安全監護人有哪些條件
2020-12-29法院分割財產要多久
2021-02-09結婚證在哪邊領比較好
2021-03-12房地產中介的收費標準
2020-12-11已經履行脫密期還需履行競業限制嗎
2020-11-25企業停產工資如何發放
2021-03-03人性化的意外保險怎么賠付
2020-11-27航班取消有賠償嗎
2021-01-07保險免責條款的分類有哪些
2020-12-12保險理賠中保單維護需要注意的細節有什么
2021-01-11人身保險的原則具體是如何規定的
2021-01-04雇主責任險保險合同
2020-12-15車禍死亡保險理賠程序是怎么樣的
2021-01-30保險理賠指的是什么，保險理賠有什么法律規定？
2021-03-17客戶突發心臟病 保險公司拒絕理賠
2020-12-28什么情況下保險公司會被撤銷
2020-12-11