國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行總行：

　　根據(jù)1999年11月歐盟財長會議決議，從2002年1月1日起，歐元現(xiàn)鈔將正式流通。歐元區(qū)成員國貨幣的雙幣流通期限由原定的6個月縮短到2個月。這樣，歐元區(qū)的現(xiàn)行流通貨幣（以下簡稱原幣）將從2002年3月1日起停止流通（見附件1），屆時，歐元將成為歐元區(qū)國家唯一官方流通貨幣。

　　為協(xié)助我國銀行做好相應(yīng)的準備，保障境內(nèi)機構(gòu)、個人及銀行自身外匯業(yè)務(wù)的有序進行，特提出以下指導(dǎo)性意見：

　　一、做好歐元區(qū)原幣帳戶的轉(zhuǎn)換工作。以歐元區(qū)原幣開立的現(xiàn)匯帳戶應(yīng)于2001年12月31日前全部轉(zhuǎn)換為歐元現(xiàn)匯帳戶，原幣帳戶關(guān)閉或取消；以歐元區(qū)原幣開立的現(xiàn)鈔帳戶應(yīng)于2002年1月1日轉(zhuǎn)換為歐元現(xiàn)鈔帳戶，原幣帳戶關(guān)閉或取消。上述轉(zhuǎn)換中，帳戶的類別、存期、利率、起息日均保持不變；

　　二、所有以歐元區(qū)原幣記錄的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，應(yīng)于2001年12月31日之前轉(zhuǎn)為歐元計值。進口信用證、托收、匯出匯款單據(jù)均需用歐元表示；匯入?yún)R款業(yè)務(wù)的歐元區(qū)原幣付款指令只能解付歐元或折成其它可兌換貨幣或結(jié)成人民幣。銀行應(yīng)自2002年1月1日起提供以歐元表示的各類對帳單、借貸記報單和銀行匯票等，不再出具以歐元區(qū)原幣表示的各類銀行票據(jù)和其它證明文件；

　　三、做好現(xiàn)鈔兌換工作。自2002年1月1日起，各銀行原則上應(yīng)向客戶提供歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔與歐元現(xiàn)鈔的兌換服務(wù)。歐洲央行（ECB）自2001年12月1日起將向歐元區(qū)以外的國家提供歐元現(xiàn)鈔，參與公開市場操作。EUROSYSTEM成員行可向歐元區(qū)以外的銀行轉(zhuǎn)投歐元現(xiàn)鈔。各銀行應(yīng)積極與相關(guān)代理行聯(lián)系，落實提供歐元現(xiàn)鈔的具體事宜。各銀行應(yīng)根據(jù)歐元區(qū)不同國家商業(yè)銀行停止接收歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔存放的時間安排，提前確定并公布停止辦理歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔兌換歐元現(xiàn)鈔的時間。

　　四、歐元轉(zhuǎn)換和現(xiàn)鈔兌換的匯率安排。各銀行須參照歐盟1998年5月3日971/98（EC）號決議按照歐元固定匯率進行歐元區(qū)原幣帳戶及債權(quán)債務(wù)向歐元的轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換須采用6位有效數(shù)字，不能將匯率四舍五入，但在清算或入帳時，要遵守四舍五入的原則，保留小數(shù)點后面兩位數(shù)字。

　　銀行在辦理歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔兌換為歐元現(xiàn)鈔原則上不收取兌換手續(xù)費。

　　五、做好歐元現(xiàn)鈔提取和存儲工作。自2002年1月1日起，銀行應(yīng)向客戶提供歐元現(xiàn)鈔賣出及提取業(yè)務(wù)，屆時不再辦理歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔的提取和賣出業(yè)務(wù)；各銀行可開始辦理接收歐元現(xiàn)鈔存款。

　　六、凡辦理歐元交易和現(xiàn)鈔買賣業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)及時公布歐元匯率或現(xiàn)鈔買賣價格。

　　七、各銀行在辦理歐元區(qū)原幣現(xiàn)鈔兌換歐元現(xiàn)鈔時，個人（包括非居民）一次兌換超過等值一萬美元者，應(yīng)向外匯局報備。

　　八、各銀行應(yīng)安排相應(yīng)崗位的員工進行歐元現(xiàn)鈔識別及防假的培訓(xùn)，注意防范風(fēng)險。

　　九、各外匯管理分支機構(gòu)要及時根據(jù)固定折算率（見附件2）調(diào)整內(nèi)部管理數(shù)據(jù)，及時調(diào)整企業(yè)外匯帳戶限額；辦理或調(diào)整外債、外匯轉(zhuǎn)貸款的變更登記，確保外匯管理數(shù)據(jù)同實際數(shù)據(jù)一致。

　　十、各外匯管理分支機構(gòu)和銀行要做好宣傳工作，使涉及此方面業(yè)務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)和個人了解有關(guān)政策和實施辦法，避免出現(xiàn)混亂。

　　請各銀行在制定組織具體的準備實施方案中，結(jié)合各自實際，周密安排；各外匯管理分支機構(gòu)應(yīng)及時將上述情況通知轄內(nèi)城市商業(yè)銀行和外資銀行。執(zhí)行中遇到的問題及建議，請及時向國家外匯管理局國際收支司反映。

　　聯(lián)系人：朱天弋，徐建東

　　電話：010－68402310，68402157

　　傳真：010－68402315

　　附件：1、歐元區(qū)12國各國貨幣停止流通，各國商業(yè)銀行及中央銀行停止收兌本國貨幣時間表

　　2、歐元區(qū)12國各國貨幣與歐元的固定折算率表

　　附件1：歐元區(qū)12國各國貨幣停止流通，各國商業(yè)銀行及中央銀行停止收兌本國貨幣時間表

　　國家 　　　　停止流通期限　　商業(yè)銀行停止收兌期限　　　中央銀行停止收兌期限
　　比利時　　　 2002.02.28　　　2002.12.31　　　　　　　　紙幣無限期　 輔幣2004.12.31
　　德 國　　　　2002.02.28　　　2002.02.28　　　　　　　　無限期
　　希 臘　　　　2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　紙幣10年　輔幣2年
　　西班牙　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　無限期
　　法 國　　　　2002.02.17　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣10年　輔幣3年
　　愛爾蘭　　　 2002.02.09　　　一般為2002.02.09　　　　　無限期
　　意大利　　　 2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　10年
　　盧森堡　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣無限期　輔幣2004.12.31
　　荷 蘭　　　　2002.02.28　　　2002.12.31　　　　　　　　紙幣2032.01.01　輔幣2007.01.01
　　奧地利　　　 2002.01.28　　　一般為2002.02.28　　　　　無限期
　　葡萄牙　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣20年　輔幣2002.12.31
　　芬 蘭　　　　2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　10年
　　附件2：歐元區(qū)12國各國貨幣與歐元的固定折算率表
　　貨幣名稱　　　 國際通用代碼　　　 歐元固定折算率
　　奧地利先令　　　　ATS　　　　　　　 13.7603
　　比利時法郎　　　　BEF　　　　　　　 40.3399
　　德國馬克　　　　　DEM　　　　　　　 1.95583
　　法國法郎　　　　　FRF　　　　　　　 6.55957
　　芬蘭馬克　　　　　FIM　　　　　　　 5.94573
　　意大利里拉　　　　ITL　　　　　　　 1936.27
　　荷蘭盾　　　　　　NLG　　　　　　　 2.20371
　　葡萄牙埃斯庫多　　PTE　　　　　　　 200.482
　　西班牙比塞塔　　　ESP　　　　　　　 166.386
　　愛爾蘭鎊　　　　　IEP　　　　　　　 0.787564
　　希臘德拉克馬　　　GRD　　　　　　　 340.750
　　盧森堡法郎　　　　LUF　　　　　　　 40.3399