委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行

代理方（乙方）：交通銀行
　

一、總則

（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和交通銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。

（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。

（三）對(duì)于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。

二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍

（一）監(jiān)督甲方委托項(xiàng)目借款合同（或臨時(shí)借款協(xié)議）的執(zhí)行。

（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。

（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會(huì)計(jì)核算。

（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。

（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。

三、甲方的責(zé)任和權(quán)利

（一）向乙方提供年度貸款計(jì)劃、借款合同副本及有關(guān)資料。

（二）在借款合同、貸款計(jì)劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。

（三）在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對(duì)借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。

（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

（五）對(duì)乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。

四、乙方的責(zé)任和權(quán)利

（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。

（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。

（三）對(duì)代理貸款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。

（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。

（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。

（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

五、貸款發(fā)放

（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。

（二）甲方應(yīng)將年度貸款計(jì)劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時(shí)抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級(jí)分行和乙方經(jīng)辦行。

（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。

六、貸款管理

（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)目的下列工作：

1．項(xiàng)目主體工程的設(shè)計(jì)、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；

2．項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；

3．項(xiàng)目工程造價(jià)的編審；

4．項(xiàng)目竣工驗(yàn)收和決算的編審；

5．書面委托的其他工作。

（二）為便于乙方經(jīng)辦行對(duì)甲方委托貸款和貸款項(xiàng)目進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時(shí)向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：

1．已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)文件及施工圖預(yù)算；

2．年度工程建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃；

3．年度貸款資金使用計(jì)劃，其中大中型項(xiàng)目年度貸款資金使用計(jì)劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；

4．設(shè)備材料采購合同副本；

5．有關(guān)統(tǒng)計(jì)和會(huì)計(jì)報(bào)表。

（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)、年度資金配置計(jì)劃、年度貸款資金使用計(jì)劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對(duì)貸款使用的監(jiān)督管理。

當(dāng)以下情況發(fā)生時(shí)，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報(bào)上級(jí)行和甲方：

1．超計(jì)劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；

2．借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。

（四）對(duì)于有多項(xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。

（五）乙方對(duì)代理的大中型項(xiàng)目要按月向甲方報(bào)送“代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)報(bào)表”（附表一至附表三）；小型項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)報(bào)表由借款人向甲方報(bào)送、乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報(bào)和審核。