同詐騙特點

1、緒論

1.1、研究背景

近年來，合同欺詐的違法活動日益猖獗，合同欺詐案件日益增多，據有關統計資料記載：1993年，在我國各級人民法院審理的經濟糾紛案件中，合同糾紛案占到了92%，企業間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%。各地工商行政機關檢查了52萬個企業簽訂的合同，發現不合格的合同多達20.7萬份，總金額為97.2億元。1995年全國各級工商行政管理機關檢查了150萬家企業的合同簽訂情況，發現不合格合同34.9萬份，涉及金額291億元，全國合同的履行率僅為65%。全國公安機關2000年立案的合同詐騙案件1萬余起，涉及總值達64.6億元。2001年各級工商行政機關對49萬個企業的859萬份合同的簽訂履行情況進行了檢查，發現不合格的有42.9萬份;到期未履行的合同有28.5萬份;違約合同1.08萬份;解除合同9.1萬份。據了解，目前利用合同進行欺詐的情況仍較突出。工商行政管理機關去年共查處1.4萬起，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者屢受欺詐，甚至破產倒閉。從以上數據可以看出，合同陷阱已無處不在。合同欺詐行為踐踏了市場公平交易與誠實信用的法則，擾亂了正常經濟秩序。對日益泛濫的合同欺詐行為，作為一個經理人若不引起重視，就可能跌入合同欺詐的陷阱。隨著人們防范意識的提高，利用合同進行的欺詐方式也形成了以下新的特點：

一是智能性。主要表現為欺詐人利用合同行騙之前，一般要對行騙對象、市場行情、合同條款等作精心的調查和研究，并在合同內容上做文章，打好埋伏，精心設計，布置陷阱，誘使他人上當受騙。詐騙者還研究詐騙對象的心理狀態、經營狀況，并千方百計地為自己物色好的對象發出要約，在簽訂合同的時候總是裝得很誠懇，對每一條合同條款的擬定都很認真，甚至主動要求到公證部門公證，以騙取對方的信任。

二是團體性。合同詐騙經常是兩個以上的單位實施。通常行騙往往需要先物色同伴，然后精心策劃，相互勾結，分工合作，暗設圈套。

三是職業性。一些個人或單位專門以合同詐騙為職業，以此非法占有他人大量財物。

四是多變性。通常，在合同詐騙中，騙子的慣用行騙手段主要有"吃預付款或質保金"、"釣魚"、"空頭支票"、"偽造證件"、"廣告誘惑"、"騙取押金"等等。近年來，隨著國際經濟交往的增多，一些行騙者又以偽造銀行擔保、偽造政府批文、偽造內外貿合同，甚至冒充外商代理人等手段簽訂合同，進行違法欺詐活動。綜觀世界上有代表性的國家以及中國香港的合同法對于欺詐行為確定及后果處理之規定，雖各有細微的不同之處，如大陸法系采用成文法的形式規定，英美法系主要采取判例法的形式規定;再如，大陸法系國家關于欺詐的規定比較統一，英美法系國家之間關于欺詐的規定有差異性等，但是歸納起來可以看到以下幾個共同點：