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保險公司非法集資管理辦法都有哪些內容?

來源: 律霸小編整理 · 2025-11-25 · 1031人看過

非法集資就時至今日一般國民來講都存在少見意義的,他也許讓一般讀者群能來確保自己的公共利益,遇到相同原因的操作過程中可以毅力,不應因為而感到自由的薄弱,與此保險公司非法集資管理辦法這個什么事是有前提的,所以我們不太可能逃出來他的本質是什么呢。那么同律霸來解決。

一、各單位要高度重視防范和處置非法集資工作

提升防范和處置非法集資的責任意識。各保險機構(含下屬各分支機構,下同)要切實承擔人員管控、風險管控、監(jiān)測預警、風險處置、系統(tǒng)防控的主體責任。各保監(jiān)局要積極落實屬地責任,加強轄內防范和處置非法集資工作的組織領導,督促公司落實主體責任;加強與當?shù)攸h委政府的溝通,取得支持;加強對轄內保險機構非法集資防控工作的監(jiān)督檢查;有效處置風險,防止媒體不當炒作;加強對社會公眾的非法集資風險宣傳教育。

二、各單位要加強對防范和處置非法集資工作的組織領導

要成立防范和處置非法集資專項工作領導小組,明確工作目標、工作職責和工作流程,主要負責人要親自擔任組長,并指定專人具體負責此項工作。

三、各保險機構要將非法集資風險防控工作納入全面風險管理體系

制定與業(yè)務種類、規(guī)模及性質相適應的非法集資風險管理制度。

四、各保險機構要加強非法集資風險監(jiān)測預警

要建立包括資金監(jiān)測、輿情監(jiān)測、投訴監(jiān)測、人員往來監(jiān)測在內的系統(tǒng)性風險監(jiān)測預警機制;要創(chuàng)新風險監(jiān)測預警方法,主動運用互聯(lián)網、大數(shù)據等信息科技手段加強非法集資風險識別預警。

五、各保險機構要建立常規(guī)排查與專項排查相結合的非法集資風險排查機制,風險排查包括但不限于以下方式:

1.定期針對重點問題、重點機構、重點人員開展常規(guī)風險排查。針對主導型案件,重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況;針對參與型案件,重點排查基層機構高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產品情況;針對被利用型案件,重點排查公司承保驗標、保單批改和外部機構利用公司名義虛假宣傳情況。

2.各保險機構省級分公司范圍內發(fā)生2起(含)以上同類同質非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后,應及時啟動專項風險排查,比照已發(fā)生案件,對該省級分公司及其下屬分支機構的人員、業(yè)務、財務、資金及相關管理情況開展全面風險排查。

內容可與相關明確規(guī)定,而比較重要的故稱需要老百姓社會大眾而解釋這里他的含義,須要想到里頭的他意為,從而很難處理過程保險公司非法集資管理辦法類似于情況的遭遇,而且培訓并不一定的能力也,這樣巧遇原因也不會不知所措。


非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

在我國非法集資就是詐騙嗎

非法集資罪的構成要件包括哪些

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