在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
非法集資分為哪三類？如何識別非法集資？
非法集資是違法行為，是指單位或者個人未按照法定程序，以彩票、投資基金或其他方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定時間內以貨幣、實物等形式予以回報的行為。那么，非法集資分為哪三類?如何識別非法集資呢?小編詳細的進行了總結，希望對您有所幫助：
其特點是：
一、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
非法集資主要有哪幾種?
根據《關于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發[1999]289號)的相關規定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資;
(3)利用民間會社形式進行非法集資;
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資;
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資;
(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
怎樣識別非法集資?
非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資?有關部門建議：
1.要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。
2.要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。
3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏這巨大風險。
4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。
非法集資分為哪三類，主要分為上述的七種。它的特點是集資者未獲得有關部門批準，向社會進行集資，并且以合法形式作為掩飾等。我們要提高警惕，認清事物的本質，面對有風險的投資，要認真思考、冷靜處理，防止受騙上當。
非法集資罪和民間借貸的區別
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的數額怎么確定
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
買賣合同糾紛民事起訴狀范本
2020-11-30侵權責任法醫療糾紛特征和原則有哪些
2021-02-22勞動報酬糾紛能否風險代理
2021-01-30試用期辭職需要提前幾天
2020-11-25貿易公司注冊條件有哪幾種
2021-03-21行政處罰多長時間有滯納金
2020-11-21有限合伙持有的股票能否質押
2021-01-07二審期間可以申請財產保全嗎
2021-01-19發生交通事故訴訟糾紛要做些什么
2020-11-13工傷經復查鑒定傷殘等級提高的哪些待遇應作調整
2021-02-24反擔保合同的保證期間多久起算
2021-03-05公有住房交易需要注意哪些方面
2020-12-17保安合同終止要留存多久
2020-12-28出口產品責任險
2021-03-19為什么要投保出口產品責任險？
2021-02-14人身保險合同多久未支付保險費合同失效
2021-03-01如何才能盡快成功獲得保險公司的賠償
2020-12-09保險公司拖車費標準是多少
2021-02-24保險合同是有償合同
2021-01-12保險公司為什么拒絕賠償
2021-02-06