首頁 > 法律常識 > 刑事 > 如何判定非法集資詐騙？

如何判定非法集資詐騙？

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-15 · 462人看過

近年來，很多投資公司都打著投資理財的名義搞非法集資，這給不少老百姓帶來了財產損失。對于投資者而言，要學會在投資的過程中判斷非法集資，謹防陷入非法集資詐騙陷阱。畢竟現在非法集資犯罪很猖獗，稍不注意就可能陷入非法集資犯罪的陷阱。那么如何判定非法集資詐騙？下面我們來看看小編是怎么說的。

一、如何判定非法集資詐騙？

非法集資是指以非法占有為目的，采取虛構資金用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，或其他騙取集資款的手段，向社會公眾大量募集資金的行為。非法集資是違法行為。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。民間借貸是一種直接融資渠道和投資渠道，是民間金融的一種形式。民間借貸法律給予有限度的保護。非法集資是法律明確規定的，而不是以數額和是否歸還為條件的。

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定：違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的"非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款":

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資的特點是什么？

1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；

有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

通過上面這篇文章，小編為大家介紹了如何判定非法集資。很多人會將正常的民間借貸和非法集資混為一談，其實分辨起來也不難。只要看集資者是否出于非法占有的目的，是否向社會公眾集資，并且承諾高息回報。老百姓一旦遭遇非法集資，應該向當地公安機關報案，妥善保管好相關證據資料。