老百姓一旦遭遇非法集資后，應(yīng)該在保留證據(jù)的同時向有關(guān)部門舉報，主管部門根據(jù)舉報材料，會進(jìn)行立案，組建專案組，對非法集資活動進(jìn)行處理。判斷一個集資行為是否屬于非法集資是有嚴(yán)格的條件的。那么，非法集資個人立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？下面我們通過這篇文章做個了解。

一、非法集資個人立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》“第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的;

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以

上的;

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的;

4、造成惡劣社會影響的;

5、其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

二、非法集資的形式有哪些？

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資。

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

三、非法集資的特征包括哪些？

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

四、對非法集資如何處罰？

對進(jìn)行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究其刑事責(zé)任。參與非法集資活動不受法律保護(hù)。

綜上所述，根據(jù)我國刑法規(guī)定，非法集資個人立案標(biāo)準(zhǔn)是個人集資金額達(dá)到20萬以上，或者吸收存款戶達(dá)到30戶以上。達(dá)到這個標(biāo)準(zhǔn)的，公安機(jī)關(guān)會追究集資人的刑事責(zé)任。非法集資犯罪活動對社會和家庭危害是很大的，不是家庭因此支離破碎，生活陷入困境。因此，國家有關(guān)部門必須加大對非法集資打擊力度。

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

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