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金融詐騙有哪些形式?

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-07 · 191人看過

近年來，我國的經濟不斷發展，金融詐騙也在不斷上升，金融詐騙的形式多種多樣，給人們的生活和社會的經濟發展帶來諸多不利的影響。我國的金融詐騙有哪些形式呢?下面，律霸小編為您詳細介紹。

金融詐騙讓人們感受最多、最直接的莫過于假幣詐騙了，它幾乎輻射到每一個家庭、每一戶居民、每一位有行為能力的自然人，涉及面之廣、危害之大已成為社會的公害。

前不久，還發現1元面值的假硬幣100多萬元。假幣的來源是多方面的，有的來自于國外或臺港澳，通過走私販運到內地;有的是國內的地下工廠非法制造的，以其面值的20%銷售到販賣者的手里，再以各種欺騙手段混入人民幣的流通領域，給人民幣的信譽帶來嚴重傷害，損害了人民群眾正當權益和生活，破壞了正常的金融秩序，引發了眾多的假幣案件和糾紛。

票據詐騙危害大

票據詐騙是金融詐騙的主要形式之一，而“銀行承兌匯票?、“銀行匯票?又是票據詐騙的重災區。發生在湛江一家有限公司變造或偽造金融憑證案，金額達2億多元。

原上海XX有限公司董事長兼總經理劉某某與無業人員喬某某合謀，由喬某某從廣州以2萬元購得一張偽造的票面金額300萬元人民幣的“銀行承兌匯票?，而后持票到無錫一家商業銀行的分理處，進行了“銀行承兌匯票?的貼現，騙得人民幣296.08萬元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“銀行匯票?，往往超前一步趕到兌付銀行，以假亂真，騙取現金或轉帳結算，等到真正的兌付人持票存取款時，才發現票據被詐騙。

信用卡詐騙嚴重

近年來，隨著銀行信用卡業務的迅速發展，持卡人數的不斷增加，不法分子利用信用卡進行詐騙活動逐漸增多，其中以惡意透支的方式進行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據前不久一個省的工、農、中、建四家銀行信用卡使用情況的調查，惡意透支者多達5000多人，金額高達500萬元以上。

據一位惡意透支人被捕后的交待，他利用多張信用卡，采取逃避授權異地取現的手法，在多個自動柜員機上惡意透支98筆，取得現金6萬余元。一些惡意透支者少則幾千元，多則幾萬元，有的甚至高達10萬、20萬元以上，給國家、集體、個人造成嚴重經濟損失，嚴重危害了信用卡業務的正常運作和良好的金融信用環境。

小額開戶需警惕

最近發現一些不法分子，利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進行詐騙，行騙前，先開一張5元或10元的存單，然后編造謊言進行詐騙活動。

金融詐騙的形式是多種多樣的，金融詐騙的形式也隨著金融業務的發展而不斷變化多端。面對巧妙的金融詐騙，必須提高警惕，才能防患于未然。如果您還想要了解其他的相關內容，請登錄律霸官方網站進行咨詢，我們會有專業的律師為您詳細解答。

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