在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪數額巨大是多少？
一、違法發放貸款罪數額巨大是多少？
根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;
2、單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。
刑法第186條第2款、第3款規定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上100萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
構成本罪，必須達到“造成重大損失”的標準。由于這類犯罪與違法向關系人發放貸款罪相比，行為人的主觀惡性和客觀危害要相對小一些，因此，構成犯罪的數額要求相應高一些。
本罪立案標準的第1項規定，“個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的”，應當立案追究。 所謂違法發放貸款，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，嚴重不負責任或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款的行為。
本罪立案標準的第2項規定，“單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的”，應當立案追究。
二、違法發放貸罪的特征
(一)、本罪侵犯的客體是國家金融管理制度及貸款相關的規章、制度;
(二)、本罪在客觀方面的表現為：
1、行為人有違反貸款相關的規章、制度、紀律的行為;
2、有違法發放貸款造成國家重大損失的后果發生;
3、行為人違法發放貸款的人是關系人以外的其他人。
(三)、本罪的犯罪主體為特殊主體，即只能是在銀行或者其他金融機構工作的人員才能構成本罪主體外，單位也能構成本罪主體;
(四)、本罪在主觀上的表現為故意。行為人是在明知自己的行為是違反國家金融及貸款管理制度故意為之，并希望這種結果發生的行為。
綜合上面所說的，違法的發放貸款就是屬于嚴重的擾亂了我國的金融秩序，對于此行為的處罰一般會按照數額來進行判決的，一般個人違法和用人單位違法所制定的金額就會不一樣，所以，在處理的時候就一定要結合案件的情況來，這樣才能更好的進行辦理。
違法發放貸款罪追訴期是多久
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪數額巨大是多少
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
中共黨員，北京盈科（泰州）律師事務所商事訴訟與仲裁法律事務部副主任律師，AFP國際金融理財師，國家高級秘書職稱，海口市作家協會會員，國際律師協會會員，10年多的銀行從業豐富經驗，具有法律、會計、保險、反洗錢等資格證書，銀行、金融、財稅業務經驗豐富。海南大學法學學士。為社會自然人和政府機關、企事業單位的依法行政、合規經營、商事活動及項目運作提供法律服務。尤其擅長刑事辯護、擔任法律顧問、事故保險理賠、工程合同、債權債務糾紛、商務談判和商事仲裁、婚姻繼承、勞動人事爭議仲裁、房地產、知識產權、醫療損害賠償等糾紛處理。專注財稅、合同、風控、經濟業務。擅長訴訟方案策劃和訴訟技巧的運用，致力于縝密進取的態度服務每一位當事人。17888178896（微信同號）
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
民間借貸糾紛案件怎么舉證
2021-01-10股份有限公司的經理具有何種職權
2020-12-21賣房已收定金怎樣反悔
2021-03-16廣東省交通事故賠償標準是什么
2020-11-09能否剝奪未成年人政治權利,能否剝奪外國人政治權利
2020-12-04炒股盈利怎么算
2021-03-07公婆贈與房子給兒媳離婚可以要回嗎
2020-12-03什么是遺囑 怎樣立遺囑
2021-02-07調解撤訴的案子是一審終審嗎
2021-01-27交通事故一方賠償不了怎么辦
2021-03-18男子為博關注直播喝酒喝油猝死,互聯網文化管理暫行規定
2020-12-21勞動仲裁輸了怎么賠償
2021-01-04公司調動職位要出具什么文件
2021-02-02企業單方面解除勞動合同如何賠償
2021-01-03實習期最長的是多少
2020-12-31勞動法關于調崗的規定
2021-03-24公司稱已繳納社保卻未交如何處理
2020-11-08買兒童保險有什么需要注意的問題
2020-12-07遲交保險費會有哪些后果
2021-01-05“互碰自賠”處理機制的實行
2020-11-19