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違法發放貸款罪的損失確定標準是怎樣的

來源: 律霸小編整理 · 2025-06-25 · 407人看過

一、違法發放貸款罪的損失確定標準是怎樣的

對違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(1)違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的;

(2)違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

二、根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;

2、單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。

刑法第186條第2款、第3款規定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

構成本罪，必須達到“造成重大損失”的標準。由于這類犯罪與違法向關系人發放貸款罪相比，行為人的主觀惡性和客觀危害要相對小一些，因此，構成犯罪的數額要求相應高一些。

本罪立案標準的第1項規定，“個人違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的”，應當立案追究。

所謂違法發放貸款，是銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，嚴重不負責任或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款的行為。

本罪立案標準的第2項規定，“單位違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的”，應當立案追究。

違法發放貸款罪，對于損失金額的確定標準一般分為兩種情況。一種是由于違法發放貸款，直接違法貸款達到一百萬以上的，可以直接認定為違法發放貸款罪。另外一種是違法貸款造成該機構，直接經濟損失達到二十萬以上的，可以直接確定犯罪事實。

違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的

違法發放貸款罪的認定是怎樣的

違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的

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