在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
理財公司怎么才算非法集資
理財公司怎么才算非法集資
民間理財類公司涉嫌非法集資主要包括以下幾種情況：
第一：直接辦理理財業務。
出資人出資達到一定數額即可通過公司辦理抵押放貸，出資人可根據自身情況靈活控制放貸數額及放貸時間。
第二：是直接從事資金池業務。
先向投資人宣傳收益，歸集投資人的資金，再尋找借款對象，使投資人資金進入平臺賬戶，產生資金池。
第三：是表面上采用居間服務的方式，實則通過“出資人代表”變相歸集資金。
對于多個出資人對應一個借款人的，有的公司實行出資人代表制，由出資人先將資金歸集到公司指派的出資人代表賬戶，再由出資人代表將資金劃入借款人賬戶，但出資人代表往往就是公司內部員工。
第四：四是設立虛假投資項目或殼公司，利用所謂居間服務吸收公眾資金。
其中，最為典型的表現形式是為股東企業服務或為關聯企業提供融資便利，甚至純粹為股東或關聯企業融資而設立。從實質上看，投資理財公司、擔保公司及項目資金需求方三方實為一體。
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
以上知識就是小編對“理財公司怎么才算非法集資”問題進行的解答，如果您需要更多法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
二審發回繼續審理還要交律師費嗎
2020-12-09解約定金與違約金的區別
2020-11-24法院達成的離婚調解書是否能反悔
2021-02-03保密協議與競業限制協議的區別
2021-01-30銀監會非法集資的意見全文內容是什么
2020-11-10租房中介費怎么收,每個地方的規定是什么
2020-12-22在哪些情形下勞動合同將會終止效力
2021-02-12第三方勞務派遣合法嗎
2020-11-10試用期轉正工作總結范本
2021-03-17五一哪天算三倍工資
2021-02-18投保人死亡繼承人是否有權解除保險合同
2021-02-23保單轉讓需要經保險人同意嗎
2020-11-25也談《無證駕駛造成的交通事故是否屬強制保險范圍？》
2020-12-23無駕照發生保險公司應否賠償
2021-01-25保險業內涉及非法集資的應該怎樣處理
2020-12-10從保險代理人處買到不存在的保險
2020-11-25交強險實施后車賠付要如何去計算
2021-02-05保險到期出過車險事故沒處理完,換家保險可以嗎
2020-12-20保險代理人的業務范圍是什么
2021-01-17保險經紀人與保險代理人的區別是什么
2020-11-10