在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么
一、吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么
銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，涉嫌下列情形之一，應予追訴。
(1)個人吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;
(2)單位吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。
二、如何認定吸收客戶資金不入賬罪
(一)罪與非罪
構成吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個條件，一是要有造成重大損失的結果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個條件，不能構成犯罪。
(二)區分用帳外客戶資金非法拆借、發放貸款罪與違法發放貸款罪的界限
兩罪的區別在于前者使用的是帳外客戶資金，而后者使用的是帳內資金;前者要求有牟利的目的，后者則沒有牟利目的要求。
(三)本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的區別
對于利用職務上的便利，挪用已經記入金融機構法定存款賬戶的客戶資金歸個人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，均應認定為挪用公款罪或者挪用資金罪。
三、吸收客戶資金不入賬罪如何處罰
銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
個人和單位其實都是有可能構成吸收客戶資金不入賬罪的，但在進行處罰的時候，需要考慮到對單位的處罰往往都是雙罰制，也就是說既要對單位進行處罰，同時也要追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。
不認定為單位犯罪的情形有哪些?
一般刑事犯罪記錄是什么，能夠撤銷嗎？
精神病人犯罪的處理方法是怎樣的
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
征地拆遷中提高補償的方法有哪些
2021-02-14非訴行政執行程序是怎樣的
2021-03-19乙方沒有履行租房合同怎么辦
2021-02-23男方出軌離婚財產分割標準是怎樣的
2020-11-11孫子能替奶奶打贍養費官司嗎
2020-11-25離婚協議書反悔如何處理
2021-02-28勞動合同到期勞動者辦理離職手續怎么做
2021-03-02什么情況被公司辭退不能勞動仲裁
2021-01-03壽險投保指南
2021-03-10交通事故理賠有哪些事項
2021-01-242020飛機航班延誤賠償
2021-02-15航班延誤險延誤時間如何計算
2020-11-23保險合同生效能退保嗎?怎么樣算合同生效
2020-12-13保險合同的體現形式包含有哪些
2021-03-03保險受益權的喪失與保險合同的解除
2021-02-16人身保險合同領取的保險金是否應當從賠償金中扣除
2020-11-10保險公司遲遲不給處理可以投訴嗎
2021-02-20保險合同中自動墊費條款的效力
2021-02-08保險法對保險欺詐規定了三種仲裁方式
2020-12-20全權代理有怎樣的效力
2021-02-19