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吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-07 · 1057人看過

一、吸收客戶資金不入賬罪立案標準是什么

銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，涉嫌下列情形之一，應予追訴。

(1)個人吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;

(2)單位吸收客戶資金不入帳，造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。

二、如何認定吸收客戶資金不入賬罪

(一)罪與非罪

構成吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個條件，一是要有造成重大損失的結果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個條件，不能構成犯罪。

(二)區分用帳外客戶資金非法拆借、發放貸款罪與違法發放貸款罪的界限

兩罪的區別在于前者使用的是帳外客戶資金，而后者使用的是帳內資金;前者要求有牟利的目的，后者則沒有牟利目的要求。

(三)本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的區別

對于利用職務上的便利，挪用已經記入金融機構法定存款賬戶的客戶資金歸個人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，均應認定為挪用公款罪或者挪用資金罪。

三、吸收客戶資金不入賬罪如何處罰

銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

個人和單位其實都是有可能構成吸收客戶資金不入賬罪的，但在進行處罰的時候，需要考慮到對單位的處罰往往都是雙罰制，也就是說既要對單位進行處罰，同時也要追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。


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