非法集資和詐騙罪近幾年頻繁發(fā)生，甚至發(fā)生致死案件，社會(huì)影響嚴(yán)重。我國(guó)對(duì)此類案件也加大了打擊的力度。非法集資指的是未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，向部分群眾進(jìn)行借款并做出歸還本息的承諾，結(jié)果為拒不歸還，集資者失蹤。詐騙罪指隱藏事實(shí)，非法占有一定數(shù)額的公司財(cái)產(chǎn)。

一、非法集資行為和詐騙罪的區(qū)別：

我國(guó)刑法是沒有“非法集資罪”這種罪名的。非法集資只是一種行為(或者說是一種類型的犯罪)，非法集資行為 不同的目的 不同的后果=相應(yīng)的罪名。詐騙罪指集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

二、非法集資行為表現(xiàn)形式：

情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。

三、非法集資行為法律后果：

非法集資是兜底性質(zhì)的犯罪。非法吸收公眾存款罪，最重的處10年徒刑;集資詐騙罪，最高的處死刑(計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期產(chǎn)物，唯一保留死刑的經(jīng)濟(jì)類犯罪，也是目前學(xué)界認(rèn)為反社會(huì)、反經(jīng)濟(jì)規(guī)律的地方，不少著名人物都死于該罪)。此前黨和政府還沒有松口，在《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中還是強(qiáng)調(diào)：人民法院應(yīng)當(dāng)運(yùn)用這一法律武器，有力地打擊金融詐騙犯罪。對(duì)于罪行極其嚴(yán)重、依法該判死刑的犯罪分子，一定要堅(jiān)決判處死刑。但2015年8月29日下午，全國(guó)人大常委會(huì)通過刑法修正案(九)刪除刑法199條集資詐騙罪死刑的規(guī)定。

參考法律法規(guī)等：《刑法》、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》。

四、非法集資行為的特征：

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資;

承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式;

向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金;

以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

五、非法集資行為發(fā)展：

我國(guó)非法集資犯罪概念的出現(xiàn)經(jīng)歷了諸多的發(fā)展階段。

改革開放前，由于經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)，資金流通不暢，無法形成資金融通市場(chǎng)，此時(shí)并沒有關(guān)于非法集資的相關(guān)概念。79刑法也沒有關(guān)于非法集資犯罪的罪名和相關(guān)規(guī)定。

1986年頒布的《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》中明確規(guī)定，“非法集資屬于地下金融范疇”，從此“非法集資”這一概念被納入了我國(guó)立法規(guī)范文件當(dāng)中。

1995年6月，全國(guó)人大常委會(huì)通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，確定了“非法吸收公眾存款罪”和“集資詐騙罪”兩大非法集資類犯罪罪名。從而使得非法集資類犯罪首次進(jìn)入刑事立法當(dāng)中。

1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》，在原有規(guī)定基礎(chǔ)上，又新增了 “擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪” 、“欺詐發(fā)行股票、債券罪”，使得非法集資犯罪成為一個(gè)集合罪名。

最高人民法院2010年12月13日發(fā)布，并于2011年1月4日施行的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，又將擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪和非法經(jīng)營(yíng)罪中的某些行為，納入到非法集資犯罪之中，從而使得非法集資犯罪之中的罪名更加擴(kuò)大。

上述規(guī)定表明，非法集資犯罪并非一個(gè)單獨(dú)罪名，而是數(shù)個(gè)涉及非法集資的犯罪罪名的總稱，以其行為表現(xiàn)和主觀方面，實(shí)際上分為兩大類型，一類為擅自作為型非法集資犯罪，即行為人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)、許可，非法從事金融業(yè)活動(dòng)的非法集資類犯罪;另一類為欺詐型非法集資類犯罪，即行為人采取隱瞞欺騙手段獲取非法利益的非法集資犯罪。根據(jù)上述規(guī)定和分類，結(jié)合相關(guān)司法解釋的規(guī)定，我們認(rèn)為，非法集資犯罪是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)、許可，非法從事金融業(yè)活動(dòng)，向社會(huì)公眾募集資金，或者采取詐欺手段，通過募集資金的方法，騙取社會(huì)公眾資金，觸犯刑法，應(yīng)受刑罰處罰的行為。

六、非法集資行為相關(guān)罪名：

根據(jù)上列相關(guān)法律法規(guī)，當(dāng)前的非法集資犯罪，包含了數(shù)個(gè)具體的犯罪罪名，其具體范圍包括以下七種具體罪名：

非法吸收公眾存款罪”(刑法第176 條);

集資詐騙罪”(刑法第192 條);

“欺詐發(fā)行股票、債券罪”(刑法第160 條);

“擅自發(fā)行股票、債券罪”( 刑法第179 條);

組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”(刑法第224 條) ;

“非法經(jīng)營(yíng)罪”( 刑法第225 條);

“擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪” ( 刑法第174 條第1 款)。

從目前現(xiàn)實(shí)看，當(dāng)前非法集資犯罪主要集中在非法吸收公眾存款和集資詐騙兩個(gè)罪名上。

七、集資詐騙罪是什么：

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在犯罪構(gòu)成上有一些相同之處，特別是都可以表現(xiàn)為通過媒體廣告宣傳，以高額利息回報(bào)方法面向社會(huì)不特定公眾募集資金，都對(duì)金融管理秩序造成了破壞，二者的區(qū)別主要在于主觀上的目的不同。

集資詐騙罪，行為人具有“非法占有”的主觀目的，即永久性地非法占有社會(huì)不特定公眾的資金，行為人在募集資金時(shí)，就不打算還本付息。而非法吸收公眾存款罪是以攬存資金進(jìn)行信貸為目的，主觀上并不具有非法占有目的，行為人在吸收資金時(shí)，還是懷有還本付息的意圖的，故而這里的“占用”我們只能界定為只是臨時(shí)地占用。

是否具有非法占有目的，是劃分非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的關(guān)鍵，因此，認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的就顯得尤為重要。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條第2款規(guī)定:使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為以非法占有為目的:

集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;

肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的;

攜帶集資款逃匿的;

將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的;

抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的;

隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的;

拒不交代資金去向，逃避返還資金的;

其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。”

非法集資相關(guān)案件近幾年頻繁發(fā)生，它很復(fù)雜，手段也有很多種，嚴(yán)重影響了社會(huì)正常秩序。它和詐騙罪的區(qū)別是，一個(gè)是行為名稱，一個(gè)是犯罪名稱。非法集資和詐騙罪是包含關(guān)系，集資詐騙是用非法集資的手段占有資金實(shí)施詐騙。無論名稱叫什么都改變不了會(huì)被判刑的事實(shí)，普通民眾一定要小心提防，遇到犯罪行為可向365律師咨詢。

集資詐騙法院階段辯護(hù)詞

非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的