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現在很多人對反洗錢并不是很了解，對反洗錢的認識只停留在“反洗錢是違法行為”、“嚴重會坐牢”這樣淺表的印象。實際上，涉及反洗錢的知識涵蓋社會以及行業場所的方方面面，比如它的法律法規。那么，反洗錢法律法規有哪些?下文是關于反洗錢的詳細介紹，請您繼續閱讀了解。

一、反洗錢法律法規

1、中華人民共和國反洗錢法

2、中華人民共和國刑法修正案(六)

3、最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

4、全國人大常委會關于加強反恐怖工作有關問題的決定

5、中國2008-2012年反洗錢戰略

6、反洗錢法律法規匯編

7、公安部、中國人民銀行關于可疑交易線索核查工作的合作規定

8、《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》、金融機構反洗錢規定、金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

9、中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知、中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知、中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知。

10、證券公司反洗錢工作指引

11、證券期貨業反洗錢工作實施辦法

12、合伙企業等非法人組織證券賬戶開立業務操作指引

13、涉及恐怖活動資產凍結管理辦法、可疑交易線索核查工作的合作規定

14、銀管發[2008]58號.關于北京市非銀行金融機構2008年反洗錢工作要點的通知

15、關于進一步加強打擊涉恐融資工作的通知

二、反洗錢的基本制度

1、客戶識別制度

(1)是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或者與其進行交易時，應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。

(2)客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。借鑒有關客戶身份識別的國際標準，結合我國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規定。同時第十七條還規定，金融機構在一定情況下可以委托第三方識別客戶身份。為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務，反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份信息的職權。

2、報告制度

(1)非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點，因此，法律規定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。

(2)其中，大額交易報告，是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。反洗錢法第二十條規定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發現和追查洗錢行為的線索。

3、保存制度

(1)客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。

(2)設立該制度的主要目的有三個：

①作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明;

②可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據;

③為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據。對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規定。

參照國際通行規則，規定客戶身份資料自業務關系結束后，客戶交易信息自交易結束后，應當至少保存五年。

上文律霸小編詳細講述了反洗錢法律法規以及它的基本制度。反洗錢法律法規除了國家出臺的基本法之外，還有金融機構、銀行、證券公司、企業等出臺的法規。反洗錢有三大基本制度，分別是客戶識別制度、報告制度和保存制度。反洗錢活動的展開，不僅有效遏制了違法犯罪行為，還給公民的財產安全帶來了保障。