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違法發(fā)放貸款罪如何認(rèn)定

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-11-26 · 216人看過(guò)

違法發(fā)放貸款罪系行為犯或結(jié)果犯，即以侵害行為具備一定的情節(jié)或者發(fā)生一定的危害后果作為構(gòu)成要件的犯罪。如果侵害行為未到達(dá)嚴(yán)重程度，則只能以一般違法行為進(jìn)行處理。對(duì)于違法發(fā)放貸款行為之罪與非罪的區(qū)分，關(guān)鍵是從客觀方面進(jìn)行考察，主要包括以下三個(gè)方面：

1、行為人是否違反國(guó)家規(guī)定。行為人基于違反《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》《貸款通則》《貸款證管理辦法》《信貸資金管理辦法》《合同法》等等一切法律或行政法規(guī)有關(guān)信貸管理的規(guī)定而發(fā)放貸款，則構(gòu)成犯罪，如果違反的只是所在單位內(nèi)部規(guī)定，不能對(duì)其追究刑事責(zé)任。

2、所發(fā)放貸款數(shù)額是否巨大。如果未達(dá)到數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)，則不構(gòu)成本罪。

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。

在實(shí)際中，相關(guān)人員要通過(guò)正規(guī)的流程來(lái)進(jìn)行貸款發(fā)放，不能以違反法律規(guī)定的方式進(jìn)行。如果您的情況比較復(fù)雜，律霸網(wǎng)也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進(jìn)行法律咨詢。

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