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寧波
違法發放貸款罪如何認定
來源:
律霸小編整理
·
2025-12-20
·
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違法發放貸款罪如何認定
違法發放貸款罪系行為犯或結果犯，即以侵害行為具備一定的情節或者發生一定的危害后果作為構成要件的犯罪。如果侵害行為未到達嚴重程度，則只能以一般違法行為進行處理。對于違法發放貸款行為之罪與非罪的區分，關鍵是從客觀方面進行考察，主要包括以下三個方面：
1、行為人是否違反國家規定。行為人基于違反《商業銀行法》《擔保法》《貸款通則》《貸款證管理辦法》《信貸資金管理辦法》《合同法》等等一切法律或行政法規有關信貸管理的規定而發放貸款，則構成犯罪，如果違反的只是所在單位內部規定，不能對其追究刑事責任。
2、所發放貸款數額是否巨大。如果未達到數額巨大的標準，則不構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
在實際中，相關人員要通過正規的流程來進行貸款發放，不能以違反法律規定的方式進行。如果您的情況比較復雜，律霸網也提供律師在線咨詢服務，歡迎您進行法律咨詢。
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