擔保機構開展訴訟保全擔保業務管理辦法

第一章總則

第一條為創新審判管理體制，充分發揮訴訟保全制度的功能和作用，解決當事人提供訴訟保全擔保困難的實際問題，規范擔保機構在訴訟保全過程中的擔保行為，有效控制因當事人申請錯誤給對方當事人造成的不良后果，更有效地維護當事人的合法權益，根據《中華人民共和國民事訴訟法》并結合本院審判實踐，制定本辦法。

第二條本辦法所稱訴訟保全擔保，是指民事糾紛當事人一方擬在本院提起訴訟并申請財產保全措施，由當事人自愿或接受本院責令要求向擔保公司申請為其申請財產保全提供擔保，本院依法對擔保機構提供的擔保進行審查、接受的活動。

第三條本辦法適用于在本院管轄范圍內由擔保機構開展訴訟保全但保業務的擔保活動。

第四條擔保機構在本院管轄范圍內開展財產保全擔保業務應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。

第二章擔保機構準入標準

第五條在本院開展訴訟保全擔保業務的擔保機構必須同時具備以下條件：

一、依法在工商行政管理機構注冊，并在管理機關備案，自主經營，獨立核算，具有完善的法人治理結構和內部組織構架;

二、在工商部門登記的經營范圍包括訴訟保全擔保業務;

三、擁有5年以上完整經營記錄且連續5年以上未被行政機關處罰;

四、擔保機構注冊資本10000萬元以上，風險補償機制健全;五、獲得過市級以上榮譽X項以上;

六、同意接受本院指派為司法救助等弱勢群體案件提供免費擔保。

七、自有銀行存款及資產每月余額不得低于注冊資本的XX%，不含擔保機構向客戶收取的保證金;

八、按規定足額提取未到期責任準備金及風險準備金，并實行專戶管理;

九、具有嚴格的擔保評估制度和業務操作流程規范，配備或者聘請經濟、法律、技術等方面的相關專業人才，風險控制能力強;

十、能按照本院要求，及時向本院提供上年度及近期財務資料、對外擔保等信息和資料。

第六條擬在本院管轄范圍內開展業務的擔保機構須依本辦法第七條的規定向本院提交申請。

第七條申請在本院管轄范圍內開展訴訟保全擔保業務的擔保機構，應提供以下申請材料：

一、開展訴訟保全擔保業務申請書

二、經過年檢或在有效期內的營業執照、擔保機構經營許可證、稅務登記證、組織機構代碼證

三、擔保機構股東構成情況

四、擔保機構組織架構及業務流程簡介，核心部門及其主管人員的簡要情況

五、驗資報告，上年度財務報表(包括資產負債表、損益表、現金流量表)和最近期報表，上年度及最近期稅務申報表

六、擔保機構的公司章程、項目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補充機制、擔保費用收取標準、準備金提取及管理等內部制度文件

七、上年度及最近期風險準備金專戶銀行對帳單

第八條本院收到擔保機構提交的申請后，由XXX在X個工作日內進行全面審核，經審核符合要求的，X個工作日內予以辦理核準公示備案手續，即可在本院開展訴訟保全擔保業務;經審核不符合要求的，應在審結后X個工作日內書面告知申請機構不符合的原因。

第三章訴訟保全擔保業務的開展

第九條擔保機構開展的訴訟保全擔保包括信用擔保、抵押擔保和保證金擔保。本院可以視個案案情的具體情況要求當事人提供擔保的方式。

第十條擔保機構提供訴訟保全擔保主要適用于以下情形：

一、原告(上訴人)向本院提交訴訟保全申請自愿選擇擔保機構擔保的;

二、本院責令原告(上訴人)選擇擔保機構擔保的;

三、被告(被上訴人)自愿選擇擔保機構擔保以解除本院對其財產采取的保全措施的。

第十一條本院建立擔保機構候選名冊，提供不少于3家的擔保機構供當事人選擇，本院各部門、承辦人員不得為當事人指定、推薦擔保機構。

第十二條擔保機構提供擔保的范圍由申請人與擔保機構共同確定。本院接受多家擔保機構共同為同一申請人提供擔保。

第十三條擔保機構提供的擔保的責任方式是連帶責任擔保，擔保期限自本院采取保全措施之日起至保全措施解除之日止，但最長不超過本院對被申請人采取第一次保全措施的期限。

第十四條凡在本院開展訴訟保全擔保業務的擔保機構，必須于每季度最后一個月的XX日前向我院報送財務報表及業務開展統計表。

第十五條擔保機構單筆擔保責任不得超過注冊資金的X%且擔保責任余額不得超過注冊資金的X倍。

第十六條擔保機構怠于履行擔保義務，導致發生被申請人因財產保全而遭受損失無法賠償的，經本院核實后，提交本院XXX批準取消該擔保機構在本院從事擔保業務的資格。被申請人可依照民事訴訟法的有關規定向有管轄權的人民本院對擔保機構提起賠償訴訟。

第十七條因當事人申請訴訟保全出現錯誤，給被采取保全措施一方造成損失，擔保機構代為賠償損失后，有權向申請提供擔保的當事人進行追償。

第四章訴訟保全擔保業務的收費

第十八條擔保機構應當加強內部管理，降低服務成本，為申請人提供方便優質的擔保服務。

第十九條擔保機構為申請人提供有償擔保的，原則上按照公開的費率標準收取費用，對某些特殊案件可以在雙方自愿協商一致的情況下酌情收取費用，但不得以降低收費標準開展不正當競爭。擔保機構訴訟擔保業務的收費標準應書面報本院同意后實行。

第二十條下列案件當事人申請擔保機構提供擔保的，可以向本院申請指定擔保機構減或免擔保費用：

(一)本院決定給予司法救助的案件當事人;

(二)其他確實需要擔保機構減免擔保費用并經院領導批準的。

第二十一條申請擔保機構擔保，必須從在本院核準備案的擔保機構中選擇，對其他擔保機構提供擔保的本院不予準許。

第二十二條申請擔保機構擔保的，應在提出書面申請，對申請減或免擔保費用的，應提供其確有經濟困難的證明材料。經審查，認為申請人的申請符合減免條件的，本院通知擔保機構為申請人辦理擔保手續。

第二十三條擔保機構接受本院指派，減免擔保費用為當事人提供擔保，認為或者發現當事人不符合減免條件的，有權向本院提出書面異議。經本院審查異議成立的，由案件承辦人告知擔保申請人另行提供擔保或向擔保機構繳納擔保費用。

第五章擔保機構退出機制

第二十四條對出現以下情況的擔保機構，均一律予以退出處理：

一、不再具備本辦法第五條規定的任一條件的;

二、發生違約或違規操作行為的;

三、不按本辦法規定的時間提供資料或提供虛假資料的;

四、所擔保的財產保全申請錯誤，應當承擔賠償責任而拒不承擔的;五、有其他對本院或社會造成不良影響行為的。

第二十五條擔保機構因出現本辦法第二十四條規定的情形而失去在本院開展訴訟保全擔保業務資格，有尚未到期的擔保案件的，擔保機構應退還當事人部分擔保費用，由當事人另行提供擔保。

第六章附則

第二十六條本辦法由本院XXX負責制定、修改和解釋。

第二十七條本辦法自公布之日起施行。