集資詐騙判決書(shū)是什么樣的

被告人xxx，女，年2月5日出生于xxx省某縣，漢族，中專(zhuān)文化，個(gè)人辦學(xué)。因本案于2012年3月31日被天臺(tái)縣公安局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。現(xiàn)押于某縣看守所。

辯護(hù)人何某，浙江某事務(wù)所律師。

浙江省某市人民檢察院以臺(tái)檢刑訴xxx號(hào)起訴書(shū)指控被告人葉某敏犯集資詐騙罪，于2013年4月23日向本院提起公訴，后于2013年6月24日對(duì)部分事實(shí)作出變更起訴決定，本院受理后，依法組成合議庭，二次公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。xxx市人民檢察院指派檢察員吳*將出庭支持公訴，被告人葉某及其辯護(hù)人何*爐到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

臺(tái)州市人民檢察院指控，2007年至2012年3月份期間，被告人葉某敏明知自己經(jīng)營(yíng)學(xué)校虧損、沒(méi)有歸還能力的情況下，仍編造了購(gòu)買(mǎi)土地、投資油田、投資房地產(chǎn)等需要資金周轉(zhuǎn)的理由，并使用偽造的房屋所有權(quán)證、國(guó)有土地使用證等作為抵押，以承諾定期支付月利息1.5%-15%不等為誘餌，向被害人曹某乙、許某丙、王某丁、褚某乙、王某辛、王某丙、陳某辛、陳某癸、聞某、徐某丙、陳某丁、陳某丙、裘某等社會(huì)不特定人員集資，共非法集資約人民幣7672.05萬(wàn)元(以下幣種均為人民幣)，造成損失約4737.01萬(wàn)元(后變更起訴為4818.99萬(wàn)元。指控計(jì)算有誤，實(shí)為4919.48萬(wàn)元)。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2011年4月至9月，被告人葉xxx通過(guò)曹某甲以月息2%-3%從蔡某、曹某乙、蔣某甲、蔣某乙、張某丙、許某乙、許某丙、許某丁、曹某丙等人處共騙取137.4萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息44.67萬(wàn)元，造成損失92.73萬(wàn)元。

2、2011年7月至9月，被告人葉xxx以還銀行貸款和幫助他人注冊(cè)公司需要資金為由，以月息3%從王某乙、李某夫妻處騙取580萬(wàn)元，其中230萬(wàn)元通過(guò)裴某擔(dān)保，期間歸還本金及支付利息352萬(wàn)元，造成損失228萬(wàn)元。

3、2011年3月至6月，被告人葉xxx以投資煤礦、通信市場(chǎng)為由，以月息2.5%-5%從項(xiàng)某處騙取20萬(wàn)元，期間支付利息4萬(wàn)元，造成損失16萬(wàn)元。

4、2009年9月至2011年4月，被告人葉xxx以投資房地產(chǎn)需要資金為由，以月息1.5%從林某乙處騙取80萬(wàn)元，期間支付利息15萬(wàn)元，造成損失65萬(wàn)元。

5、2011年4月，被告人葉xxx以投資為由，通過(guò)石某介紹以月息3%從陳某丙處騙取20萬(wàn)元，期間支付利息4.8萬(wàn)元，造成損失15.2萬(wàn)元;2011年9月，葉某敏通過(guò)陳某丙介紹，以月息3%從陳某丁處騙取10萬(wàn)元，期間支付利息0.6萬(wàn)元，造成損失9.4萬(wàn)元。

6、2011年6月，被告人葉xxx以投資需要資金為由，以月息3%從王某丙處騙取35萬(wàn)元，期間支付利息6.1萬(wàn)元，造成損失28.9萬(wàn)元。

7、2008年至2011年，被告人葉xxx以做融資生意、投資煤礦、購(gòu)買(mǎi)房屋等為由，以月息2%向王某丁多次騙取借款，至案發(fā)前尚未歸還約250萬(wàn)元，期間支付利息80萬(wàn)元，造成損失約170萬(wàn)元;期間，葉某敏通過(guò)王某丁以月息2%向陳-珍、陳某己、王某戊多次騙取借款，至案發(fā)前尚未歸還125萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息41.5萬(wàn)元，造成損失83.5萬(wàn)元。

8、2008年9月至2011年11月，被告人葉xxx以開(kāi)辦圓緣小學(xué)、投資油田等為由，以月息2.5%-3%不等從張某丁處騙取59萬(wàn)元，期間支付利息35.2萬(wàn)元，造成損失23.8萬(wàn)元。

9、2011年7月，被告人葉xxx以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息3%從姜某甲處騙取5.5萬(wàn)元，期間支付利息0.5萬(wàn)元，造成損失5萬(wàn)元。

10、2010下半年至2011年2月，被告人葉某敏以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息3%從龐*娟處騙取42萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息13.84萬(wàn)元，造成損失28.16萬(wàn)元。

11、2011年5月至7月，被告人葉xxx以做注冊(cè)生意、購(gòu)買(mǎi)土地等為由，以偽造的房屋所有權(quán)證、國(guó)有土地使用證作為抵押，以月息5%從程某處騙取636萬(wàn)元，期間支付利息215.5萬(wàn)元，造成損失420.5萬(wàn)元。

12、2010年2月至2012年1月，被告人葉xxx以投資做生意為由，以月息5%-6%從姜某乙處騙取155萬(wàn)元，期間支付利息100萬(wàn)元，造成損失55萬(wàn)元。

13、2011年11月，被告人葉xxx以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息15%通過(guò)許某庚擔(dān)保從張某戊、洪某處騙取50萬(wàn)元，期間支付利息2.5萬(wàn)元，造成損失47.5萬(wàn)元。

14、2011年1月，被告人葉xxx以月息6%從姚某甲、姚某乙處騙取94萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息44萬(wàn)元，造成損失50萬(wàn)元;2011年3月至8月，葉xxx以資金緊張為由，以月息6%從姚某丙處騙取130萬(wàn)元，歸還15萬(wàn)元，后以偽造的房屋所有權(quán)證、國(guó)有土地使用證為抵押從袁某處騙取115萬(wàn)元用于歸還姚某丙的欠款，期間歸還本金及支付利息53萬(wàn)元，給袁某造成損失62萬(wàn)元。

15、2011年2月至6月，被告人葉某敏以投資做房地產(chǎn)生意為由，以月息5%從姜某丙處騙取65萬(wàn)元，期間支付利息5.25萬(wàn)元，造成損失59.75萬(wàn)元。

16、2011年11月，被告人葉xxx以資金緊張為由，以月息3%從徐某甲處騙取30萬(wàn)元;還從徐某甲處騙取多張信用卡進(jìn)行透支取款51.98萬(wàn)元，歸還信用卡透支款1萬(wàn)元，共造成損失80.98萬(wàn)元。

17、2011年8月，被告人葉xxx以資金緊張為由，以月息3%通過(guò)葛某甲介紹從裘某處騙取20萬(wàn)元，造成損失20萬(wàn)元。

18、2010年7月，被告人葉xxx以購(gòu)買(mǎi)土地新建幼兒園為由，以月息7%通過(guò)陳某甲擔(dān)保從丁某處騙取45萬(wàn)，期間支付利息38.35萬(wàn)元，造成損失6.65萬(wàn)元。

19、2011年1月至2012年2月，被告人葉xxx以資金緊張、購(gòu)買(mǎi)土地等為由，以月息3%從龐xxx江和龐某父子處騙取220萬(wàn)元，期間歸還本金、支付利息及用貨物抵債187.9萬(wàn)元，造成損失32.1萬(wàn)元。

20、2010年3月至2011年6月，被告人葉xxx以在上海投資土地為由，以月息2.5%左右從邵某處騙取12萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息7萬(wàn)元，造成損失5萬(wàn)元。

21、2008年至2011年3月，被告人葉xxx以月息3%從楊某、方xxx處騙取16萬(wàn)元，期間支付利息13萬(wàn)元，造成損失3萬(wàn)元。

22、2008年至2010年11月，被告人葉xxx以資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2.5%-3%從許某戊處騙取30萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息26萬(wàn)元，造成損失4萬(wàn)元。

23、2011年3月至2011年10月，被告人葉xxx以資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)買(mǎi)土地等為由，以偽造的房屋所有權(quán)證、國(guó)有土地使用證作為抵押，以月息3%-10%從褚某乙處騙取1650萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息826萬(wàn)元，造成損失824萬(wàn)元。2011年11月至2012年3月，葉xxx以歸還他人借款等為由，以月息5%從許某己處騙取130萬(wàn)元，其中60萬(wàn)元是通過(guò)褚某乙擔(dān)保，造成損失130萬(wàn)元。

24、2011年8月至11月，被告人葉xxx以資金周轉(zhuǎn)、投資等為由，偽造了銀行存款記錄騙取許某庚信任，以月息3%-5%從許某庚處騙取1280萬(wàn)元，期間支付利息22.2萬(wàn)元，造成損失1257.8萬(wàn)元。

25、2009年至2012年1月，被告人葉xxx以買(mǎi)房、投資油田等為由，以月息1.5%-6%從王某己處多次騙取借款，至案發(fā)前尚未歸還160萬(wàn)元，期間支付利息50萬(wàn)元，造成損失110萬(wàn)元。

26、2011年3月至6月，被告人葉xxx以購(gòu)買(mǎi)別墅、投資煤礦等為由，以月息10%從葛某乙處騙取180萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息170萬(wàn)元，造成損失10萬(wàn)元。

27、2010年4月，被告人葉xxx以借錢(qián)給別人賺取利息為由，以月息3.5%從王某庚處騙取10萬(wàn)元，期間支付利息6.3萬(wàn)元，造成損失3.7萬(wàn)元。

具體犯罪事實(shí)如下：

1、2011年4月至9月，被告人葉xxx通過(guò)曹某甲(另案處理)以月息2%-3%從蔡*武、曹某乙、蔣某甲、蔣某乙、張某丙、許某乙、許某丙、許某丁、曹某丙等人處共騙取137.4萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息44.67萬(wàn)元，造成損失約92.73萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人蔡某、曹某乙、蔣某甲、蔣某乙、張某丙、許某乙、許某丙、陳某乙、許某丁、曹某丙的陳述，證實(shí)曹某甲向他們借款和付息情況，合計(jì)借款金額137.4萬(wàn)元，還本付息44.67萬(wàn)元;具體用途不清。

2)借條，證實(shí)曹某甲向上述被害人借款后出具的憑證情況。

3)證人曹某甲的證言，證實(shí)其替被告人葉xxx向上述被害人借款情況，所借款項(xiàng)均交被告人使用，利息也是被告人在支付。

4)被告人葉某敏對(duì)該節(jié)事實(shí)供認(rèn)不諱。

2、2011年7月至9月，被告人葉xxx以銀行還貸款和幫助他人注冊(cè)公司需要資金為由，以月息3%從王某乙、李某夫妻處騙取580萬(wàn)元，其中230萬(wàn)元通過(guò)裴某擔(dān)保，期間歸還本金及支付利息352萬(wàn)元，造成損失228萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人王某乙、李某的陳述，證實(shí)上述被告人借款和還本付息情況，其中證實(shí)收到利息2萬(wàn)元。

2)證人裴某的證言，證實(shí)其于2011年9月20日為被告人葉某敏向王某乙借款進(jìn)行擔(dān)保簽字的經(jīng)過(guò)情況。并稱(chēng)當(dāng)時(shí)只在空白借條上簽字，未料數(shù)額那么大。

3)證人張某甲的證言，證實(shí)2011年9月15日，有一個(gè)女的到王某乙開(kāi)的棋牌室向王借錢(qián)并拿走現(xiàn)金，但具體數(shù)額不清楚，聽(tīng)說(shuō)那女的是在新城辦學(xué)校的。

4)證人王某甲的證言，證實(shí)2011年9月20日，其看見(jiàn)被告人葉某敏從王某乙處借錢(qián)并拿走現(xiàn)金，但具體數(shù)額不清楚。

5)借條，證實(shí)被告人向王某乙借款后出具的憑證情況。

6)被告人葉xxx除辯解付息有20萬(wàn)元外，對(duì)其余事實(shí)沒(méi)有異議。

3、2011年3月至6月，被告人葉xxx以投資煤礦、通信市場(chǎng)為由，以月息2.5%-5%從項(xiàng)某處騙取借款20萬(wàn)元，支付利息4萬(wàn)元，造成損失16萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人項(xiàng)某的陳述，證實(shí)上述被告人向其借款和付息的經(jīng)過(guò)情況。

2)銀行帳單，證實(shí)被害人項(xiàng)某支取相應(yīng)款項(xiàng)和轉(zhuǎn)賬給被告人的情況。

3)借條，證實(shí)被告人葉某敏向被害人借款后出具的憑證情況。

4)被告人葉某敏對(duì)該節(jié)事實(shí)供認(rèn)不諱。

4、2009年9月，被告人葉某敏以投資房地產(chǎn)需要資金為由，以月息1.5%從林某乙處多次騙取80萬(wàn)元，期間支付利息16萬(wàn)元，造成損失約64萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人林某乙的陳述，證實(shí)上述被告人借款和付息的經(jīng)過(guò)情況，其中證實(shí)收到利息15、16萬(wàn)元。

2)借條，證實(shí)被告人葉xxx借款后出具的憑證情況。

3)被告人葉某敏除辯解付息有50萬(wàn)元外，對(duì)其余事實(shí)沒(méi)有異議。

5、2011年4月，被告人葉xxx以投資為由，通過(guò)石某介紹以月息3%從陳某丙處騙取20萬(wàn)元，期間支付利息4.8萬(wàn)元，造成損失15.2萬(wàn)元;2011年9月，葉某敏通過(guò)陳某丙介紹，以月息3%從陳某丁處騙取10萬(wàn)元，期間支付利息0.6萬(wàn)元，造成損失9.4萬(wàn)元。

6、2011年6月，被告人葉xxx以投資需要資金為由，以月息3%從王某丙處騙取35萬(wàn)元，期間支付利息6.1萬(wàn)元，造成損失28.9萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人王某丙的陳述，證實(shí)上述被告人借款和付息的經(jīng)過(guò)情況。

2)借條，證實(shí)被告人葉xxx向被害人借款后出具的憑證情況。

3)被告人葉某敏對(duì)該節(jié)事實(shí)供認(rèn)不諱。

7、2008年至2011年，被告人葉xxx以做融資生意、投資煤礦、購(gòu)買(mǎi)房屋等為由，以月息2%向王某丁多次騙取借款，至案發(fā)前尚未歸還約250萬(wàn)元，期間支付付息80萬(wàn)元，造成損失約170萬(wàn)元;期間，被告人葉某敏還通過(guò)王某丁以月息2%向陳某戊、陳某己、王某戊多次騙取借款，至案發(fā)前尚未歸還125萬(wàn)元，期間歸還本金及支付利息41.5萬(wàn)元，造成損失83.5萬(wàn)元。

證實(shí)該節(jié)事實(shí)的證據(jù)有：

1)被害人王某丁的陳述，證實(shí)上述被告人向自己借款，及介紹侄子陳某己、侄女陳某戊、妹夫王某戊借錢(qián)給被告人的經(jīng)過(guò)情況。

2)被害人陳某戊、陳某己、王某戊的陳述，證實(shí)三人通過(guò)王某丁借款給被告人葉某敏的經(jīng)過(guò)情況。

3)借條，證實(shí)被告人葉xxx向上述被害人借款后出具的憑證情況。

4)銀行憑證，證實(shí)被害人轉(zhuǎn)賬給被告人的情況。

5)被告人葉某敏除辯解付息有300多萬(wàn)元外，對(duì)其余事實(shí)沒(méi)有異議。

8、2008年9月至2011年11月，被告人葉xxx以開(kāi)辦圓緣小學(xué)、投資油田等為由，以月息2.5%-3%不等從張某丁處騙取59萬(wàn)元，期間支付利息35.2萬(wàn)元，造成損失23.8萬(wàn)元。

證實(shí)全案的證據(jù)還有：

1)被告人葉xxx的供述，證實(shí)其接手后的圓緣小學(xué)和后來(lái)承包的幼兒園每年都是虧損的。投資內(nèi)蒙鑲黃旗油田沒(méi)有回報(bào)。所借款項(xiàng)主要用于支付高額利息和圓緣小學(xué)的周轉(zhuǎn)，自己心里清楚借來(lái)的錢(qián)沒(méi)有實(shí)際投資，也無(wú)力歸還的。開(kāi)始借錢(qián)時(shí)沒(méi)有說(shuō)過(guò)投資，后來(lái)說(shuō)過(guò)購(gòu)買(mǎi)土地辦小學(xué)、投資油田、投資房地產(chǎn)、投資澳門(mén)賭場(chǎng)等。現(xiàn)沒(méi)有什么資產(chǎn)，對(duì)所欠款項(xiàng)無(wú)力償還。2011年參加人大代表選舉時(shí)曾贊助過(guò)100萬(wàn)元。

2)證人葉某甲(葉xxx姐姐)、陳xxx(葉xxx母親)的證言，2006年葉xxx開(kāi)始接手圓緣小學(xué)，圓緣小學(xué)跟幼兒園加起來(lái)每個(gè)學(xué)期都是虧損的，具體虧多少不知道。

3)證人鄭某的證言，證實(shí)被告人葉xxx曾經(jīng)銷(xiāo)過(guò)枚*凱化妝品，但時(shí)間不長(zhǎng)，期間為了爭(zhēng)取總公司的銷(xiāo)售皇后，肆意低價(jià)處理枚*凱化妝品，被總公司按照訂購(gòu)價(jià)收回。

本院認(rèn)為，被告人葉xxx以非法占有為目的，采取詐騙方法集資，數(shù)額特別巨大并造成他人特別巨大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人系被抓獲歸案，之前沒(méi)有投案的意思表示和具體行為，故辯護(hù)人所提被告人有自首情節(jié)的意見(jiàn)本院不予采納。本案應(yīng)綜合被告人非法集資的數(shù)額、造成的損失等具體情節(jié)予以科刑，對(duì)違法所得應(yīng)依法予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第一百九十九條、第五十七條第一款、第六十四條、最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條第一款、第二款第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)、第五條第一款的規(guī)定，判決如下：

一、被告人葉某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

二、向被告人葉某追繳違法所得發(fā)還各被害人。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長(zhǎng)

審判員

人民陪審員

年月日

本件和原本核對(duì)無(wú)異

代書(shū)記員