保監(jiān)發(fā)〔2007〕51號(hào) 各人身保險(xiǎn)公司： 　　《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范》（DA/T36－2007，以下簡稱《規(guī)范》）已經(jīng)全國檔案工作標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)審查通過，并經(jīng)國家檔案局批準(zhǔn)為推薦性行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年7月1日起實(shí)施。現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下： 　　一、請(qǐng)各人身保險(xiǎn)公司充分認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)檔案管理的重要性，認(rèn)真遵照《規(guī)范》要求，指定專門機(jī)構(gòu)，設(shè)置崗位，配備責(zé)任心強(qiáng)、有敬業(yè)精神，熟悉人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和檔案工作的管理人員，加強(qiáng)業(yè)務(wù)檔案管理工作。 　　二、各人身保險(xiǎn)公司必須建立健全業(yè)務(wù)檔案的保密制度、歸檔制度、交接制度、庫房管理制度、查（借）閱制度、鑒定銷毀制度、統(tǒng)計(jì)制度等管理制度，以及檔案工作人員崗位責(zé)任制、考核制度等，并嚴(yán)格執(zhí)行。 　　三、各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)《規(guī)范》中《業(yè)務(wù)文件保管期限表》，結(jié)合本公司的實(shí)際情況，制定本公司的業(yè)務(wù)檔案保管期限，保管期限不能低于《規(guī)范》要求。 　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年六月二十五日 　　附件：人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范 ICS 01.140.20 A 14 備案號(hào)：20848-2007 DA 中華人民共和國檔案行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) DA/T 36—2007 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范 Specification of archives of life insurance business management 2007-06-06 發(fā)布 2007-07-01實(shí)施 國 家 檔 案 局 發(fā) 布 前 言 本標(biāo)準(zhǔn)的附錄A、附錄B為規(guī)范性附錄。 本標(biāo)準(zhǔn)由國家檔案局提出并歸口。 本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司。 本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：李世玲、劉娜、周綱、汪靜。 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)范 1 范圍 本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件歸檔、整理、保管、利用和過期銷毀的要求和方法。 本標(biāo)準(zhǔn)適用于所有人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理與利用。 2 規(guī)范性引用文件 下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。 GB/T 18894-2002 電子文件歸檔與管理規(guī)范 DA/T 15-1995 磁性載體檔案管理與保護(hù)規(guī)范 DA/T 22-2000 歸檔文件整理規(guī)則 3 術(shù)語和定義 下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。 3.1 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件 records of life insurance business 指人身保險(xiǎn)公司在承保、保全、理賠及客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)處理及服務(wù)環(huán)節(jié)中直接形成的各種文字、圖表、照片、聲像等文件材料。 3.2 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案 archives of life insurance business 指具有保存價(jià)值的，經(jīng)過鑒定、整理并歸檔的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件（3.1） 3.3 承保業(yè)務(wù)文件 underwriting records 指投保人向保險(xiǎn)人提出投保要約直至締結(jié)保險(xiǎn)合同的過程中形成的文件。 3.4 保全業(yè)務(wù)文件 conservation records指人身保險(xiǎn)公司為了維持人身保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效，根據(jù)保險(xiǎn)合同條款約定及客戶要求而提供的一系列保單服務(wù)過程中形成的文件。 3.5 理賠業(yè)務(wù)文件 claims records 指人身保險(xiǎn)公司按照合同約定，承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任、履行保險(xiǎn)金給付義務(wù)的過程中形成的文件。 3.6 件 item 指歸檔業(yè)務(wù)文件的最小整理單位，一般以客戶單次提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)及其相關(guān)的業(yè)務(wù)處理資料為一件。例如投保單及相關(guān)的投保資料可以為一件；投保補(bǔ)充資料可以為一件；保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)書可以為一件；理賠申請(qǐng)書及相關(guān)的理賠申請(qǐng)資料可以為一件。 4 總則 4.1 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)本公司在業(yè)務(wù)工作中形成的各種文件材料做好分類、整理、歸檔、保管、定期鑒定及銷毀工作，必須保證業(yè)務(wù)檔案的安全、完整和準(zhǔn)確。 4.2 人身保險(xiǎn)公司對(duì)業(yè)務(wù)檔案中記載的客戶資料負(fù)有保密職責(zé)，嚴(yán)禁未經(jīng)客戶許可擅自對(duì)外泄露客戶資料。 4.3 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案在采取紙質(zhì)載體的同時(shí)，應(yīng)輔助使用電子檔案進(jìn)行管理。歸檔業(yè)務(wù)文件同時(shí)存在相應(yīng)的紙質(zhì)及電子文件時(shí)，在內(nèi)容、相關(guān)說明及描述上應(yīng)保持一致。 5 管理機(jī)構(gòu)和管理崗位職責(zé) 5.1 為保證人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案管理工作正常運(yùn)作，各人身保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)立專門檔案管理機(jī)構(gòu)和崗位，配備熟悉人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和檔案工作的專職管理人員。 5.2 人身保險(xiǎn)公司對(duì)自身的業(yè)務(wù)檔案可以采取自行管理、全部或部分委托具有相應(yīng)檔案管理資質(zhì)的第三方管理的管理方式。 5.2.1 采取自行管理方式的，應(yīng)集中到省級(jí)公司統(tǒng)一管理。 5.2.2 采取委托第三方管理方式的，應(yīng)與第三方管理機(jī)構(gòu)簽訂管理合同，明確有關(guān)要求，指定專門機(jī)構(gòu)、專門人員負(fù)責(zé)監(jiān)督該機(jī)構(gòu)的運(yùn)行。 5.3 檔案管理機(jī)構(gòu)和崗位的相關(guān)職責(zé) 5.3.1 按照國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司有關(guān)規(guī)定制定符合本公司檔案管理工作實(shí)際情況的檔案管理實(shí)施細(xì)則。 5.3.2 按有關(guān)規(guī)定完成日常各類業(yè)務(wù)資料歸檔和保管等工作。檔案管理人員要定期檢查檔案保管情況，對(duì)破損或變質(zhì)的檔案要及時(shí)采取措施進(jìn)行搶救。 5.3.3按照規(guī)定開展檔案的利用工作，為各項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和管理工作服務(wù)。 5.3.4對(duì)于達(dá)到保管期限的業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按檔案鑒定銷毀制度定期進(jìn)行鑒定和銷毀。 5.4 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立和完善業(yè)務(wù)檔案管理工作檢查和考核制度。 6 業(yè)務(wù)文件的整理與歸檔 6.1 歸檔范圍 6.1.1 投保人在投保過程中和人身保險(xiǎn)公司在承保、合同保全、理賠及客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)處理及服務(wù)環(huán)節(jié)中直接形成的業(yè)務(wù)文件。(參見附錄A 業(yè)務(wù)文件歸檔范圍) 6.1.2 為保證業(yè)務(wù)檔案的完整性，按照業(yè)務(wù)文件產(chǎn)生的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，劃定各類業(yè)務(wù)文件的歸檔范圍。不論采取何種載體形式，在業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的屬于歸檔范圍的業(yè)務(wù)文件，都應(yīng)進(jìn)行歸檔保管。 6.2 紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件整理與歸檔 6.2.1 各人身保險(xiǎn)公司都必須建立健全業(yè)務(wù)文件歸檔制度，業(yè)務(wù)人員在業(yè)務(wù)處理完畢后，要按照各類業(yè)務(wù)文件的歸檔范圍和排列順序要求整理歸檔。 6.2.2 質(zhì)量要求 歸檔紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件應(yīng)齊全完整。已破損的文件應(yīng)予修整，字跡模糊或易蛻變的文件應(yīng)予復(fù)制。整理歸檔紙制業(yè)務(wù)文件所使用的書寫材料、紙張、裝訂材料等應(yīng)符合檔案保管要求。 6.2.3 整理方法 6.2.3.1 裝訂 紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件的裝訂原則是以件為單位，一件一裝訂。可以采取線裝、粘貼、連發(fā)卡式裝訂機(jī)或不銹鋼釘裝訂的方法。 6.2.3.2 分類 紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件可以采用年度－業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（或機(jī)構(gòu)）－保管期限等方法進(jìn)行分類。分類方案一經(jīng)確定應(yīng)保持穩(wěn)定。 6.2.3.3 排列 歸檔業(yè)務(wù)文件應(yīng)在分類方案的最低一級(jí)類目內(nèi)，按時(shí)間結(jié)合業(yè)務(wù)處理順序等排列。 6.2.3.4 編目 歸檔業(yè)務(wù)文件應(yīng)依據(jù)分類方案和排列順序編制歸檔目錄。歸檔業(yè)務(wù)文件應(yīng)逐件編目。歸檔目錄設(shè)置保險(xiǎn)合同號(hào)、投保人、作業(yè)流水號(hào)、頁數(shù)、備注等項(xiàng)目。 6.2.3.5 裝具 6.2.3.5.1保存業(yè)務(wù)檔案可以使用紙箱、檔案盒及塑封等，裝具規(guī)格不限，但應(yīng)符合檔案管理的要求，有利于檔案的長期保管。 6.2.3.5.2 檔案管理人員選取一定量裝訂好的待歸檔文件，按照歸檔目錄順序裝入檔案裝具。裝滿一單位后，順次裝入下一單位。 6.2.3.5.3 檔案裝具應(yīng)根據(jù)擺放方式的不同，在盒脊或底邊設(shè)置年度、保管期限、類別、盒號(hào)等必備項(xiàng)，并可設(shè)置起止件號(hào)、起止業(yè)務(wù)流水號(hào)、件數(shù)等選擇項(xiàng)。 6.2.3.5.4 備考表置于裝具內(nèi)檔案之后，項(xiàng)目包括裝具內(nèi)檔案情況說明、整理人、檢查人和日期。 6.3 電子文件整理與歸檔 6.3.1 人身保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)處理過程中通過對(duì)紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件采取掃描方式形成影像類電子文件。 6.3.2通過質(zhì)檢的影像類電子文件及其他屬歸檔范圍的業(yè)務(wù)處理電子文件應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)歸檔。6.3.3 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子文件可以采取邏輯歸檔和物理歸檔兩種方式。 6.3.4 邏輯歸檔 6.3.4.1 進(jìn)行邏輯歸檔時(shí)，在保證電子文件與其對(duì)應(yīng)的紙質(zhì)文件的歸檔內(nèi)容保持一致的條件下，可不改變?cè)鎯?chǔ)方式和位置，而僅將電子文件的管理權(quán)限向檔案部門移交。 6.3.4.2 邏輯歸檔的電子檔案的載體可以為硬件存儲(chǔ)設(shè)備等。 6.3.4.3 應(yīng)對(duì)記載電子檔案的硬件存儲(chǔ)設(shè)備的信息進(jìn)行異地備份，并建立災(zāi)難數(shù)據(jù)恢復(fù)機(jī)制。 6.3.4.4 采取電子檔案邏輯歸檔方式的人身保險(xiǎn)公司，應(yīng)有便捷的電子檔案查詢系統(tǒng)。 6.3.5 物理歸檔 6.3.5.1 在進(jìn)行物理歸檔時(shí)，應(yīng)保證電子文件的歸檔內(nèi)容與其對(duì)應(yīng)的紙質(zhì)文件的歸檔內(nèi)容一致，并按檔案管理要求的格式將其存儲(chǔ)到符合保管期限要求的脫機(jī)載體上，定期向檔案部門移交。 6.3.5.2 檔案管理人員按照規(guī)定的項(xiàng)目對(duì)電子檔案的真實(shí)性、完整性和有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，確定密級(jí)、歸檔范圍和劃定保管期限，由主管人員簽署審核意見后做好相關(guān)登記。 6.3.5.3 把帶有歸檔標(biāo)識(shí)的電子檔案集中，拷貝至耐久性好的載體上，一式兩套，一套供查閱使用，一套異地保存。對(duì)于加密電子檔案，則在解密后再制作拷貝。 6.3.5.4 存儲(chǔ)電子檔案的載體或裝具上應(yīng)貼有標(biāo)簽，標(biāo)簽上注明載體序號(hào)、卷宗號(hào)、類別號(hào)、密級(jí)、保管期限、存入日期、用于閱讀電子檔案的計(jì)算機(jī)程序或操作系統(tǒng)版本等，歸檔后的電子檔案的載體設(shè)置成禁止寫操作的狀態(tài)。 6.3.5.5 對(duì)需要長期保存的電子檔案，在每一個(gè)電子檔案的載體中同時(shí)存有相應(yīng)的機(jī)讀目錄。 7 業(yè)務(wù)檔案的保管 7.1 保管期限 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件的保管期限必須劃分準(zhǔn)確，保管期限可分為保險(xiǎn)合同終止之日起10年、保險(xiǎn)合同終止之日起6年、檔案形成之日起6年三類（參見附錄二 業(yè)務(wù)文件保管期限表）。 7.2 保管要求 7.2.1 人身保險(xiǎn)公司必須設(shè)置與本公司檔案業(yè)務(wù)發(fā)展相適宜的檔案庫房。檔案庫房應(yīng)符合抗震、防盜、防火、防高溫、防水、防潮、防有害氣體、防鼠、防塵、防蟲、防霉、防強(qiáng)光等基本要求，保持適宜溫濕度。 7.2.2 物理歸檔的電子檔案應(yīng)嚴(yán)格按照電子檔案保管的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，應(yīng)直立存放于防塵、防垢、防變形的裝具中，定期對(duì)檔案進(jìn)行抽樣檢查，如發(fā)現(xiàn)光盤、硬盤等存儲(chǔ)設(shè)備出現(xiàn)損壞等問題，應(yīng)及時(shí)搶救。 7.2.3 載有邏輯歸檔電子檔案的存儲(chǔ)設(shè)備應(yīng)由信息技術(shù)部門進(jìn)行維護(hù)管理。 7.3 檔案管理人員調(diào)動(dòng)崗位時(shí)應(yīng)在離職前辦理好檔案庫房和業(yè)務(wù)檔案的交接手續(xù)。 8 業(yè)務(wù)檔案的利用 8.1查、借閱業(yè)務(wù)檔案應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)，嚴(yán)格遵守登記和審批制度。 8.2已經(jīng)采取電子檔案管理方式的，查閱檔案時(shí)，應(yīng)優(yōu)先查閱電子檔案，以保護(hù)檔案原件。 8.3 借閱人員歸還紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案后，檔案管理人員應(yīng)及時(shí)檢查，確保業(yè)務(wù)檔案為原件，如發(fā)現(xiàn)丟失、損壞、缺頁等情況，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。 8.4 電子檔案不對(duì)外提供借閱利用。內(nèi)部查閱電子檔案一般使用查閱盤或采取通過授權(quán)對(duì)電子檔案管理系統(tǒng)查閱的方式。 9 業(yè)務(wù)檔案的鑒定與銷毀 9.1 人身保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)超過保管期限的檔案進(jìn)行鑒定。鑒定工作應(yīng)由業(yè)務(wù)檔案管理部門和有關(guān)業(yè)務(wù)部門組成鑒定小組，對(duì)超過保管期限的檔案提出存毀意見。 9.2 對(duì)確定銷毀的檔案，要登記造冊(cè)，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后予以銷毀。 9.3 經(jīng)核準(zhǔn)銷毀的紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)送本行政區(qū)域保密部門指定的造紙廠進(jìn)行銷毀。 9.4 銷毀電子檔案的方式，包括銷毀實(shí)體和銷毀信息兩種。實(shí)體銷毀即焚毀或粉碎；信息銷毀即對(duì)電子檔案進(jìn)行邏輯刪除或改錄信息。銷毀已經(jīng)物理歸檔的屬于保密范圍的電子檔案應(yīng)采用實(shí)體銷毀方式。 9.5 銷毀檔案時(shí)，必須有兩人監(jiān)銷，銷毀人員及監(jiān)銷人員應(yīng)在銷毀清單上簽字，嚴(yán)格防止業(yè)務(wù)檔案遺失和泄密。銷毀清單應(yīng)按照銷毀時(shí)間順序永久保存?zhèn)洳椤? 附 錄 A （規(guī)范性附錄） 業(yè)務(wù)文件歸檔范圍 1 承保業(yè)務(wù)文件歸檔范圍 1.1 核保審批類文件 1.2 投保單 1.3 團(tuán)體保險(xiǎn)保險(xiǎn)單副本 1.4 團(tuán)體保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人清單 1.5 業(yè)務(wù)員報(bào)告書 1.6 首期收費(fèi)憑證 1.7 體檢報(bào)告類文件（包括但不限于病歷） 1.8 各類問卷（包括但不限于健康告知書、補(bǔ)充告知書、財(cái)務(wù)資料及各類證明） 1.9 生存調(diào)查表或生存調(diào)查報(bào)告 1.10 保險(xiǎn)公司保存的各類通知書、建議書及確認(rèn)書 1.11 授權(quán)書類文件：如自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、賬戶復(fù)印件、賬戶所有人身份證復(fù)印件 1.12 客戶身份類文件，如投保人身份證復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件 1.13 保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)書 1.14 其他材料 2 保全業(yè)務(wù)文件歸檔范圍2.1 申請(qǐng)書類文件，如：保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書、解除合同申請(qǐng)書、生存保險(xiǎn)金/利差/紅利領(lǐng)取申請(qǐng)書、恢復(fù)合同效力申請(qǐng)書、保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移申請(qǐng)書、借款申請(qǐng)書、保險(xiǎn)合同補(bǔ)/換發(fā)申請(qǐng)書等。 2.2 保險(xiǎn)合同原件（適用于根據(jù)業(yè)務(wù)處理規(guī)則需要收回保險(xiǎn)合同原件的保全項(xiàng)目） 2.3 最近一期保險(xiǎn)費(fèi)收費(fèi)憑證 2.4 客戶身份類文件，如：投保人身份證復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件、受益人身份證復(fù)印件、監(jiān)護(hù)人身份證復(fù)印件、受托人身份證復(fù)印件等 2.5 授權(quán)書類文件，如：自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、賬戶復(fù)印件、賬戶所有人身份證復(fù)印件 2.6 問卷類文件，如：補(bǔ)充告知問卷等 2.7 確認(rèn)書類文件，如：投保單補(bǔ)充更正確認(rèn)書、減額繳清確認(rèn)書等 2.8 聯(lián)系單類文件，如：保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移聯(lián)系單等 2.9 通知書類文件，如：保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移通知書等 2.10 回執(zhí)類文件，如：附加險(xiǎn)續(xù)保通知書回執(zhí)等 2.11 清單類文件，如：增/減人數(shù)清單等 2.12 證明類文件，如：單位證明等 2.13 領(lǐng)款憑證 2.14 批單（業(yè)務(wù)留存聯(lián)） 2.15 其他材料 3 理賠業(yè)務(wù)文件歸檔范圍 3.1 理賠申請(qǐng)書 3.2 理賠協(xié)議書 3.3 理賠委托書 3.4 理賠案件調(diào)查筆錄 3.5 理賠計(jì)算書/理算報(bào)告 3.6 理賠案件調(diào)查報(bào)告 3.7 領(lǐng)款人身份及金額確認(rèn)書 3.8 保險(xiǎn)合同原件（適用于根據(jù)業(yè)務(wù)處理規(guī)則需要收回保險(xiǎn)合同原件的理賠案件） 3.9 理賠案件抄單 3.10 文件交接憑證 3.11 各種證據(jù)材料及證明類文書 3.12 業(yè)務(wù)批單 3.13 客戶身份類文件，如投保人身份證復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件、受益人身份證復(fù)印件、監(jiān)護(hù)人身份證復(fù)印件、受托人身份證復(fù)印件等 3.14 其他材料 附 錄 B （規(guī)范性附錄） 業(yè)務(wù)文件保管期限表 序號(hào) 業(yè)務(wù)檔案名稱 紙質(zhì)業(yè)務(wù)文件保管期限 電子業(yè)務(wù)文件保管期限 備注 一 承保業(yè)務(wù)文件類 按照歸檔文件進(jìn)行分類 1 投保單 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 2 團(tuán)體保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人清單 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 3 體檢報(bào)告 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 4 各類問卷 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 5 一年期及以下短期險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)留存憑證（如：航意險(xiǎn)、旅游意外險(xiǎn)等的承保業(yè)務(wù)留存憑證） 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 6 其他材料 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 二 保全業(yè)務(wù)文件類 按照保全項(xiàng)目進(jìn)行分類 1 職業(yè)變更 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 2 投保人變更 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 3 受益人變更 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 4 合同效力恢復(fù) 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 5 權(quán)益轉(zhuǎn)換 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 6 保險(xiǎn)合同補(bǔ)/換發(fā) 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 7 保險(xiǎn)合同代服務(wù) 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 8 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)入 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 9 領(lǐng)取方式/年齡變更 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 10 減額繳清 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 11 補(bǔ)充告知 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 12 投保要約確認(rèn) 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 13 付款方式/授權(quán)賬戶變更或撤銷 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 14 保額增加權(quán)益 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 15 生存金轉(zhuǎn)保 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 16 增/減人數(shù) 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 17 減少保額 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 18 解除保險(xiǎn)合同 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 19 性別、出生日期、證件類別、證件號(hào)碼錯(cuò)誤更正 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 20 保險(xiǎn)合同的質(zhì)押 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 21 匯交保險(xiǎn)合同與個(gè)人保險(xiǎn)合同的轉(zhuǎn)換 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 22 紅利/利差領(lǐng)取方式的變更 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 23 墊交 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 包括取消墊交、申請(qǐng)墊交和墊交還款 24 出國告知 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 25 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)出 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 26 新增附加險(xiǎn) 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 27 附加險(xiǎn)續(xù)保 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 28 地址/住址變更 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 29 文字錯(cuò)誤更正 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 30 保單借款/還款 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 31 交費(fèi)方式變更 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 32 生存領(lǐng)取 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 包括滿期、利差、紅利領(lǐng)取 33 猶豫期解除合同 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 34 附加險(xiǎn)加保、附加險(xiǎn)減保 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 35 附加險(xiǎn)終止續(xù)保 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 36 年金領(lǐng)取 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 37 其他材料 檔案形成之日起6年 檔案形成之日起6年 三 理賠業(yè)務(wù)文件類 按照歸檔文件進(jìn)行分類 1 理賠申請(qǐng)書 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 2 理賠協(xié)議書 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 3 理賠委托書 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 4 理賠案件調(diào)查筆錄 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 5 理賠計(jì)算書/理算報(bào)告 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 6 理賠案件調(diào)查報(bào)告 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 7 領(lǐng)款人身份及金額確認(rèn)書 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 8 各種證據(jù)材料及證明類文書 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年 9 其他材料 保險(xiǎn)合同終止之日起6年 保險(xiǎn)合同終止之日起10年