2月11日下午3時(shí)10分，由沈陽至上海的列車緩緩?fù)？吭?a href='http://www.bjxgfjob.com/lawyers/list-321100-0-0.html' target='_blank' data-horse>鎮(zhèn)江車站，何林與女兒走下車廂，何林興奮的心情難以言表。

　　去年12月10日，女兒從遼寧海城打電話到江蘇家中，催促父親何林匯款數(shù)千元給她“創(chuàng)業(yè)”。從女兒急促的聲音中，何林和妻子意識(shí)到，女兒可能已經(jīng)搞上了傳銷，并且很有可能被控制了自由。于是他倆赴海城尋女，輾轉(zhuǎn)求助于遼寧省鞍山市公安局刑警隊(duì)、海城市公安局、派出所等部門。何林第一次到海城時(shí)打電話給記者說，聽說在海城的傳銷人員逾萬人，他在派出所就看到許多來自各地尋找親人的人向公安民警求助。

　　2月10日，何林第二次赴海城尋女，當(dāng)他在街頭一公用電話亭散發(fā)女兒照片時(shí)，有當(dāng)?shù)厝朔Q幾天前見過這個(gè)女孩。當(dāng)何林轉(zhuǎn)身走時(shí)，突然發(fā)現(xiàn)女兒與兩個(gè)小伙子結(jié)伴走在大街上，他尾隨這三人走進(jìn)一家超市后，上前拽住女兒就走……

　　在列車即將抵達(dá)鎮(zhèn)江車站時(shí)，記者與何林通了電話，身陷遼寧海城一傳銷組織兩個(gè)月、被傳銷組織授課“洗腦”的女兒并不了解父親的心情，甚至憎恨前去找她的父親壞了她的“好事”。何林說自己并不責(zé)怪女兒的敵視態(tài)度，重要的是他們一家可以踏踏實(shí)實(shí)地過個(gè)團(tuán)圓年了。

　　就在何林找到女兒的當(dāng)天，兩件傳銷大案被媒體披露：

　　來自北京市公安局的通報(bào)，億霖木業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司因涉嫌傳銷，其位于北京金融街國際企業(yè)大廈的辦公地點(diǎn)被查封，9名主要負(fù)責(zé)人被逮捕，9名傳銷骨干被刑拘。據(jù)悉，億霖木業(yè)經(jīng)營時(shí)間不過兩年多，但被其“合作造林”騙局誘惑的投資者達(dá)2萬多人，公司非法所得高達(dá)16億元。

　　來自內(nèi)蒙古自治區(qū)的消息稱，烏海市工商局海勃灣分局與警方聯(lián)手，經(jīng)過摸底排查和縝密偵查，一舉打掉了一個(gè)外地到烏海市進(jìn)行傳銷活動(dòng)的團(tuán)伙，共抓獲來自安徽、河南等10個(gè)省市的傳銷人員65名，其中年齡最小的僅14歲。

　　此前，遼寧省撫順市望花區(qū)檢察院剛剛批捕了兩起以非法集資為手段的非法吸收公眾存款和集資詐騙案件，并在破案過程中組織了12名檢察官對(duì)涉案的二百余名參與投資人員進(jìn)行調(diào)查。辦案檢察官提醒社會(huì)公眾，在春節(jié)臨近之際要特別警惕非法集資人員、非法傳銷組織利用貌似合法的身份蠱惑人們參與形形色色的短期致富、瞬間發(fā)財(cái)行動(dòng)。檢察官對(duì)非法傳銷和非法集資案件進(jìn)行如下深入剖析：

　　誘騙四大手段

　　■貌似合法

　　涉案者往往使用合法的經(jīng)營項(xiàng)目申請公司注冊(但不具備集資的主體資格)，然后利用合法的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等蒙蔽群眾，掩蓋集資的非法性。如以經(jīng)銷化妝品和保健品為名注冊公司，但他們并沒有固定的營業(yè)地點(diǎn)和店面。

　　■名人效應(yīng)

　　涉案者慣用在公司開業(yè)時(shí)邀請具有社會(huì)影響力的人出席慶典的手段，以增強(qiáng)社會(huì)知名度和可信度，然后借助鋪天蓋地的廣告媒體進(jìn)行夸大其辭的宣傳，甚至請名人做代言人，并組織群眾到生產(chǎn)產(chǎn)品的車間參觀，以產(chǎn)品營銷為名進(jìn)行集資宣傳授課，為人“洗腦”，以騙取投資者的信任。

　　■“金字塔”結(jié)構(gòu)

　　涉案者采取提成、分紅的方法發(fā)展下線，每發(fā)展一名下線都可提成、分紅，還有的利用下線的店面進(jìn)行非法集資，然后付給其“店面費(fèi)”，按“業(yè)績”提成，網(wǎng)絡(luò)的“金字塔”進(jìn)一步擴(kuò)大了吸收資金的輻射面。

　　■高額回報(bào)

　　涉案者以推銷產(chǎn)品、會(huì)員卡、認(rèn)領(lǐng)股權(quán)等形式，以高回報(bào)率為承諾，拆東墻補(bǔ)西墻，用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，營造高額回報(bào)的假象，以達(dá)到吸收公眾存款的目的。

　　“投資”者的心理陷阱

　　■急切求富

　　以下三類身陷非法集資和傳銷組織的人往往有以下特點(diǎn)：

　　一、缺乏理性思考，幻想“一夜暴富”；二、懷有參賭心理，明知有風(fēng)險(xiǎn)，但難抵誘惑，冒險(xiǎn)參與；三、明知是陷阱，有的甚至曾經(jīng)“折”過，但還是甘當(dāng)幫手欺騙別人，借以彌補(bǔ)自己的損失。這類人往往是“中層”投資者，既自己投資，也在別人的投資中獲利。 #p#分頁標(biāo)題#e#

　　■僥幸幻想

　　許多投資者發(fā)現(xiàn)被騙后，不及時(shí)報(bào)案，有的甚至還阻止報(bào)案，企圖通過控制集資者達(dá)到返款的目的；有的聽信集資者的花言巧語而寬限還款時(shí)間；有的甚至認(rèn)為如果司法機(jī)關(guān)不查處，還有還款的希望。

　　五大社會(huì)危害

　　■騙取公眾資金

　　非法集資、非法傳銷的目的是騙取公眾的個(gè)人資財(cái)，非法集資公司表面上雖為實(shí)體，但多數(shù)與其他企業(yè)并沒有交易結(jié)算關(guān)系，即使有部分資金用作投資，但根本不會(huì)產(chǎn)生他們承諾的收益，其本質(zhì)就是靠不斷的集資運(yùn)作和后來的參與傳銷者來維持。

　　■非法集資必然“崩盤”

　　非法集資的運(yùn)作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息，因此必然導(dǎo)致資金鏈斷裂，最終融資活動(dòng)全面崩盤，非法集資者卷款而逃，造成市場秩序的混亂和社會(huì)的不安定。

　　■弱勢人群雪上加霜

　　非法集資和非法傳銷的受害者往往是生活困難的弱勢群體，他們渴望致富但又苦于沒有渠道，極易受到誘惑和欺騙，成為金字塔網(wǎng)絡(luò)底層的主要成員。當(dāng)他們以參賭心態(tài)進(jìn)行“投資”時(shí)，很多人動(dòng)用了工齡買斷款、買房款、孩子的教育費(fèi)用。

　　■后果引發(fā)“瘟疫效應(yīng)”

　　由于參與非法集資和非法傳銷的群眾法律意識(shí)淡薄，一旦案發(fā)造成損失，受害者往往強(qiáng)調(diào)因?yàn)榉欠Y者有工商營業(yè)執(zhí)照等合法外衣而要求政府賠償，從而釀成群體事件。同時(shí)，受害者在要求還款過程中還容易引發(fā)非法拘禁、傷害等刑事案件。

　　■政府公信力降低

　　參與非法集資和非法傳銷的群眾事后反映最強(qiáng)烈的是對(duì)政府的問責(zé)：

　　為什么非法集資、非法傳銷天長日久才被有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)？

　　為什么會(huì)有政府官員參加非法集資公司的慶典？

　　為什么政府收取非法集資公司的稅款？

　　為什么主流媒體曾對(duì)非法集資公司有過正面宣傳報(bào)道？

　　為什么工商管理部門發(fā)完執(zhí)照就不監(jiān)督了？

　　民間融資監(jiān)管現(xiàn)狀反思

　　■政府相關(guān)部門職責(zé)不明確

　　屢屢發(fā)生的非法集資和非法傳銷案件，暴露出從中央到地方對(duì)民間融資、集資的監(jiān)管框架未完善建立，管理結(jié)構(gòu)不夠合理、科學(xué)、有效，政府相關(guān)部門職責(zé)不夠明確。

　　根據(jù)相關(guān)法規(guī)，銀監(jiān)部門只對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管，對(duì)企業(yè)、個(gè)人等社會(huì)領(lǐng)域的非法集資行為則無權(quán)介入；工商部門主要是代表國家行使對(duì)企業(yè)法人資格的確認(rèn)，并依照工商法規(guī)監(jiān)管企業(yè)行為，而對(duì)企業(yè)非法集資行為監(jiān)控確有難度。

　　■信息不暢導(dǎo)致監(jiān)管缺位

　　非法集資、非法傳銷是比較有規(guī)模的涉眾行為，覆蓋面廣，涉及的家庭、人員眾多，而如此具有規(guī)模的行為，往往不能及時(shí)引起相關(guān)部門的重視，說明政府相關(guān)部門對(duì)社情信息掌握不夠、缺空，打擊嚴(yán)重滯后。

　　■媒體報(bào)道及廣告宣傳有待規(guī)范

　　不少參與非法集資的受害者稱，他們正是由于看到正規(guī)報(bào)紙對(duì)非法集資公司的宣傳才提高了對(duì)集資公司的信任度，從而身受其害的。

　　■引導(dǎo)公眾正確投資渠道不暢

　　非法集資、非法傳銷之所以有“廣闊市場”，反映出群眾難以找到規(guī)范的投資渠道，需要相關(guān)部門加強(qiáng)宣傳、積極引導(dǎo)，增強(qiáng)群眾理性投資意識(shí)，規(guī)范、暢通、擴(kuò)大投資渠道。

　　檢察官提出三項(xiàng)建議

　　一、提高政府對(duì)社會(huì)的控制力。充分發(fā)揮社區(qū)等基層組織的作用，增強(qiáng)政府部門對(duì)“社情”的敏感性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、掌握非法集資情況。二、建立預(yù)警機(jī)制。由政府牽頭，建立工商、金融、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡(luò)，增強(qiáng)信息采集能力，暢通信息傳輸渠道，整合政府部門力量，協(xié)調(diào)配合，提高預(yù)防監(jiān)督的能力，減少打擊的滯后性。三、加強(qiáng)相關(guān)法制宣傳。教育群眾提高投資理性，尤其要對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)性、參與投資的責(zé)任分擔(dān)、政府對(duì)投資無代償責(zé)任等關(guān)鍵問題進(jìn)行家喻戶曉的宣傳。及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息，改變?nèi)罕娞幱谛畔⒉粚?duì)等的境地，引導(dǎo)群眾自覺規(guī)范投資和理性理財(cái)。#p#分頁標(biāo)題#e#