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寧波
中國人民銀行關于嚴格金融機構審批的通知
去年以來，各地人民銀行認真貫徹落實國務院和總行有關規(guī)定，按照“總量控制適當發(fā)展”的原則，加強了對金融機構審批的管理，這對控制金融機構的盲目設立，促進金融機構的健康發(fā)展和保障金融的穩(wěn)定起了積極作用。但也有一些地區(qū)人民銀行分支行管理偏松，甚至違反總行有關規(guī)定，越權批設金融機構，突出表現(xiàn)在一些地區(qū)分行擅自批準設立實驗銀行、專業(yè)保險公司、證券評估、登記、咨詢公司以及擅自批準籌備企業(yè)集團財務公司；部分地區(qū)分行突破總行計劃指標，超指標審批設立城市信用社；一些地區(qū)分行擅自批準信托投資公司、證券公司、財務公司設立分支機構；部分地區(qū)分行違反有關規(guī)定擅自批準對非銀行金融機構實行股份制改造、增資擴股、發(fā)行股票、擴大業(yè)務范圍、變更機構名稱及法人代表。這些問題的出現(xiàn)，嚴重干擾了正常的金融秩序，削弱了中央銀行的宏觀管理，對經(jīng)濟和金融體制改革產(chǎn)生了不良影響。
為整頓金融秩序，嚴格金融機構審批，保障金融管理制度的實施，現(xiàn)對金融機構審批權限進一步明確如下，各級人民銀行分支行必須嚴格執(zhí)行。
一、專業(yè)銀行、商業(yè)銀行、各類保險公司、各類證券公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及風險投資公司、投資基金管理公司、典當行等試辦性具有獨立法人資格的金融機構的籌備和設立，均由省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民銀行審核，報總行批準和核發(fā)《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》。
二、專業(yè)銀行省一級分支機構、商業(yè)銀行支行以上分支機構、保險公司的子公司和省市一級分支機構及異地代辦機構的設立均由省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行審核報總行審批。非銀行金融機構分支機構的設立，在總行對其分支機構審批條件、審批權限等管理規(guī)定未下達之前，仍按“單行制”的有關規(guī)定執(zhí)行。
三、人民銀行總行對城市信用社以及專業(yè)銀行省以下分支機構實行宏觀管理。各地人民銀行必須嚴格執(zhí)行總行核定的年新增機構指標，未經(jīng)總行同意不得擅自突破。在指標內(nèi)，由各地人民銀行按國家有關規(guī)定和各地的具體情況審批。
四、由總行批準設立并頒發(fā)《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》的金融機構，其擴大業(yè)務經(jīng)營范圍，實行股份制改造、增資擴股、變更機構名稱和地點等事項，均由所在地人民銀行審核報總行審批。非銀行金融機構法人代表變更審批程序和權限仍按銀發(fā)［１９９２］１３８號文中的有關規(guī)定辦理。
各地人民銀行分行接通知后要根據(jù)本地區(qū)的實際，按照上述重審和明確的權限，對本地區(qū)越權審批金融機構的情況進行一次清理。凡未經(jīng)總行批準各地越權批準設立的具有法人資格的各類金融機構一律停業(yè)整頓，由省、自治區(qū)、直轄市人民銀行審查提出意見報總行。經(jīng)審查同意設立的，按規(guī)定補辦批準手續(xù)后方可重新開業(yè)；未經(jīng)審查同意設立的一律摘掉其金融機構的牌子，收回《金融業(yè)務許可證》，吊銷營業(yè)執(zhí)照并由組建單位負責清理其資產(chǎn)和做好善后工作。對超總行核定計劃指標審批城市信用社的分行，總行將視其越權情況的嚴重程度取消或扣減下年度機構審批指標。對各地人民銀行分行已違反規(guī)定批設的各種金融機構的分支機構，原則上一律撤銷，各地分行應將已批設情況如實上報總行。
嚴格金融機構審批權限，是保證和完善中央銀行宏觀調(diào)控、強化中央銀行監(jiān)督管理職能、維護正常金融秩序的重要措施。對此，各地人民銀行要引起高度重視，認真抓好這次清理工作，并將清理情況于８月２０日以前書面報告總行。對在機構審批工作中問題比較多的省、區(qū)、市，總行將進行重點抽查。在嚴格金融機構審批權限、糾正越權行為的同時，各地人民銀行應認真研究制定對本地區(qū)各類金融機構的管理實施細則，以切實加強和改善人民銀行對金融機構的管理。
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