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互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī)

互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī) 2020-07-30

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪處罰規(guī)定

互聯(lián)網(wǎng)金融是金融與互聯(lián)網(wǎng)相互融合形成的新型金融業(yè)務(wù)模式，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展過程中，部分公司、企業(yè)偏離了正確方向，有些甚至打著“金融創(chuàng)新”的幌子進(jìn)行非法集資、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)秩序，侵害了人民群眾合法權(quán)益。那么互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪有哪些種類呢？互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪有哪些種類(一)洗錢犯罪。一是利用第三方支付平臺(tái)。不法分子注冊(cè)成立公司，通過第三方支付平臺(tái)進(jìn)行洗錢和轉(zhuǎn)移贓款；或是采取虛構(gòu)交易或轉(zhuǎn)移定價(jià)等方式，利用網(wǎng)絡(luò)交易方便快捷的特點(diǎn)，實(shí)施一系列復(fù)雜的往來交易與資金轉(zhuǎn)移，以混淆資金來源，規(guī)避反洗錢監(jiān)管。二是利用互聯(lián)網(wǎng)貨幣。不法分子將需要轉(zhuǎn)移的贓款兌換成虛擬貨幣，并通過專門網(wǎng)站兌換成實(shí)...

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互聯(lián)網(wǎng)金融涉及哪些法律問題

第一，身份認(rèn)證《電子簽名法》頒布后，電子簽名成為國家認(rèn)可的簽名方式，經(jīng)過第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證的數(shù)字簽名，能夠準(zhǔn)確地識(shí)別客戶的真實(shí)身份，是絕對(duì)可靠的。但是，在平臺(tái)融資業(yè)務(wù)中，交易中心等合作機(jī)構(gòu)出于成本的考慮，可能不愿意與電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。此種情況下，要對(duì)客戶身份進(jìn)行準(zhǔn)確驗(yàn)證，需要采取相關(guān)的補(bǔ)救措施：第一，銀行可通過合同或其他方式，督促交易中心等合作機(jī)構(gòu)不斷完善其內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全性。第二，銀行可以在平臺(tái)協(xié)議中設(shè)置必要條款，如：“本人確認(rèn)交易中心網(wǎng)絡(luò)環(huán)境具備安全性，在交易中心網(wǎng)絡(luò)中輸入用戶名(交易賬號(hào))及登錄密碼，為本人可靠的電子簽名，代表本人的真實(shí)意思表示。”第二，協(xié)議效力為確保協(xié)議效力，銀行應(yīng)...

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涉及互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪如何處理

　互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則是怎樣的呢？下面跟著找法網(wǎng)小編一起來了解一下吧。閱讀完以下內(nèi)容，一定會(huì)對(duì)您有所幫助的。　　一、互聯(lián)網(wǎng)金融涉及哪些犯罪　　互聯(lián)網(wǎng)金融準(zhǔn)入門檻低，僅僅憑借一臺(tái)電腦，一套２００元采購來的源代碼就可以搭建一個(gè)Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸平臺(tái)，因此不可避免的出現(xiàn)了一些騙子利用Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸平臺(tái)惡意騙款跑路事件，給投資者造成了巨大的損失。利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法活動(dòng)的，可能涉及如下犯罪：　　１、《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】　　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以...

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