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寧波
如何判斷非法集資
1、 如何判斷非法集資
所謂非法集資，是指違反國家財政管理法的規定，向公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。其犯罪構成包括：未經有關部門批準吸收資金或者以合法經營形式借款；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等渠道向公眾宣傳；承諾在一定期限內以貨幣、實物、權益等形式償還本息或支付回報；吸收公眾資金，即社會上未指定的對象
事實上，P2P網絡貸款的初始模式非常簡單。其最大的優勢是，傳統銀行難以覆蓋的借款人可以通過網絡平臺充分享受貸款的效率和便利。然而，正是這個平臺的優勢為他們非法集資提供了巨大的可能性。公安部經濟犯罪偵查局副局長韓浩介紹，近年來，以P2P名義非法集資已成為非法集資的重要手段，即運用互聯網金融創新理念，建立所謂P2P網絡借貸平臺，以高額利潤為誘餌，虛構借款人和資金用途，發布虛假競價信息等手段吸收公共資金，突然關閉網站或攜款潛逃，許多金融業人士表示，許多P2P公司成立之初的想法不是非法籌集資金或逃跑，而是在做生意的過程中，擴大規模的誘惑使一些平臺先吸收了大量資金，然后再尋找項目。如果他們手中有大量閑置資金，他們需要支付的高額利息將給平臺帶來流動性危機。人人聚才首席執行官徐建文認為，目前P2P正在野蠻增長，沒有接入門檻、行業標準和監管機構。“政府應該加強監管，設定底線要求。”
II。投資者如何避免落入非法集資的陷阱據了解，網上借貸涉嫌非法集資的主要情況有三種。一種是進行資金池，即一些P2P網絡借貸平臺通過將借貸需求設計為金融產品出售給貸款人，或者先籌集資金，然后再尋找借貸對象，使貸款人的資金進入平臺賬戶，生成資金池，一些P2P網絡借貸平臺運營商未能履行核實借款人身份真實性的義務，未能發現甚至默許借款人以多個虛假借款人（又稱貸款對象）的名義在平臺上發布大量虛假貸款信息，向未指明的多數人募集資金用于投資房地產、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高息出借，賺取息差
第三，P2P網絡借貸平臺的個別運營商發布虛假高息貸款標的，以籌集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內籌集了大量資金，有的用于自身生產經營，有的甚至攜款潛逃
新興眾籌模式沒有明確規定，非法集資的誘惑和陷阱更加明顯。正如劉章軍所說，眾籌具有向公眾募集資金的行為特征，應當受到現行相關法律法規的約束。然而，不同類型的眾籌面臨不同的法律風險
基于上述介紹，非法集資破壞了法律禁止的正常金融秩序。我相信通過閱讀以上介紹，您將對如何定義非法集資的法律知識有一定的了解。如果您在這方面仍有法律問題，請咨詢律霸律師。com，誰會給你專業的答案
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