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中國首例網貸案正式宣判，P2P被認定為集資詐騙罪

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 111人看過

江蘇法院網站和如皋市人民法院網站信息顯示，友愛網被告人穆某、黃某近日被如皋市人民法院一審判處有期徒刑14年、有期徒刑9年，并責令繼續返還違法所得人民幣（6.2095、0.0003、，（0.00%）的相關受害人

此案已經引起了網上借貸行業的警覺。集資詐騙罪的最高刑罰是死刑，這無疑對犯罪分子有很強的心理震懾作用，業內人士也表示，此案的判決對詐騙平臺的頻繁發生有很強的震懾作用。在監管政策不明確的背景下，本案有助于凈化P2P行業

據了解，被告人牟某、黃某利用友易網第三方網絡借貸中介平臺，詐騙被害人45人，經審理共計2000余萬元

，經查，被告人牟某于2010年在南通注冊成立“友誼公司”，被告人牟某為公司法定代表人，股東為被告人牟某、黃某。2012年8月18日至2012年12月21日，被告人牟某在如皋市一家益豐商場內，編造“友益公司”為**益豐公司會員，謊稱益豐商場商戶需要借款，在“友益網”上發布虛假“借款標的”，并以高息為誘餌，被告人牟某在借款人不知情且無能力歸還的情況下，將部分募集資金以月息3%或免息（全部資金已歸還）的方式借給兩人實際使用，并向45名被害人非法集資共計2550萬元，將大部分募集資金分配給一家投資公司，用于投資期貨和股票。截至2012年12月21日，他共虧損1259萬元。被告人穆某逃跑后，繼續以宋某的名義通過**投資公司投資期貨。2013年1月9日至2013年4月10日，他共遭受損失20余萬元，據法務會計鑒定所統計，被告人穆某、黃某向馮某等45名被害人非法集資2550萬元，致使1524萬元無法返還。案發后，如皋市公安局收繳被告人穆某2900元，追繳**公司員工10649元；扣押被告人黃某人民幣7300元

被告人將吸收的資金用于個人消費和投資，法律認定為：以非法占有為目的，這也是集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的重要區別

金融服務部副總裁劉波，還告訴《每日經濟新聞》記者，非法集資罪通常是指刑法中的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。司法機關在處理非法集資案件時，往往依據以往的處理結果進行追訴，“**創投”案一審宣判，被告人鄧亮犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金30萬元；被告人李某明犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金5萬元，對行業警示意義重大，利用詐騙手段非法集資，以非法占有為目的，數額巨大。其行為均已觸犯刑法，構成集資詐騙罪。這個案子是共同犯罪。被告人穆某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應按其所參與的全部犯罪予以處罰。被告人黃某在共同犯罪中起次要作用，是共犯，應當減輕處罰。根據本案事實和刑法有關規定，作出上述判決。一審判決宣判后，被告人均不服提起上訴。目前，該案仍在審理中

作為P2P網絡貸款第一案，友易案的最終審理結果必將對行業產生巨大影響。小薩此前告訴記者，該案自2012年開始審理，一旦判決通過，可能會成為目前頻繁發生的網貸平臺后續辦案的一個標桿，“我國是一個大陸法系國家，此類案件沒有先例，但此前的案件在法院判決類似案件時會被移送，本案也將成為P2P法律監督的典型案例。”小薩說，這起案件肯定會對網貸行業起到警示作用。截至目前，已有不少平臺業主按非法吸收公眾存款罪被判刑，刑期從緩刑到3年至5年不等，最長不超過10年。集資詐騙罪有最高的死刑，這勢必對犯罪分子產生強大的心理震懾力“優益網負責人一審被判集資詐騙罪，給業界帶來兩大啟示：一是因為每天都與金錢息息相關，互聯網金融從業人員必須有底線意識、職業道德和敬畏，否則遲早會有事發生；2、僅靠自律并不能解決行業的潛在風險。只有真正隔離交易資金，才能從根本上杜絕非法集資事件的發生。”劉波分析說

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