風(fēng)險點

風(fēng)險識別

影響評價

防范措施

質(zhì)保金支付

1、設(shè)備買賣合同及工程合同中未約定質(zhì)保金及質(zhì)保期；

2、質(zhì)保金未在合同約定的時間返還。

1、未留質(zhì)保金的，難以通過質(zhì)保金條款達到約束對方按時履行合同的目的；

2、逾期返還質(zhì)保金的，對方可能會以買方違約為由提出其他索賠請求。

1、合同（尤其是買賣合同、工程合同）中應(yīng)明確約定質(zhì)保金，包括質(zhì)保金的數(shù)額、比例、質(zhì)保期、質(zhì)保金的返還條件和返還時間等；

2、買方建立并完善驗收制度：產(chǎn)品到貨后，收貨部門、檢驗部門等驗收后及時將情況反饋付款部門，相關(guān)部門指定專人對質(zhì)保金進行處理及按時返還；

3、賣方應(yīng)及時主張買方返還質(zhì)保金，防止超過訴訟時效喪失勝訴權(quán)。

合同變更

債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知債務(wù)人，債務(wù)轉(zhuǎn)移未取得債權(quán)人同意。

可能對債務(wù)人不發(fā)生效力或債務(wù)轉(zhuǎn)移無效，影響合同的順利履行，造成較大的經(jīng)濟損失。

1、嚴格按照合同法規(guī)定進行主體變更，相關(guān)當事人共同簽訂合同變更協(xié)議；

2、按照訂立原合同的程序?qū)ψ兏蟮暮贤男兄黧w進行嚴格審查。

變更后的合同主體不具備相關(guān)資質(zhì)，或者沒有履行能力。

合同變更未采用書面形式。

發(fā)生履行糾紛時，難以維護自身合法權(quán)益。

修改合同必須采用書面形式；緊急情況下難以簽訂書面合同的，在第一時間內(nèi)補簽，并在補簽的合同書上說明原因。

原合同當事人退出合同關(guān)系，由新的履行主體參與合同下一步的履行，但對于變更之前和之后相關(guān)權(quán)利義務(wù)的銜接約定不明，如：已支付款項的退回或其他處理方式、原合同履行期限的變更對原來的合同主體權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生影響的處理等問題約定不明。

導(dǎo)致合同變更后因權(quán)利義務(wù)約定不明而發(fā)生糾紛。

1、變更合同主體時，在變更協(xié)議中對于已經(jīng)履行部分及未履行部分的處理做出明確約定；

2、變更協(xié)議的內(nèi)容不能過于精簡，無論變更前后的權(quán)利義務(wù)主體是否為關(guān)聯(lián)方，都應(yīng)對此進行詳細的明確約定。

接收支票

1、收款人名稱是否正確，書寫是否清楚，字跡是否潦草；

2、大寫數(shù)字是否正確，大小寫的金額是否一致；

3、印鑒（公章和法定代表人印章）是否清晰；

4、背書是否連續(xù)；

5、有無偽造變造的痕跡。

有可能因偽造支票或字跡模糊、印鑒不清、書寫錯誤而遭到銀行退票。

根據(jù)公司相關(guān)制度，加強對支票的審查與管理。

違約責任

追究

對方不能按照約定履行合同，存在違約行為但公司未及時追究其違約責任。

給企業(yè)造成經(jīng)濟損失。

合同簽訂后進入執(zhí)行階段，經(jīng)辦人員應(yīng)隨時跟蹤合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)合同對方可能發(fā)生違約行為時及時進行處理，及時行使合同抗辯權(quán)及合同解除權(quán)。

合同的解除與終止

合同相對方不能按照合同的約定按時履行。

給企業(yè)造成經(jīng)濟損失或者不能實現(xiàn)合同目的。

1、如在合同履行過程中存在不規(guī)范、不合理、無法履行等情形，雙方應(yīng)及時簽訂變更協(xié)議或者解除合同，最大限度地較少損失；

2、對合同對方出現(xiàn)何種情形我方可行使單方解除權(quán)進行明確約定。

行使合同解除權(quán)的程序不完整。

解除合同的效力存在瑕疵，對方以合同未解除為由要求我方公司承擔合同責任。

約定合同解除權(quán)的：

1、解除合同之前履行催告義務(wù)；

2、解除合同的通知到達對方后解除才生效，應(yīng)注意采取書面形式解除合同。

合同檔案

管理

合同檔案管理混亂，出現(xiàn)糾紛時證據(jù)資料不全。

導(dǎo)致公司在訴訟中處于被動地位，影響企業(yè)合法權(quán)益的維護和實現(xiàn)。

1、建立完善的合同檔案管理流程，合同書、送貨單、訂貨單、入庫單等證據(jù)責成專人保管；

2、摸清對方財產(chǎn)狀況（包括房屋、土地、車輛以及銀行存款等），及時采取保全措施。

損失索賠

由于未及時以書面形式保存雙方在溝通協(xié)商中的相關(guān)證據(jù)材料，導(dǎo)致在訴訟或訴訟中由于證據(jù)不充分從而承擔不利后果

難以順利通過訴訟維護自身權(quán)益。

1、對方出現(xiàn)違約，協(xié)商不成的，應(yīng)及時移交法律部門通過訴訟解決；

2、合同經(jīng)辦人應(yīng)注意保存雙方在溝通協(xié)商過程中形成的書面文件材料，從而為后續(xù)的訴訟或仲裁提供充分的證據(jù)材料。

合同擔保

1、擔保方是否具有擔保資格和擔保能力；

2、擔保物是否合法并依法辦理了擔保登記或移交手續(xù)；

3、擔保金額是否超過擔保物自身的價值，擔保物上是否有其他權(quán)利負擔。

1、擔保方或擔保物不符合法律規(guī)定可能使擔保無效；

2、未依法辦理擔保物登記或移交，可能無法對抗善意第三人或擔保物權(quán)不生效；

3、擔保物價值過低、存在其他權(quán)利負擔或擔保人擔保能力低可能導(dǎo)致無法實現(xiàn)擔保權(quán)利。

1、對擔保方的資信能力及信譽進行考察，擔保方不得為法律限制進行擔保的主體；

2、擔保物不得為法律禁止的財產(chǎn)，自身價值超過擔保金額；

3、擔保物權(quán)未經(jīng)登記的，不得對抗善意第三人或擔保物權(quán)不生效；

4、依法簽訂擔保合同，充分考慮擔保財產(chǎn)的變現(xiàn)能力。