非法集資有單位犯罪和個(gè)人犯罪之分，共同點(diǎn)都是利用未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的非法手續(xù)集資的行為。非法集資人員通常會(huì)采用承諾回報(bào)給集資人高額的利息以利誘集資人的手段騙取財(cái)產(chǎn)。非法集資就是吸收社會(huì)富余資產(chǎn)的行為，企業(yè)也同樣面臨著非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)如何規(guī)避非法集資?

一、企業(yè)如何規(guī)避非法集資?

企業(yè)如何規(guī)避非法集資風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中,企業(yè)只有正確選擇融資方式來(lái)籌集生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所需要的資金，才能保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常運(yùn)行和擴(kuò)大再生產(chǎn)的需要。企業(yè)集資是指企業(yè)做為籌資主體根據(jù)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、對(duì)外投資和調(diào)整資本結(jié)構(gòu)等需要，通過(guò)籌資渠道和金融市場(chǎng)，運(yùn)用籌資方式，經(jīng)濟(jì)有效地籌措和集中資本的活動(dòng)。而由于集資渠道的多樣性，因此一些企業(yè)的集資方式(如向本企業(yè)職工集資)有可能陷入非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，如何在規(guī)避非法集資風(fēng)險(xiǎn)和取得有限的資金以支持企業(yè)發(fā)展是現(xiàn)代社會(huì)許多企業(yè)面臨的問(wèn)題，本文只要在于給集資的企業(yè)提供一些規(guī)避陷入非法集資風(fēng)險(xiǎn)的途徑和具體操作方法。

規(guī)避企業(yè)非法集資的途徑主要是從最高人民法院公布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》而來(lái)，該《解釋》指出所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織，違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為。針對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的非法集資行為，《解釋》做了詳細(xì)的規(guī)定：不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的，按非法吸收公眾存款罪處罰。

“如果具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)目的，開(kāi)發(fā)企業(yè)具備相應(yīng)的資質(zhì)，建設(shè)項(xiàng)目具有合法手續(xù)，且已與買(mǎi)房人簽訂正式的購(gòu)房合同并按相關(guān)規(guī)定辦理了過(guò)戶(hù)手續(xù)，也就不會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。”

《解釋》中提到，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。意思就是只要經(jīng)營(yíng)者能夠證明是主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，就有很大的可能免于刑事處罰。以集資詐騙罪定罪處罰時(shí)主觀上需要具備“以非法占有為目的”。

在有富余資產(chǎn)時(shí)會(huì)將其投入市場(chǎng)貸放賺取利潤(rùn)，貸放資金時(shí)如果不慎很可能調(diào)入非法集資的陷阱中。要規(guī)避非法集資，企業(yè)要選擇正確的融資方式，經(jīng)營(yíng)人員在融資時(shí)一定要留有足夠證明融資是為了保證企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的證據(jù)，這樣能最大可能的避免陷入非法集資的漩渦。

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