在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
銀行如何做好打擊非法集資反洗錢工作？
近年來，在金融犯罪領域，非法集資犯罪日益猖獗，不少人深陷其中，造成了嚴重資金損失。而這類犯罪形式也是不法分子洗錢的渠道之一，不少非法集資案件都會牽扯出洗錢犯罪活動。對于金融機構而言，要加強管理，提高打擊非法集資力度，那么銀行如何做好打擊非法集資反洗錢工作？下面小編就給大家做個簡單介紹。
一、如何開展打擊非法集資反洗錢工作？
1、進一步提高對反洗錢工作的認識；
2、充分發揮總部作用，深入貫徹法人監管和風險為本要求；
3、配合做好反洗錢監管和資金監測分析工作；
4、加強與監管部門多層次、多渠道的溝通交流；
5、全面提高反洗錢工作有效性，做好金融行動特別工作組第四輪互評估準備。
二、什么是非法集資和洗錢？
1、非法集資（根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
2、現代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會性質的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
三、非法集資的特點有哪些？
1、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資；有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
綜上所述，銀行作為最主要的金融機構，應該承擔起打擊非法集資反洗錢的責任。銀行要提高對反洗錢工作的認識程度，做好反洗錢監督，對于大額不明資金流動進行監控，加強和金融監管部門的協調，共同打擊金融犯罪。對于非法集資，銀行機構要接到公安機關協查通報后，及時凍結不法分子資產，確保非法集資款不會流失。
非法集資罪的數額怎么確定
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的量刑標準是什么
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
房地產買賣居間合同范本是怎樣的
2020-12-31侵犯哪些人格權利可以向人民法院起訴請求精神損害賠償
2021-01-25對仲裁裁決不服的能否要求重新仲裁
2020-12-13公司被合并重簽合同有賠償嗎
2020-11-20離婚證據幾年有效
2020-12-22拆入資金用于什么方面
2021-02-08公司不履行貿易合同怎么辦
2021-03-25女子水上樂園溺亡游樂園有責任嗎
2020-12-06產品責任險中保險公司不承擔責任的情況有哪些
2021-03-03交通事故被保險人無責,保險公司被判賠償
2020-12-18保險合同變更條款及事項的變更是如何的
2021-02-28某保險公司船舶保險合同糾紛案
2021-01-30哪種情形必須導致保險人免責
2020-12-05有關保險公司的問題有哪些
2021-02-19保險法有哪些法律責任
2021-03-03怎么樣挑選給孩子的保險
2020-12-24責任保險種類有哪些
2021-01-26保險經紀公司管理規定有什么
2021-01-24劃撥土地與出讓土地可以辦證嗎
2020-12-10天津土地房屋轉讓土地出讓手續有哪些內容
2021-03-14