在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪的處罰是什么
一、違法發放貸款罪的處罰是什么
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述規定處罰。
二、如何認定違法發放貸款罪
認定違法發放貸款罪要注意以下兩點：
(一)區分違法發放貸款罪與非罪的界限
主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反規定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發生既無故意，也不存在過失，當然不能對其追究刑事責任。
2、造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。
(二)與違法向關系人發放貸款罪的區別
兩者的區別主要是：
1、行為對象不同。前者是向關系人以外的其他人發放貸款;后者是向關系人發放貸款。
2、行為表現不同。前者表現為玩忽職守或者濫用職權而向關系人以外的其他人發放貸款的行為;后者表現為向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件。
3、構成犯罪的具體標準不同。前者要求造成重大損失的才構成犯罪;后者要求構成較大損失的就可以構成犯罪。
銀行或者其他金融機構及其工作人員在違反國家有關規定的情況下發放貸款的，數額超過了1000000元或者因為違法發放貸款造成直接經濟損失超過200000元，則就可以以違法發放貸款罪論處。這里的貸款不僅僅是包括人民幣，違法發放外幣也是可能構成本罪。但要是發放的并非是貸款，則就不能認定為違法發放貸款罪。
違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪數額巨大是多少
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
道路交通事故在何方起訴
2021-03-25夫妻債務償還案
2021-03-16離婚后孩子的探望權如何行使
2020-12-17再婚放棄撫養權有法律效力嗎
2020-11-25死亡法定遺產繼承范圍
2021-01-23擔保合同有哪幾種成立方式
2021-02-19如何辦理房屋繼承公證
2020-12-04非法占地如何處罰
2021-02-10勞務合同簽在第三方是什么意思
2021-01-29勞動者在安全生產方面有哪些權利
2021-02-09勞動爭議的調解應該在多長時間內結束
2021-01-01勞動爭議當事人向企業勞動爭議調解委員會申請調，仲裁申訴時效如何計算？
2021-02-25拖欠工資是否適用仲裁時效
2021-03-02壽險投保指南
2021-03-10保險公司理賠時會查證件的真假嗎
2021-02-284s店強制買保險怎么辦
2021-01-16商業保險和社會保險的差別有哪些
2020-11-20被保險人年齡不真實保險合同有效嗎
2020-11-30教練車出事的保險公司會賠嗎
2020-11-11財險理賠計入什么科目
2021-02-05