在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪要求的立案標準是什么？
違法發放貸款罪立案標準
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;
(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
二、根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定
1、違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。”
3、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
4、違法發放貸款罪認定本罪與非罪的界限區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
(1)行為人是否違反規定而玩忽職守或者濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發生既無故意，也不存在過失，當然不能對其追究刑事責任。
(2)造成損失大違法發放貸款罪構成要件客體要件本罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。發放貸款是我國商業銀行和其他一些金融機構的一項重要金融業務，它為國民經濟的發展提供了重要的資金保障。
為了規范貸款行為，提高貸款質量，保證貸款的安全性和使用的有效性，加速信貸資金周轉，我國制定頒布了《商業銀行法》、《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》等
綜上所述，銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，從重處罰，銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
違法發放貸款罪立案標準是怎樣規定的
違法發放貸款罪追訴期是多久
違法發放貸款罪的認定是怎樣的
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
房屋轉讓需要到哪公證
2021-03-18應收賬款質押是否可以對抗優先受償權
2021-03-21正規借條范本該怎么寫
2021-01-31借錢不還起訴后能拿到錢嗎
2020-11-30拆遷返還的宅基地可以買賣嗎
2021-01-01婚姻自由與婚姻自主權有沒有區別
2021-03-10冒名頂替簽訂勞動合同的效力
2020-12-19是否對其他單位承擔競業限制義務
2021-03-19勞務外包營改增如何繳納
2020-11-20申請仲裁解除合同可以不去上班嗎
2021-03-10強險范圍內保險公司是否要賠償人身損失呢
2021-02-18生產者的產品責任法律是如何規定的
2020-12-15怎樣區分保險事故發生前后的解除
2020-12-26保險合同免責條款為什么不生效
2020-11-09什么是人身保險合同
2020-11-18保險人的違約行為有哪些
2020-11-30意外撞傷自家人,能要保險公司賠償嗎
2021-01-14出門旅游因為暴雨致人受傷保險公司賠嗎
2021-01-05荒山開發承包合同范本是怎樣的
2020-12-28土地承包經營權出租是什么意思
2021-03-05