在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
違法發放貸款罪2020年的量刑依據是什么
一、違法發放貸款罪2020年的量刑依據是什么?
銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照上述規定處罰。
二、個人向銀行申請貸款條件：
1、18-65周歲，具有完全民事行為能力，在當地有固定住所，持有合法有效身份證件;
2、具有合法有效的生產經營證明，從事特種行業的應持有有權批準部門頒發的特種行業經營許可證;
3、具有本行業經營管理經驗并從事本行業經營2年以上，具備一定的經營管理能力;
4、具有穩定的經營收入和按期償還貸款本息的能力;
5、擔保貸款須提供合法、有效、足值得擔保;
6、信用記錄良好;
7、符合農業銀行對頂的其他條件。
8、貸款流程：客戶提出貸款申請并提交相關資料→銀行進行調查、審查和審批→簽訂借款合同→辦理抵押、質押登記等相關手續→發放貸款。
三、公司類或企業貸款條件：
1、符合國家的產業、行業政策，不屬于高污染、高耗能的企業;
2、企業在各家商業銀行信譽狀況良好，沒有不良信用記錄;
3、具有工商行政管理部門核準登記，且年檢合格的營業執照，持有人民銀行核發并正常年檢的貸款卡;
4、有必要的組織機構、經營管理制度和財務管理制度，有固定依據和經營場所，合法經營，產品有市場、有效益;
5、具備履行合同、償還債務的能力，還款意愿良好，無不良信用記錄，信貸資產風險分類為正常類或非財務因素影響的關注類;
6、企業經營者或實際控制人從業經歷在3年以上，素質良好、無不良個人信用記錄;
7、企業經營情況穩定，成立年限原則上在2年(含)以上，至少有一個及以上會計年度財務報告，且連續2年銷售收入增長、毛利潤為正值;
8、符合建立與小企業業務相關的行業信貸政策;
9、能遵守國家金融法規政策及銀行有關規定;
10、在申請行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶。
放貸本身是非常嚴肅認真的一件事情，正規情況下，我們向銀行提供的各種貸款資料都要有一個較為嚴謹的審查過程，類似于這種違法發放貸款的行為，基本上都是因為申請貸款的當事人可能賄賂腐蝕了金融機構的主管人員，違規放貸嚴重損壞了經營管理制度。
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪追訴期是多久
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
訴訟前財產保全申請書是要自己寫嗎
2020-12-08同時履行抗辯權是形成權嗎
2020-11-18勞動爭議仲裁與勞動監察有哪些區別
2021-03-05企業融資方式怎么規定
2020-12-19死刑有哪些情況下可判處死緩
2021-02-25欠條和借條的區別是什么
2021-01-01沒領結婚證算事實婚姻嗎？
2021-01-18工廠集資房轉賣需要什么手續
2020-12-13勞務合同要注意些什么
2021-02-20對工傷認定不服可申請仲裁嗎
2021-02-11飛機延誤怎么辦
2021-01-06保險合同轉讓都有哪些需要注意的事項
2020-11-22免責條款未說明被罰,保險人說明義務履行主體是什么
2020-12-26保險公司變更事項必須經保險監督管理機構批準嗎
2020-11-14集體土地承包年限是多久
2020-12-26什么叫土地承包經營權流轉
2021-01-17房屋贈與要交土地出讓金嗎
2021-01-04國有土地出讓必須凈地嗎
2021-02-14土地轉讓合同有效嗎
2021-01-09無證面積不等于違建面積,可以主張合理的補償
2020-11-26