在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
哪些可以成為違法發放貸款罪的犯罪主體
一、哪些可以成為違法發放貸款罪的犯罪主體。
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信托投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為本罪主體。
二、罪與非罪的界限。
區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
三、如何處罰違法發放貸款罪？
1、自然人犯違法發放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
從公安部之前的有關批復中了解到，在案件偵辦過程中，如有證據證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規發放貸款的行為，只要發生貸款已無法收回的情況且達到追訴標準的，就應視為《刑法》第一百八十六條所規定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息，如確定不能追回，應視為犯罪損失。
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
違法發放貸款罪追訴期是多久
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
交通事故賠償協議有哪些要求
2021-03-24辦理房地產抵押登記須知
2021-02-28合同法律風險識別的定義是什么
2021-02-19學生私自離校學校有責任嗎
2021-02-26夫妻關系受競業協議限制嗎
2021-01-08離職工傷員工的后續治療費誰付
2021-03-22又一座僅供瞻仰的神龕——對《勞動爭議調解仲裁法》的解讀
2020-11-20離職前幾年的勞動爭議都可以申請嗎
2021-01-07人壽保險理賠的過程
2020-11-15房多錢少購足人身保險再投資方為御險上策
2021-03-13賠款收據及權益轉讓書是否能作為保險合同終結的依據
2021-01-17網絡上訂立的保險合同需要注意音頻形式的說明
2020-11-20保險理賠程序常識
2021-02-11國家承擔軍人傷亡保險的資金
2020-11-15保險經紀人條件資格包括哪些
2021-02-21關于承包地登記的問題有哪些
2021-03-03土地出讓方式有幾種
2020-11-10土地流轉合同中附著物包括哪些
2020-12-072020農村瓦房舊房拆遷補償多少
2020-11-29剛落下的戶口拆遷有補償嗎
2020-12-23