在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
什么情況下是違法發放貸款罪?
一、什么情況下是違法發放貸款罪?
符合刑法當中關于違法貸款罪的構成要件情況下是違法發放貸款罪，《刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)(2010)
第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
(一)違法發放貸款，數額在一百萬元以上的;
(二)違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
二、違法發放貸款罪與非罪的界限是什么
區分違法發放貸款罪與非罪的界限主要應注意考察以下幾點：
1、行為人是否違反國家規定。如果行為人并未直接違反國家規定，而只是違反所在單位內部規定向借款人發放貸款，該內部規定的內容也沒有被國家規定所涵蓋，則不能對其追究刑事責任。
2、貸款數額是否巨大。如果數額不屬巨大，則不能構成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
在我們的日常生活當中，刑法對于違法發放貸款罪做出非常明確的規定，之所以做出這種規定，就是因為有一些銀行等金融機構的工作人員違反法律的程序規定來進行貸款的發放，所以導致很多的重大損失。所以必須要對這種行為加以懲罰，予以警示。
違法發放貸款罪的認定是怎樣的
違法發放貸款罪構成單位犯罪嗎
違法發放貸款罪追訴期是多久
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
醫院未盡到藥品質量安全監測責任怎么辦
2020-12-09承運人是否有法定留置權
2020-12-23執行中可以申請債務人破產嗎
2021-01-01共享單車用戶訂立合同時應注意的事項
2021-01-18減刑和假釋的最新規定
2020-12-25事實婚姻關系的子女怎么上戶口
2021-02-21當事人能否協議選擇管轄法院
2021-01-12法院是否可以提前刪除失信人信息
2020-11-12婚后是否可公證來確保個人財產
2021-01-06自己手寫的合同簽字了有法律效力嗎
2020-12-16公司正常清算人員如何處理
2021-02-212020如何確認勞動關系,勞動關系有什么特征
2021-03-13哪些屬于終身人壽險
2020-12-01如何確定保險合同中投保人的如實告知義務
2020-11-07保險合同怎樣生效？
2020-12-13快速理賠保險定損的原則是什么
2020-12-28保險公司誘導投保人相似補償型保險產品怎么辦
2021-01-16保險司法鑒定可以自已做嗎
2021-01-22因洪水車被泡能走保險嗎
2021-02-21投保人在保險投保時應如何保護自己的利益
2020-12-29