一、新罪名違法發(fā)放貸款罪的辯護(hù)意見(jiàn)是怎樣的

XX被控違法發(fā)放貸款罪

尊敬的審判長(zhǎng)、審判員：

XX律師集團(tuán)事務(wù)所和接受被告人XX的委托，指派我們擔(dān)任其騙取貸款一案的一審辯護(hù)人。開(kāi)庭前，我們多次會(huì)見(jiàn)了被告人，查閱了全部案件材料，今天出席法庭審理活動(dòng)，認(rèn)真聽(tīng)取了公訴人的公訴意見(jiàn)，對(duì)于本案有了很清楚的認(rèn)識(shí)。

我們認(rèn)為，被告人XX是無(wú)罪的，其行為不足以構(gòu)成騙取貸款犯罪，公訴機(jī)關(guān)的指控缺乏事實(shí)依據(jù)，完全不能成立。

由于本案是檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真把關(guān)退查兩次，仍然勉強(qiáng)起訴的案件，案情背景非常復(fù)雜，請(qǐng)法庭能夠特別堅(jiān)持法律的公平正義，嚴(yán)格把好冤案關(guān)。同時(shí)為了講清問(wèn)題，我們進(jìn)行了認(rèn)真的事實(shí)分析。辯護(hù)詞比較長(zhǎng)，我們先扼要理出辯護(hù)觀點(diǎn)，便于法庭關(guān)注錯(cuò)案焦點(diǎn)。

一、 XX任職時(shí)間，證明他不在現(xiàn)場(chǎng)，沒(méi)有參與作案時(shí)間。到任前，銀行貸款資信審核放貸決定已經(jīng)作出，XX沒(méi)有參與任何偽造資信行為

《起訴書》沒(méi)有列明XX的任職XX公司的時(shí)間。其實(shí)這個(gè)問(wèn)題非常關(guān)鍵，是能夠證明XX無(wú)罪的直接證據(jù)。在案證據(jù)(XX口供第一卷P38)能夠證明，他的任職XX公司的時(shí)間是xx月，只有3個(gè)月時(shí)間。8月之前XX農(nóng)發(fā)銀行貸款審核已經(jīng)結(jié)束，銀行授信貸款2億的決定已經(jīng)下達(dá)。因此XX"騙貸"的行為根本不知道，沒(méi)有任何參加。3個(gè)月中沒(méi)有一筆貸款的動(dòng)用有XX的決定，沒(méi)有一筆貸款的使用有他的簽字審批。12月份，XX公司要求他將XX公司事務(wù)移交給XXX。"至2008年1月份我就離開(kāi)XX集團(tuán)了"。(2010年12月2日口供，偵查卷第一卷P38)

期間，2007年7月16日，XX集團(tuán)向XX工商局申請(qǐng)變更董事長(zhǎng)，變更前的董事長(zhǎng)是張某(證據(jù)偵查卷一P516)、變更后的董事長(zhǎng)是徐靈祥(P517)，實(shí)際公司的控制人和所有財(cái)務(wù)調(diào)動(dòng)權(quán)，都是他們兩人，XX只是委派的董事，臨時(shí)代理總經(jīng)理，沒(méi)有任何資金決定權(quán)，也沒(méi)有一筆資金的調(diào)動(dòng)有他的簽字和蓋章。可以證實(shí)其口供的真實(shí)性。

同時(shí)，根據(jù)xx集團(tuán)的管理分工文件和實(shí)際權(quán)力，集團(tuán)的財(cái)務(wù)管理部、資金管理部，由戚某副總裁分工，XX作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，只分管審計(jì)稽核部，沒(méi)有資金調(diào)動(dòng)權(quán)。(證據(jù)見(jiàn)偵查卷P119[2007]1號(hào)文件)彭某的口供也說(shuō)："當(dāng)時(shí)財(cái)務(wù)管理部和資金管理部都是由財(cái)務(wù)總監(jiān)陳某直接管理，資金管理部只有我一個(gè)人，主要負(fù)責(zé)和所有銀行聯(lián)系，辦理銀行貸款和還款的業(yè)務(wù)。"2007年8月我擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，其實(shí)工作內(nèi)容是不變的。2008年9月至10月任XX集團(tuán)的財(cái)務(wù)總監(jiān)。"(偵查卷P77)

關(guān)于授信審核時(shí)間，是在XX到任前就已經(jīng)完成，這是非常關(guān)鍵的時(shí)間點(diǎn)。因?yàn)?騙取貸款"，主要是銀行審核作出決定授信決定下達(dá)前的行為。而XX到任時(shí)這些都已經(jīng)完成。

這個(gè)問(wèn)題，農(nóng)發(fā)行XX分行的《XX公司XX貸款授信額度的請(qǐng)示》，指明公司申請(qǐng)日期是2007年6月26日，分行進(jìn)行了"初步調(diào)查"，向上級(jí)銀行《報(bào)請(qǐng)審批》日期是7月20日;廣西分行經(jīng)過(guò)第26次貸款審查委員會(huì)審批，《批復(fù)》同意授信貸款是8月24日。(檢察卷P72-98)而XX是到8月中旬才到XX任職，貸款報(bào)批和審核批準(zhǔn)，都在XX到任前即已經(jīng)完成。因此，這些過(guò)硬證據(jù)能夠證明，XX同偽造資料騙貸行為完全無(wú)關(guān)，沒(méi)有責(zé)任。

綜上所述，新罪名違法發(fā)放貸款罪的辯護(hù)意見(jiàn)中應(yīng)當(dāng)陳述事實(shí)和具體的情況，著重說(shuō)明被告自首的情節(jié)還有認(rèn)罪的態(tài)度，并且包括主動(dòng)投案還有犯罪經(jīng)過(guò)等過(guò)程，通過(guò)實(shí)事求是，立意明確的辯護(hù)詞對(duì)當(dāng)事人也有很好的幫助。

違法發(fā)放貸款罪犯罪構(gòu)成是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的