一、違法發(fā)放貸款罪優(yōu)秀辯護(hù)詞范文是怎么樣的？

審判長(zhǎng)、審判員：

受被告人姚XX的委托，擔(dān)任他的辯護(hù)人，依法出庭，履行辯護(hù)職責(zé)。現(xiàn)根據(jù)法庭調(diào)查查證的事實(shí)，發(fā)表如下辯護(hù)意見，請(qǐng)法庭在合議時(shí)予以考慮。

一、起訴書指控的部分事實(shí)有誤

起訴書指控，由于姚XX違法發(fā)放貸款，致使孟津信用社貸款損失25萬元，利息8萬元。 辯護(hù)人認(rèn)為，該指控?cái)?shù)額有誤。在姚XX違法發(fā)放的這10筆貸款中，截止2009年11月20日，郭XX已本息全清的有4筆，涉及本金17萬元(見《郭XX貸款詐騙十筆42萬匯總一覽表》第1、2、8、9筆)，剩余6筆涉及本金25萬元即為本案所指控。但郭XX在清償了17萬元本金和利息之后，在法院審理期間又退出了15萬元的贓款(見XXX人民法院【2010】孟刑初字第125號(hào)刑事判決書第5頁第19行：“另查明，審理過程中被告人郭XX峰已退出贓款15萬元”)，依照法律的明確規(guī)定，該贓款是應(yīng)歸還給孟XX用社的，如此，本案的本金損失就不是25萬，而是10萬。

二、本案的貸款主體是單位，而不是個(gè)人

姚XX是信用社的信貸員，這是不爭(zhēng)的事實(shí)，但涉案這10筆貸款的發(fā)放，不是他一個(gè)人行為，他所從事的工作，只是這10筆貸款中的一個(gè)環(huán)節(jié)，他的職責(zé)和權(quán)力就是負(fù)責(zé)“兩見面四相符”的，盡管他因怠于履行職責(zé)現(xiàn)在成了被告人，但卷宗中的書證材料顯示，這10筆貸款沒有一筆是他背著領(lǐng)導(dǎo)擅自做主發(fā)放的，而是每筆貸款都按程序經(jīng)過了信用社《貸款領(lǐng)導(dǎo)小組》成員的審查和《貸款管理小組》的簽章，顯然，這10筆貸款的發(fā)放，是信用社的集體行為，是單位放貸，而不是姚新建個(gè)人放貸。故 辯護(hù)人認(rèn)為，如果本案構(gòu)成犯罪，也是應(yīng)當(dāng)首先定性為單位犯罪，而后才能追究對(duì)10筆貸款直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。

三、姚XX的行為不構(gòu)成犯罪

根據(jù)《刑法》第一百八十六條的規(guī)定，銀行或者其他 金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。由于本罪屬于結(jié)果犯，涉案金額的大小直接決定著被告人的行為是否構(gòu)成犯罪。那么，本罪中“數(shù)額巨大及重大損失“的標(biāo)準(zhǔn)是多少呢?根據(jù)2001年1月12日最高人民法院印發(fā)的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》規(guī)定：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成50 ～100萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300 ～ 500萬元以上損失的，可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”;對(duì)于單位實(shí)施違法發(fā)放貸款和賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款造成損失構(gòu)成犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，可按個(gè)人實(shí)施上述犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)二至四倍掌握。雖然，2010年5月18日最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十二條將2001年4月18日兩家公布的違法發(fā)放貸款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)從原來的五十萬元修改為“個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上”，但根據(jù)刑法的從舊兼從輕的適用原則，根據(jù)最高人民法院2010年 6月21日《關(guān)于在經(jīng)濟(jì)犯罪審判中參照適用立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)>的通知 》第一條關(guān)于“最高人民法院對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)沒有規(guī)定的，人民法院在審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)，可以參照適用《標(biāo)準(zhǔn)二》的規(guī)定 ”，最高人民法院早在2001年1月12日就對(duì)違法發(fā)放貸款罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)有過明確的規(guī)定【即五十萬元以上的損失】，所以，依照最高人民法院的《通知》，處理本案是不適用《標(biāo)準(zhǔn)二》“二十萬元立案追訴”規(guī)定的。而本案中，無論是按個(gè)人違法放貸，還是按單位違法放貸，造成的直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額遠(yuǎn)沒有達(dá)到定罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。顯然，公訴機(jī)關(guān)指控姚XX的行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪不能成立。

審判長(zhǎng)、審判員：

鑒于上述事實(shí)，根據(jù)《刑法》第三條關(guān)于罪刑法定的原則，及《 刑事訴訟法》第一百六十二條第(二)項(xiàng)關(guān)于“依據(jù)法律規(guī)定認(rèn)定被告人無罪的，應(yīng)當(dāng)作出無罪判決”之規(guī)定，請(qǐng)法院依法判決姚 XX無罪。

上述 辯護(hù)意見，敬請(qǐng)法庭在合議時(shí)予以充分重視。

辯護(hù)人：河南XX律師事務(wù)所

二0XX年X月X日

綜合上面所說的，違法的發(fā)放貸款就是屬于嚴(yán)重的違反了法律的規(guī)定 ，但只要在案件中有認(rèn)錯(cuò)的表現(xiàn)或者有證據(jù)證明自己的清白，就可以請(qǐng)律師來為自己寫辯護(hù)詞，只要確保寫的辯護(hù)詞真實(shí)有效，那么就可以很好的為自己辯護(hù)從而減輕自己的責(zé)任。

違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎

違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的