票據(jù)指由出票人依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定簽發(fā)的,約定自己或者委托第三人于一定期日無條件地支付一定金額,并可以流通轉讓的有價證券,通常指匯票、本票和支票。票據(jù)作為要式、無因的文義證券,具有支付、結算、融資、抵銷債務等功能。作為商業(yè)信用具體化的票據(jù),因背書而轉讓流通,并以承兌、保證、保付、參加承兌等票據(jù)行為和附屬票據(jù)行為而提高票據(jù)流通的信用程度,所有在票據(jù)上真實簽章的人,都必須對票據(jù)承擔責任,都為促進票據(jù)流通參與了信用,對票據(jù)持有人都負有保證付款的義務。背書因具有權利轉移、擔保和資格授予三種效力,而為票據(jù)信用流通制度的有效確立奠定基礎。票據(jù)上背書人越多,其信用愈高,故學者稱之為信用的證券化。
背書是一種重要的票據(jù)行為,它主要有權利轉讓背書、設質背書和委托收款背書,其中以權利轉讓為目的的背書最為普遍,也最具有意義。背書只能是權利人的行為,包括權利人親自為背書或授權他人為背書。而偽造背書是偽造者假冒權利人進行的背書,它不是票據(jù)權利人自愿、真實意思地讓偽造者實施背書簽章,而是偽造者利用票據(jù)背書具有的特殊效力的功能,通過偽造權利人的簽章而享有票據(jù)權利。偽造背書通常是在權利人沒有管理好有效的票據(jù),致使票據(jù)遺失、被竊,落到偽造者手中而出現(xiàn)的。也即偽造者有機會取得了本應由權利人享有的票據(jù),從而實施假冒權利人背書簽章。例如,甲向乙購買價值10萬元的貨,甲作為出票人出具了面值10萬元的匯票給收款人乙,乙因不小心將匯票遺失,匯票被a拾得,a冒充乙向丙購買10萬元的貨后,假冒乙的背書簽章將匯票轉讓給丙,丙因確信a就是乙,因而接受了匯票,丙又將票據(jù)以對價背書轉給丁。在這一過程中,表面上,乙背書簽章在票據(jù)上,應承擔相應的票據(jù)責任,但事實上,乙因票據(jù)遺失而根本沒有在票據(jù)上簽章。作為偽造者a假冒乙的背書簽章,實際上是將乙的權利轉讓而享有了丙給其的10萬元貨,但a的名稱并不在票據(jù)上出現(xiàn),故無法讓其承擔票據(jù)責任。作為丙和丁,他們均不知悉a的偽造背書,均真實地支付了對價并簽章,丁同時是現(xiàn)在的票據(jù)持有者。上述偽造背書及流通轉讓過程給人們提出了一個嚴肅的法律問題,那就是對甲乙丙丁和a的行為,法律賦予其怎樣的法律效力。法律又將是怎樣去保障票據(jù)當事人的票據(jù)權利,是選擇保護票據(jù)真正權利人的利益(如上述乙),還是選擇保護支付對價、善意的持票人的利益(如上述丁)。對此,各國票據(jù)法規(guī)定不一。
偽造背書與票據(jù)偽造不同,廣義的票據(jù)偽造指假冒他人名義而為的票據(jù)行為,具體包括出票行為的偽造,背書行為的偽造,承兌行為的偽造,保證行為的偽造等。可見,上例中的偽造背書僅是票據(jù)偽造的一種類型。狹義的票據(jù)偽造僅指假冒出票人的名義簽發(fā)票據(jù)的作為,也稱出票偽造。偽造的票據(jù)不能享有權利,至于偽造人和被偽造人,因其真實簽章均不體現(xiàn)在票據(jù)上,都可不負票據(jù)上的責任,但偽造者要負民事或刑事責任。但若以偽造的票據(jù)為依據(jù),在偽造的票據(jù)上真實簽章的人,必須承擔票據(jù)上的責任。例如,某甲偽造本票,簽署a為出票人的姓名,將票據(jù)交給b,b以背書讓與c,c再以背書讓與d.這時,若d到期向甲或a請求付款,甲和a都不負票據(jù)上的給付責任,因為他們都未在票據(jù)上真實簽章。d在無法獲得票據(jù)付款的情況下,基于b和c為真實簽章,d可向c或b行使追索權,由c或b承擔票據(jù)上的責任,若c支付票款給d后,仍可向b追索,b所受的損失,只能向某甲(偽造者)請求賠償。
偽造背書也不同于無權代理背書,無權代理背書指代理人在被代理人沒有授予代理權的情況下,所進行的代理背書行為。票據(jù)的無權代理背書通常有兩種情形,一是無代理權的票據(jù)代理人的代理背書行為;二是超越代理權的票據(jù)代理人的代理背書行為。無權代理背書和偽造背書就背書無效而言是相同的,但無權代理是行為人以代理人的名義簽章于票據(jù)上,行為人應自行承擔票據(jù)責任。即沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應當承擔票據(jù)責任;代理人超越代理權限的,應當就超越權限的部分承擔票據(jù)責任。
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