各保監(jiān)局、各保險公司：

　　為規(guī)范保險公司分支機構籌備及開業(yè)驗收過程中統(tǒng)計與信息化建設方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，我會制訂了《保險公司分支機構開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○○五年五月十二日


保險公司分支機構開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引

　　為指導并規(guī)范保險公司分支機構籌建以及開業(yè)驗收過程中有關統(tǒng)計與信息化建設方面的工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規(guī)定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》等有關規(guī)定，制定本指引。

　　一、總體要求

　　保險公司分支機構開業(yè)時的統(tǒng)計與信息化建設應實現(xiàn)本公司各項主要業(yè)務、財務流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構持續(xù)、穩(wěn)定、高效的運營，并滿足保險監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求。

　　二、適用范圍

　　各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區(qū)保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業(yè)部以及營銷服務部設立時統(tǒng)計與信息化建設驗收由驗收單位參照本指引執(zhí)行。

　　三、審核和驗收標準

　　（一）保險公司分支機構應設立或指定部門負責統(tǒng)計和信息化工作，明確統(tǒng)計、信息化工作的負責人和聯(lián)系人。保險公司分公司應配備專職的統(tǒng)計和信息技術人員，中心支公司應設立統(tǒng)計和信息技術崗位；

　　（二）保險公司分支機構應建立保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度，并建立計算機系統(tǒng)故障應急處理機制；

　　（三）保險公司分支機構應建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統(tǒng)具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路應具有冗余備份，本地存儲的重要數(shù)據(jù)具有安全保密、存儲、異地備份措施；

　　（四）保險公司分支機構經營的所有保險業(yè)務應實現(xiàn)信息化管理，核心業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)應采用總公司授權使用的系統(tǒng)平臺，業(yè)務、財務系統(tǒng)數(shù)據(jù)實現(xiàn)無縫對接；

　　（五）保險公司分支機構的信息系統(tǒng)應滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集、查詢的要求；

　　（六）保險公司分支機構具有獨立業(yè)務系統(tǒng)的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應符合國家關于機房建設的有關標準，并經過消防部門驗收。

　　四、開業(yè)驗收申請材料

　　保險公司分支機構開業(yè)驗收申請中統(tǒng)計和信息化建設的內容應包括以下材料：

　　（一）負責統(tǒng)計工作的保險公司分支機構負責人、主管統(tǒng)計工作的部門組織結構和人員情況；負責信息化工作的分支機構負責人、主管信息化工作的部門組織結構和人員情況；

　　（二）保險統(tǒng)計與信息化工作方面的規(guī)章制度及計算機系統(tǒng)故障應急處理機制等；

　　（三）業(yè)務、財務系統(tǒng)建設的具體方案，包括業(yè)務、財務系統(tǒng)的處理模式、數(shù)據(jù)集中情況、基本處理流程框架，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換關系，各類數(shù)據(jù)的管理權限等；

　　（四）總公司出具的關于在分支機構核準開業(yè)后的第三個月起，按照有關規(guī)定向保險監(jiān)管機構報送該分支機構數(shù)據(jù)的承諾書；

　　（五）向保險監(jiān)管部門報送各類監(jiān)管數(shù)據(jù)的詳細流程。若數(shù)據(jù)由總公司統(tǒng)一生成并報送，應說明數(shù)據(jù)傳遞、核對的具體流程；

　　（六）公司的網絡架構和軟硬件情況，以及公司在網絡、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全保障策略；

　　（七）計算機機房建設情況說明，具有獨立業(yè)務系統(tǒng)的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

　　五、驗收工作流程

　　保險公司分支機構開業(yè)驗收中，統(tǒng)計和信息化建設部分驗收的具體內容如下：

　　（一）材料審核

　　審核保險公司分支機構開業(yè)申請材料中有關統(tǒng)計與信息化建設部分內容。材料不符合要求的，應補齊相關材料。材料審核通過后，方可進行現(xiàn)場驗收。

　　（二）現(xiàn)場驗收

　　1．聽取保險公司分支機構負責人關于分支機構籌建過程中保險統(tǒng)計與信息化建設工作的匯報；

　　2．檢查保險公司分支機構對保險統(tǒng)計法規(guī)的掌握情況及其它統(tǒng)計工作的準備情況；

　　3．核查保險公司分支機構業(yè)務、財務系統(tǒng)的應用流程和對接情況；

　　4．核查保險公司分支機構監(jiān)管數(shù)據(jù)的提取、整合和報送工作的具體情況；

　　5. 核查統(tǒng)計標準是否符合保險監(jiān)管部門的規(guī)定；

　　6．核查保險公司分支機構網絡架構，以及在網絡、軟硬件、數(shù)據(jù)等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構，要核查計算機機房建設狀況。

　　（三）驗收意見

　　驗收單位作出的保險公司分支機構開業(yè)驗收意見應包括對該分支機構統(tǒng)計與信息化建設的驗收情況和評價。對于未達到驗收標準的分支機構應根據(jù)中國保監(jiān)會有關規(guī)定要求其整改。