（2003年4月28日 國家外匯管理局發(fā)布）


中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行：?

　　為方便境外個人通過銀行辦理外匯匯入?yún)R款，規(guī)范境外匯款業(yè)務(wù)的外匯管理，經(jīng)商中國人民銀行，現(xiàn)決定允許中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和中國建設(shè)銀行有條件的境外分行試行辦理境外個人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)（以下簡稱“預(yù)結(jié)匯匯款”）。現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：?

　　一、基本管理原則和操作程序?

　　（一）本通知所稱預(yù)結(jié)匯匯款是指境外分行辦理境外個人向境內(nèi)的外匯匯入?yún)R款時，如匯款人要求以人民幣交付收款人，境外分行先按照其總行制定的匯款日現(xiàn)匯買入價將所匯匯款折成人民幣，告知匯款人所匯的人民幣金額，再將外匯匯往指定的境內(nèi)收款行，境內(nèi)收款行根據(jù)境外分行的付款指令，通知解付行對收款人直接解付人民幣的特定匯款方式。?

　　（二）本通知所稱“有條件的境外分行”是指經(jīng)總行授權(quán)試辦預(yù)結(jié)匯匯款，并經(jīng)當?shù)亟鹑诒O(jiān)管當局批準開辦居民或非居民匯款業(yè)務(wù)的境外分行。?

　　（三）銀行試辦預(yù)結(jié)匯匯款的客戶限制。預(yù)結(jié)匯匯款的匯款人為境外個人，包括居民個人和非居民個人，收款人為境內(nèi)居民個人。?

　　（四）銀行試辦預(yù)結(jié)匯匯款的業(yè)務(wù)范圍及匯款金額限制。銀行的預(yù)結(jié)匯匯款只能辦理個人經(jīng)常項下外匯匯款，不得辦理資本項下外匯匯款。?

　　為嚴格遵守國家外匯管理規(guī)定，預(yù)結(jié)匯匯款單筆金額暫限定在等值5萬美元（含）以內(nèi)。其中，等值1萬美元（含）以下的匯款，境外銀行可直接辦理；等值1萬至5萬美元（含）的匯款，境外銀行需審核匯款人的身份證明和資金來源證明，留存匯款人身份證明復(fù)印件和資金來源證明復(fù)印件備查。為保證境內(nèi)收款行準確進行國際收支統(tǒng)計申報，境外分行需將下列信息傳送給境內(nèi)收款行：匯款人姓名、收款人姓名、匯款外匯金額、匯款人民幣金額、交易性質(zhì)。

　　（五）試辦預(yù)結(jié)匯匯款的銀行需要指定總行營業(yè)部或一家境內(nèi)分行作為境內(nèi)收款行。境內(nèi)收款行的主要職責(zé)是：?

　　1、集中辦理預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的收款轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。?

　　2、根據(jù)境外匯款行的指令將人民幣撥付解付行，由解付行對收款人進行解付。

　　3、辦理境外匯款行的匯入?yún)R款的結(jié)匯手續(xù)。?

　　4、辦理大額報備和代收款人進行國際收支統(tǒng)計申報。境內(nèi)收款行應(yīng)根據(jù)中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》和外匯管理有關(guān)規(guī)定，向所在地外匯管理部門統(tǒng)一進行大額和可疑外匯交易報告。境內(nèi)收款行還應(yīng)按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》及其實施細則和有關(guān)操作規(guī)程的規(guī)定代收款人進行逐筆的國際收支統(tǒng)計申報。預(yù)結(jié)匯匯款不實行限額申報。?

　　（六）境外個人可以自由選擇預(yù)結(jié)匯匯款或一般外匯匯款方式，境外分行不得強制要求匯款人采取何種匯款方式。?

　　（七）境外分行在試辦預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的匯率使用上，需使用其總行制定的當日匯買價進行折算。?

　　（八）在匯款速度上，境外分行需在受理客戶匯款業(yè)務(wù)的當天將外匯匯給境內(nèi)收款行。境內(nèi)收款行需在收到境外分行匯款指令當天辦妥收款轉(zhuǎn)匯手續(xù)并通知解付行。境內(nèi)解付行需在收到收款行解付通知當天辦妥解付手續(xù)。?

　　（九）為了避免境內(nèi)收款行在辦理收款轉(zhuǎn)匯時所承擔(dān)的風(fēng)險，境外匯款行應(yīng)撥付外匯資金結(jié)匯作境內(nèi)收款行的人民幣鋪底資金。境內(nèi)收款行需對人民幣鋪底資金設(shè)立專用帳戶，該帳戶原則上不得透支，如發(fā)生透支，不得超過一天。境內(nèi)收款行需在透支行為發(fā)生兩日內(nèi)，將透支情況報當?shù)厝嗣胥y行備案。境內(nèi)收款行需按月與境外匯款行核對人民幣鋪底資金的使用情況。人民幣鋪底資金由各家銀行總行統(tǒng)一管理。人民幣鋪底資金的相應(yīng)外匯規(guī)模應(yīng)由各家銀行總行在向人民銀行申請辦理“預(yù)結(jié)匯匯款”業(yè)務(wù)時統(tǒng)一提出，經(jīng)人民銀行備案及外匯局批準后確定并辦理結(jié)匯手續(xù)。?

　　二、試辦預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的申請程序?

　　你行試辦個人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)應(yīng)事前向中國人民銀行提出申請，由中國人民銀行會同國家外匯管理局審核批準。銀行申請材料應(yīng)當包括：申請報告、預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的操作流程、境外分行基本情況、境內(nèi)收款行的基本情況、預(yù)撥外匯結(jié)匯作人民幣鋪底資金的計劃金額、匯款線路、平盤機制、內(nèi)控制度、試辦業(yè)務(wù)使用的匯率、匯費、境內(nèi)收款行負責(zé)大額和可疑外匯交易報告和國際收支統(tǒng)計申報的管理辦法等。?

　　特此通知。

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二ＯＯ三年四月二十八日