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第三方支付機構的處罰規則是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 190人看過

對第三方支付機構有何處罰規定？根據《非銀行機構網上支付管理辦法》第四十一條規定，從事網上支付業務的支付機構有下列情形之一：，中國人民銀行及其分支機構依照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條的規定處理：（一）未建立客戶實名制管理、支付賬戶開立和使用等管理制度的，錯誤糾紛和糾紛投訴處理、風險準備金和交易補償、應急預案等

（2）未建立客戶風險評級管理、支付賬戶功能和限額管理、客戶支付指令驗證管理等風險控制機制，交易和信息安全管理，以及交易監控系統，未按規定對支付業務采取有效的風險控制措施；（三）未按規定進行風險提示和公開披露有關信息；（四）未按規定履行報告義務。

第四十二條中國人民銀行及其分支機構有下列情形之一的，應當予以處理：支付機構依照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條的規定從事網上支付業務的；如果情況嚴重，中國人民銀行及其分支機構應當依照《中國人民銀行法》第四十六條的規定處理：（一）不符合支付機構支付業務系統設施的有關要求；（二）不符合國家和金融行業標準以及相關的信息安全管理要求，采用數字證書和電子簽名，不符合《中華人民共和國電子簽名法》和《金融電子認證規范》的規定（三）為非法、虛假交易提供支付服務，發現客戶涉嫌或者涉嫌欺詐，未按照規定采取有效措施的違反法律法規

（4）未按規定對客戶支付指令采取驗證措施

（5）未真實、完整、準確反映網上支付交易信息，篡改、隱匿交易信息

（六）未按規定處理客戶信息，或者未履行客戶信息保密義務的，造成潛在的信息泄露或信息泄露

（7）妨礙客戶自主選擇支付服務提供商或支付方式

（8）公開披露虛假信息

（9）違規開立支付賬戶或擅自經營金融業務活動

第四十三條支付機構違反反洗錢和反恐怖融資規定的，依照國家有關法律、法規的規定處理。

以上是對“第三方支付機構有何處罰規定”問題的回答。我國對第三方支付處罰的主要法律規定是《非銀行機構網絡支付管理辦法》，其中規定了對第三方支付機構違規行為的處罰。如果讀者需要法律幫助，歡迎到律霸進行法律咨詢

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