首頁 > 法律常識 > 公司 > 互聯(lián)網(wǎng)金融 > 第三方支付 > 第三方支付機(jī)構(gòu)的處罰規(guī)則是什么

第三方支付機(jī)構(gòu)的處罰規(guī)則是什么

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 128人看過

對第三方支付機(jī)構(gòu)有何處罰規(guī)定？根據(jù)《非銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上支付管理辦法》第四十一條規(guī)定，從事網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一：，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條的規(guī)定處理：（一）未建立客戶實(shí)名制管理、支付賬戶開立和使用等管理制度的，錯(cuò)誤糾紛和糾紛投訴處理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和交易補(bǔ)償、應(yīng)急預(yù)案等

（2）未建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理、支付賬戶功能和限額管理、客戶支付指令驗(yàn)證管理等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，交易和信息安全管理，以及交易監(jiān)控系統(tǒng)，未按規(guī)定對支付業(yè)務(wù)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（三）未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和公開披露有關(guān)信息；（四）未按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。

第四十二條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)予以處理：支付機(jī)構(gòu)依照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定從事網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的；如果情況嚴(yán)重，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處理：（一）不符合支付機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)施的有關(guān)要求；（二）不符合國家和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)的信息安全管理要求，采用數(shù)字證書和電子簽名，不符合《中華人民共和國電子簽名法》和《金融電子認(rèn)證規(guī)范》的規(guī)定（三）為非法、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌或者涉嫌欺詐，未按照規(guī)定采取有效措施的違反法律法規(guī)

（4）未按規(guī)定對客戶支付指令采取驗(yàn)證措施

（5）未真實(shí)、完整、準(zhǔn)確反映網(wǎng)上支付交易信息，篡改、隱匿交易信息

（六）未按規(guī)定處理客戶信息，或者未履行客戶信息保密義務(wù)的，造成潛在的信息泄露或信息泄露

（7）妨礙客戶自主選擇支付服務(wù)提供商或支付方式

（8）公開披露虛假信息

（9）違規(guī)開立支付賬戶或擅自經(jīng)營金融業(yè)務(wù)活動

第四十三條支付機(jī)構(gòu)違反反洗錢和反恐怖融資規(guī)定的，依照國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定處理。

以上是對“第三方支付機(jī)構(gòu)有何處罰規(guī)定”問題的回答。我國對第三方支付處罰的主要法律規(guī)定是《非銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付管理辦法》，其中規(guī)定了對第三方支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的處罰。如果讀者需要法律幫助，歡迎到律霸進(jìn)行法律咨詢

該內(nèi)容對我有幫助贊一個(gè)

登錄×

驗(yàn)證手機(jī)號

獲取驗(yàn)證碼

我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》

我們會嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請放心輸入

為保證隱私安全，請輸入手機(jī)號碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會派發(fā)給律師。

提交

評論區(qū)

遇到法律問題，直接發(fā)布咨詢

登錄后參于評論