發(fā)表于《浙江檢察》

作者：劉練

利用戀愛、婚姻關(guān)系實施詐騙犯罪的認(rèn)定

案情簡介

2009年7月底，本是無業(yè)人員的褚某(女)隱瞞了曾坐過牢的事實，授意父母虛構(gòu)人民大學(xué)畢業(yè)生，繼承有前男友很多房產(chǎn)與轎車，并擁有北京某公司50%的股份等內(nèi)容在婚介所進行登記，并通過婚介所介紹認(rèn)識了同在該所登記的被害人呂某，二人隨后進入戀愛階段。在戀愛期間，褚某出手闊綽，并且虛構(gòu)別人欠自己幾百萬的賬目、自己參與公司經(jīng)營等內(nèi)容的日記，使得呂某對其這個戀愛對象非常滿意。2009年8月底的一天，呂某將個人名下的一套房產(chǎn)出售，褚某陪同呂某到房產(chǎn)中介去收取賣房款。因呂某當(dāng)天因沒有攜帶建-行卡，便向褚某借了一張建-行卡，將所得賣房款20.5萬元人民幣暫時存入褚某持有的建設(shè)銀行卡內(nèi)，并仍然將該銀行卡交給褚某保管。當(dāng)日，褚某便瞞著呂某分多次從該銀行卡上提取現(xiàn)金共計15000多元，用于個人開支。隨后，褚某又多次使用該銀行卡消費或取現(xiàn)，用于購買首飾、手機、衣服等。至2009年9月初，褚某已從呂某的20.5萬元賣房款中取用7.3萬元。2009年9月份，褚某與呂某登記結(jié)婚。2009年10月15日，褚某將呂某的20.5萬元賣房款全部用完，大部分被其個人任意揮霍或交給自己的家人，只有很少的一部分用到籌備婚姻的過程中。期間，呂某多次催促褚某歸還20.5萬元，褚某編造了各種虛假理由不予歸還。

分歧意見

本案在辦理的過程中存在較大爭議，爭議焦點就在于是否構(gòu)成犯罪，以及構(gòu)成何種犯罪?主要有以下幾種意見：

第一種意見認(rèn)為不構(gòu)成犯罪。首先，褚某隱瞞和虛構(gòu)相應(yīng)事實不是犯罪手段，其目的只是為了找到一個好對象，虛構(gòu)事實的目的不是為了騙財;其次，褚某隱瞞和虛構(gòu)的行為與實際控制呂某的財產(chǎn)沒有因果關(guān)系，因為是呂某主動將錢存到褚某的卡上;再次，褚某與呂某系夫妻關(guān)系，妻子隱瞞丈夫?qū)㈠X花掉的不能認(rèn)定為犯罪，妻子花錢大手大腳只能受到道德的譴責(zé)，不能作為犯罪處理。

第二種意見認(rèn)為構(gòu)成侵占罪。呂某是主動將錢存入褚某的銀行卡內(nèi)，雙方成立的是一種代管關(guān)系。將代為保管的他人財物非法占為己有，數(shù)額較大，拒不退還的構(gòu)成侵占罪。

第三種意見是構(gòu)成盜竊罪。盜竊罪明顯的特點為違背財產(chǎn)所有人的主觀意愿將其占有，在現(xiàn)在的許多盜竊案件中，有的行為人在盜竊的過程中也會實施一些欺詐的行為。但其實施欺詐的目的在于使被害人放松對財物的控制，趁財物的支配力一時“弛緩”[①]而予以竊取。具體到本案，褚某在取得財物前實施了一系列的欺騙行為，該20.5萬元盡管存在褚某持有的銀行卡內(nèi)，但仍然還是屬于呂某占有的，褚某背著呂某將20.5萬元取出花掉，是違背呂某的主觀意愿將其竊為己有，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為盜竊。

第四種意見是構(gòu)成詐騙罪。詐騙罪是基于被害人有瑕疵的意思而轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的犯罪。褚某虛構(gòu)了自己身份情況的事實，造成了呂某錯誤的認(rèn)識，才會信任褚某，將賣房款存入其銀行卡內(nèi)，是一種基于瑕疵的意思而處分的財產(chǎn)，構(gòu)成詐騙罪。

評析意見

本案的特殊性在于，其不同于一般的婚姻詐騙犯罪，也非典型的詐騙犯罪，混雜了普通民事婚姻關(guān)系且在虛構(gòu)事實和取得財物之間的因果關(guān)系上顯得比較特殊。但是這并不影響其犯罪的成立，筆者審查后認(rèn)為褚某的行為已構(gòu)成犯罪，且宜認(rèn)定為詐騙罪。現(xiàn)分析如下：

第一、不構(gòu)成犯罪的說法不能成立，原因主要有三點：一是從我國刑法的規(guī)定看，沒有將婚姻關(guān)系規(guī)定為犯罪是否成立的必然條件。也就是說作為婚姻關(guān)系中的雙方當(dāng)事人并非排除在犯罪被追究刑事責(zé)任的主體之外。二是從其取得財產(chǎn)的所有權(quán)上看，所獲得的財產(chǎn)是一方婚前財產(chǎn)，并非屬于婚姻關(guān)系成立后，“夫妻”雙方的共同財產(chǎn)。三是二人的婚姻關(guān)系的建立是在褚某取得財物之后，且建立的前提是呂某的認(rèn)識錯誤繼續(xù)維持的過程中，屬于欺騙而建立的婚姻，有別于一般的不道德婚姻。總的來講，被害人個人財產(chǎn)是值得刑法保護的對象，對該財產(chǎn)的惡意侵犯具有社會危害性，是構(gòu)成犯罪的行為。

第二、本案不宜認(rèn)定為侵占罪。表面上看起來褚某對呂某20.5萬元財物的占有是屬于戀人之間的“正常保管”，但承辦人認(rèn)為褚某在占有該財物之前已經(jīng)具有了非法占有的目的(關(guān)于這一點將在下文中詳細(xì)闡述)，正是因為其在占有之前的非法目的使得合法的“保管關(guān)系”，變成一種犯罪行為，一種非法的“占有關(guān)系”，褚某對于20.5萬元賣房款的占有是不是一種合法的占有關(guān)系則是判斷其是否構(gòu)成侵占罪的前提。因此，本案不宜認(rèn)定為侵占罪。

第三、本案也不宜認(rèn)定為盜竊罪。是否構(gòu)成盜竊罪需要判斷的第一個層次問題是：被害人呂某在將20.5萬元錢存至褚某持有的銀行卡內(nèi)之后對這筆錢是一種占有的“弛緩”還是占有的喪失，也就是呂某對存在褚某卡內(nèi)的錢到底還有沒有占有。如果是趁被害人占有“弛緩”而將其竊取則認(rèn)定為盜竊，如果是在被害人基于錯誤的認(rèn)識而“交付”使其占有喪失，則依法不能認(rèn)定為盜竊。承辦人認(rèn)為這是一種占有的喪失，首先、當(dāng)時建-行的銀行卡是由褚某持有，褚某知道密碼，可以在任何時間地點取錢或進行消費。其次、建-行卡不屬于呂某所有，呂某對該筆錢在客觀實際上沒有任何的支配能力，甚至假設(shè)在褚某拿到錢之后就逃跑，呂某連個掛失和追回錢財?shù)臋C會都沒有。再次、不管呂某在主觀上如何認(rèn)識，是基于信任而交給其保管也好，是認(rèn)為自己能控制占有也罷，但褚某取得該筆錢的占有而排除呂某對該20.5萬元的支配與控制并不取決于呂某的主觀意識。所以已經(jīng)轉(zhuǎn)移占有完成，在刑法意義上來講呂某對該筆錢已經(jīng)沒有占有了。需要判斷的第二個層次問題是呂某對于占有的喪失是否違背其主觀意愿。從本案的案情看來，呂某在自己沒有建-行卡的情況下將自己的錢“轉(zhuǎn)移”給褚某“占有”，在其當(dāng)時不明真相的情況下，確實表現(xiàn)為一種“心甘情愿”，沒有任何遲疑。至于其在實際情況下當(dāng)然是不可能愿意轉(zhuǎn)移占有，盡管這是一種有瑕疵的“轉(zhuǎn)移意思”。但是該“轉(zhuǎn)移”已經(jīng)在其“醒悟”過來之前完成了。因此，在“轉(zhuǎn)移”的當(dāng)時并不違背其意愿。因此，褚某在將錢取出和消費時已經(jīng)取得了對該筆錢款的占有，且在取得當(dāng)時沒有違背呂某主觀意愿。因而不存在是先通過欺騙手段使被害人占有“遲緩”而秘密取得該財物，因此不能認(rèn)定為盜竊。

(四)本案應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪。筆者試從詐騙罪的構(gòu)成要件和詐騙犯罪發(fā)展過程分析如下：

1、褚某具有非法占有目的，且發(fā)生在其取得被害人財物之前。“以非法占有為目的”是指排除權(quán)利人而將他人財產(chǎn)作為自己的所有物進行支配。“非法占有為目的”雖然是主觀的內(nèi)在的東西，但是通過對被告人的外在行為表現(xiàn)同樣可以進行分析判斷。《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》指出:根據(jù)司法實踐，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的:(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的……(3)肆意揮霍騙取資金的。就本案而言，褚某沒有工作、自己的花銷與生活費還要父母來承擔(dān)。褚某花錢出手大方，與其實際經(jīng)濟情況不符。褚某取得他人財物后就將迅速將其揮霍一空，在呂某將20.5萬元打進其持有的建-行卡后隔了幾個小時后的就背著呂某立即取款7次，共計15500元，并很快花光殆盡。在50多天的時間里，一直在偷偷取款消費，且有說不清去向的相當(dāng)數(shù)額的錢財，其數(shù)額之大當(dāng)然不是其所能承受和歸還得起的，且在被害人的多次追討下，其還進一步隱瞞，采取各種手段試圖將謊言進一步延續(xù)，并貴買賤賣金銀首飾，絲毫看出有歸還意愿的跡象。也就是說褚某在主觀上具有排除被害人占有并繼續(xù)使用、受益和處分財物而不予歸還的意愿。褚某在取得房款后的當(dāng)天便于下午就迫不及待地將錢取出進行消費，在取得錢款和進行消費之間幾乎沒有間隙，足見其非法占有目的在取得錢款前就已經(jīng)具備。

2、褚某具備詐騙罪的主觀故意。褚某在隱瞞和虛構(gòu)相關(guān)事實欺騙呂某時，雖然對于其將要騙取多少財物，何時騙到是沒有足夠的認(rèn)識，但其抱著的心態(tài)可以理解為：“能騙多少騙多少，騙到多少算多少”，但是這并沒有超出其認(rèn)識的內(nèi)容，既“一定數(shù)額的他人財物”，也就是說這筆錢不管是多少，這筆錢在什么時候出現(xiàn)并被其非法占有都沒有超出其事先的認(rèn)識，因為機會是偶然的，結(jié)果卻是預(yù)設(shè)的，所以褚某具有詐騙罪的主觀故意。

3、褚某在客觀上實施了一系列的欺騙行為，并且欺騙的行為使被害人陷入了處分財產(chǎn)的認(rèn)識錯誤。褚某的欺騙行為正是導(dǎo)致被害人陷入錯誤認(rèn)識而作出財產(chǎn)處分的原因，二者具備刑法上的因果關(guān)系。因為褚某的一系列行為導(dǎo)致呂某認(rèn)識到“褚某的家庭出身、財產(chǎn)狀況及其平時行為表現(xiàn)出的是一個使自己能夠放心與之好好過日子的形象，是值得信任的對象”，是可以放心將如此一筆數(shù)額的錢財交付與其進行保管的對象。如果沒有欺騙行為，被害人是不會同褚某戀愛結(jié)婚，更不會將財物交付給其進行保管的。

4、被害人呂某基于認(rèn)識錯誤而將自己的財產(chǎn)交付給褚某“保管”是一種“處分行為”。本案中，被害人呂某將自己的20.5萬元存入褚某持有的銀行卡，其目的是要求為其進行保管，并不是給褚某本人，但是這不影響將該轉(zhuǎn)移委托“保管”行為視為因受騙而處分財產(chǎn)的行為。原因有兩點：一是受騙者的處分行為，只要是使財物或財產(chǎn)性利益轉(zhuǎn)移給行為人或第三人占有就夠了，并不要求有轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有權(quán)或其他本權(quán)的意思表示。特別是現(xiàn)金。二是呂某將20.5萬元錢款交付褚某代為“保管”是一種占有的喪失。銀行卡是由褚某持有，褚某知道密碼，可以在任何時間地點取錢或進行消費。建-行卡不屬于呂某所有，呂某對該筆錢在客觀實際上沒有任何的支配能力。被害人因被告人的欺騙行為而一旦對財產(chǎn)基于瑕疵的認(rèn)識而作出處分，被告人的詐騙犯罪即告成立。

判決結(jié)果

本案經(jīng)人民法院審判，褚某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金10萬元。