雖然我國(guó)的警察監(jiān)督或者法律規(guī)定等都在近年來(lái)逐漸變得非常的完善，但是這并不能制止一些猖獗的犯罪分子，越來(lái)越多的人在暗地里進(jìn)行交易銀行承兌匯票。買(mǎi)賣(mài)雙方僅通過(guò)單純的交付進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)讓?zhuān)袃秴R票很難認(rèn)定買(mǎi)賣(mài)糾紛中的最后持票人，那么承兌匯票如何認(rèn)定買(mǎi)賣(mài)糾紛中的最后持票人?律霸網(wǎng)來(lái)給大家解答。

銀行承兌匯票買(mǎi)賣(mài)以賺取利差為目的，目前主要有兩種獲利方式：一是在現(xiàn)金付款與承兌匯票結(jié)算均為可行的情形下，賣(mài)家允許買(mǎi)家以未到期的銀行承兌匯票代替現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算，買(mǎi)家則以現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)需貼現(xiàn)的銀行承兌匯票付款，以獲取差價(jià)利益。該種票據(jù)支付方式以實(shí)際存在的商品或勞務(wù)等交易為基礎(chǔ)。二是融資性票據(jù)，俗稱(chēng)“空票”，持票人以直接融資的目的簽發(fā)或轉(zhuǎn)讓票據(jù)。由于承兌匯票具有利率低、開(kāi)具方便等優(yōu)勢(shì)，誘使目前民間私下買(mǎi)賣(mài)銀行承兌匯票的行為盛行。

一、解決思路：證明義務(wù)的完成

(一)善意失票人的身份證明

依據(jù)《規(guī)定》第三十七條、第三十八條的規(guī)定，失票人的構(gòu)成要件為：一是在票據(jù)喪失以前最后持有票據(jù)的人;二是能夠舉證證明失票原因的人。其中對(duì)最后持票人的含義可作寬泛解釋?zhuān)床粌H包括姓名或名稱(chēng)已被記載于票面上的權(quán)利人，還包括基于票據(jù)權(quán)利人意思委托占有的保管人、代收款項(xiàng)人、委托收款的背書(shū)人、質(zhì)權(quán)人等，以及通過(guò)單純交付方式受讓票據(jù)的人。只要能證明自己最后合法占有票據(jù)，就可以成為適格的失票人。

(二)適格持票人的身份證明

依據(jù)票據(jù)法第三十一條的規(guī)定，持票人依背書(shū)的連續(xù)性證明其享有匯票權(quán)利。票據(jù)上背書(shū)的連續(xù)性，僅指背書(shū)轉(zhuǎn)讓形式上的連續(xù)性，但在票據(jù)記載的前后手之間，還應(yīng)具有對(duì)價(jià)關(guān)系或原因關(guān)系。在匯票買(mǎi)賣(mài)中，票據(jù)記載的前后手之間通常既不認(rèn)識(shí)，也無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，票據(jù)的受讓依賴(lài)于中間人的交付，后手持票人除需證明其與票據(jù)交付人之間具有借貸、貿(mào)易或其他基礎(chǔ)法律關(guān)系外，還需證明中間交付人與票據(jù)記載的前手之間具有基礎(chǔ)法律關(guān)系，舉證責(zé)任難度相對(duì)較大，需要當(dāng)事人在交付票據(jù)之前索要及預(yù)留相關(guān)證據(jù)。《規(guī)定》第四十九條減輕了空白背書(shū)持票人的舉證責(zé)任。

二、三個(gè)審理難題

1、公示催告案件中失票人的身份難以確認(rèn)。依據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)定》)第二十六條的規(guī)定，可以申請(qǐng)公示催告的失票人，是指按規(guī)定可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)在喪失票據(jù)占有以前的最后合法持票人。對(duì)于是否要求最后持票人須為票據(jù)權(quán)利人，存在爭(zhēng)議。有些欠缺誠(chéng)信的出賣(mài)人在票據(jù)出手換回資金后，迅速向法院申請(qǐng)公示催告，企圖在短時(shí)間內(nèi)通過(guò)除權(quán)判決追回票據(jù)。對(duì)于未在票據(jù)上簽章的失票人，能否確認(rèn)其身份成為難題。

2、中間人倒賣(mài)票據(jù)致背書(shū)連續(xù)性難以舉證。在承兌匯票買(mǎi)賣(mài)中，大量票據(jù)通過(guò)貼現(xiàn)方式轉(zhuǎn)手，其中多數(shù)未依據(jù)票據(jù)法規(guī)定的背書(shū)轉(zhuǎn)讓方式進(jìn)行。一旦發(fā)生糾紛，因持票人無(wú)法證明其與票據(jù)前手之間存在對(duì)價(jià)關(guān)系，導(dǎo)致票據(jù)連續(xù)性中斷。對(duì)于單純交付票據(jù)行為的法律效力究竟為何，存在不同認(rèn)識(shí)。

3 、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)的概念模糊。《規(guī)定》第三十七條規(guī)定：“失票人為行使票據(jù)所有權(quán)，向非法持有票據(jù)人請(qǐng)求返還票據(jù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。”從字義理解，請(qǐng)求返還的標(biāo)的物應(yīng)為票據(jù)的所有權(quán)。但不同觀點(diǎn)認(rèn)為，票據(jù)并非物權(quán)法意義上的“物”，票據(jù)的價(jià)值在于其物質(zhì)載體所附著的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)，其性質(zhì)是債權(quán)而非物權(quán)。

三、需要澄清的模糊認(rèn)識(shí)

(一)單純交付行為不構(gòu)成票據(jù)法規(guī)定的代理

票據(jù)代理的核心問(wèn)題是有無(wú)代理權(quán)，沒(méi)有代理權(quán)而從事票據(jù)行為構(gòu)成票據(jù)無(wú)權(quán)代理，其中又涉及無(wú)權(quán)代理是否已通過(guò)表象因素、善意取得轉(zhuǎn)化為有權(quán)代理的問(wèn)題。廣義的票據(jù)無(wú)權(quán)代理包括票據(jù)法上的無(wú)權(quán)代理及民法上的無(wú)權(quán)代理兩個(gè)層次，前者系依據(jù)票據(jù)法第五條第二款規(guī)定認(rèn)定的票據(jù)法上的無(wú)權(quán)代理，具體表現(xiàn)為沒(méi)有代理權(quán)但卻在票據(jù)上記載代理關(guān)系并以代理人的名義在票據(jù)上簽章的，此時(shí)由簽章人本人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。后者是民法上的無(wú)權(quán)代理，中間人并未在票據(jù)上簽章而以持票人身份向后手交付票據(jù)，該行為以動(dòng)產(chǎn)交付作為代理權(quán)表象，并不具備票據(jù)法規(guī)定的代理外觀要件。

(二)空白背書(shū)僅適用授權(quán)補(bǔ)記且補(bǔ)記事項(xiàng)僅限于持票人的名稱(chēng)

空白背書(shū)是指票據(jù)上的被背書(shū)人名稱(chēng)一欄留白，票據(jù)上僅記載背書(shū)人的簽名。空白背書(shū)的票據(jù)則可依單純交付方式轉(zhuǎn)讓?zhuān)制比丝稍诳瞻滋幯a(bǔ)記自己為被背書(shū)人，法律推定空白背書(shū)的背書(shū)人已授權(quán)任何持有票據(jù)的被背書(shū)人進(jìn)行補(bǔ)記的權(quán)限。

我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，匯票轉(zhuǎn)讓必須以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行。但《規(guī)定》第四十九條確認(rèn)了匯票空白背書(shū)轉(zhuǎn)讓的效力，匯票的背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱(chēng)即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱(chēng)與背書(shū)人的記載具有同等的法律效力。

以上是關(guān)于承兌匯票如何認(rèn)定買(mǎi)賣(mài)糾紛中的最后持票人的總體思路，當(dāng)然還需要相關(guān)的一些細(xì)節(jié)，不過(guò)根據(jù)上述文章基本上已經(jīng)可以在承兌匯票認(rèn)定買(mǎi)賣(mài)糾紛中的最后持票人，當(dāng)然如果大家還是對(duì)此有疑問(wèn)的話(huà)可以咨詢(xún)我們律霸網(wǎng)的律師。

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