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洗錢的基本過程及危害

來源: 律霸小編整理 · 2025-06-30 · 359人看過

洗錢的基本過程及危害

一、洗錢的過程是怎樣的

洗錢通常分為三個階段：處置階段、離析階段和融合階段。

(一)處置階段：將犯罪收益投入“清洗系統”的過程。它是洗錢的第一階段，也是最容易被發現的階段。例如，把犯罪收益存入銀行或轉換為銀行票據、國債、信用社等;將小量小面額現金轉為大面額現金;將大額交易分拆為多筆小額交易;購買匯票、保險或股票等。

(二)離析階段：通過復雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆審計線索和隱藏罪犯身份的過程。

(三)融合階段：又稱為“整合階段”，是洗錢的最后階段，被形象地描述為“甩干”，即為犯罪收益提供表面合法性的過程。

二、洗錢的危害有哪些

(一)洗錢本身是一種犯罪行為，犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動;洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

(二)洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果，嚴重危害經濟的健康發展。

(三)洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。

(四)洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險。

(五)洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效動作和公平競爭。

以上就是律霸網小編為大家整理的相關資料。綜上所述。我們可以了解到洗錢罪與金錢有密切的聯系，洗錢罪的上游犯罪一般有毒品犯罪，走私犯罪，黑社會組織犯罪三種行駛，分別按照法律規定進行處置。如還有其他疑問，歡迎在線咨詢。

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