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擅自成立金融機(jī)構(gòu)罪判幾年

來源: 律霸小編整理 · 2025-05-08 · 709人看過

擅自成立金融機(jī)構(gòu)罪判幾年

犯本罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下的罰金。

單位犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依上述對個(gè)人犯罪的規(guī)定處罰。

客觀要件

本罪在客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的行為。根據(jù)《商業(yè)銀行法》和有關(guān)銀行法規(guī)的規(guī)定,設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu),必須符合一定的條件,按照規(guī)定的程序提出申請,經(jīng)審核批準(zhǔn),由中國人民銀行或者有關(guān)分行發(fā)給《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》,始得營業(yè)。凡未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自開業(yè)或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù),構(gòu)成犯罪的,以本罪論處。

所謂商業(yè)銀行,是指根據(jù)《商業(yè)銀行法》和《公司法》成立的,并經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)以“銀行”名義對外吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算以及開展其他金融業(yè)務(wù),具有法人資格的,以實(shí)現(xiàn)利潤為其經(jīng)營目的的金融機(jī)構(gòu)。

所謂擅自設(shè)立商業(yè)銀行,包括擅自設(shè)立一個(gè)原本不存在的商業(yè)銀行,也包括未經(jīng)批準(zhǔn),冒用其他商業(yè)銀行或者商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)名稱進(jìn)行活動(dòng)的。

所謂其他金融機(jī)構(gòu),是指除銀行及其分支機(jī)構(gòu)以外,能依法參與金融活動(dòng)、開展金融業(yè)務(wù)的、具有法人資格的組織。從我國情況看,銀行以外的其他金融機(jī)構(gòu),主要有以下幾類:

(1)證券交易所;

(2)期貨交易所;

(3)證券公司;

(4)期貨經(jīng)紀(jì)公司;

(5)保險(xiǎn)公司;

(6)信托投資公司;

(7)融資租賃公司;

(8)農(nóng)村信用合作社;

(9)城市信用合作社;

(10)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司;

(11)僑資、外資在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),等等。

本罪是結(jié)果犯,即必須有成立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的結(jié)果。如果設(shè)立金融機(jī)構(gòu)還在預(yù)備階段,或者由于某種原因使行為人意圖設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)并未實(shí)際成立,則不構(gòu)成本罪。至于擅自設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)是不是已開展業(yè)務(wù),是否從事相應(yīng)的金融業(yè)務(wù),是否已經(jīng)造成了危害,均不影響本罪的成立。

本款規(guī)定中的“情節(jié)嚴(yán)重”主要是指從行為、手段、實(shí)際造成的危害后果等因素確定。一般可包括:成立多家商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的;采取惡劣手段,如以偽造中國人民銀行批準(zhǔn)文件或國務(wù)院文件等方式,或者編造謊言,欺騙群眾,或者國家機(jī)關(guān)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu);不顧主管機(jī)關(guān)的批評擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu),造成惡劣影響,給他人造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失等等。

以上內(nèi)容就是相關(guān)的回答,擅自成立金融機(jī)構(gòu)作為一般情況下是處于巨額的罰款并且是在三年以下的有期徒刑,如果說達(dá)到了情節(jié)嚴(yán)重的話,那么是在三年以上十年以下的有期徒刑,如果您還有其他法律問題需要找律師咨詢的,可以咨詢律霸網(wǎng)相關(guān)律師。

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