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股權(quán)質(zhì)押貸款融資，是一種常見(jiàn)的融資的方式，受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。那么，大家知道股權(quán)質(zhì)押貸款融資的流程和需要準(zhǔn)備的材料有哪些?下面，律霸小編將會(huì)為大家詳細(xì)的介紹一下相關(guān)的知識(shí)，一起跟著小編學(xué)習(xí)一下吧。

一、什么是股權(quán)質(zhì)押貸款融資

股權(quán)質(zhì)押融資也稱股票質(zhì)押融資，主要是以取得現(xiàn)金為目的，公司通過(guò)股票質(zhì)押融資取得的資金通常用來(lái)彌補(bǔ)流動(dòng)資金不足，股票質(zhì)押融資不是一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，在本質(zhì)上更體現(xiàn)了一種民事合同關(guān)系，在具體的融資細(xì)節(jié)上由當(dāng)事人雙方合意約定。正常情況下，無(wú)論股票是否處于限售期，均可作為質(zhì)押標(biāo)的。限售股質(zhì)押，在限售期先于行權(quán)時(shí)間結(jié)束的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定質(zhì)押合同有效。

一般觀點(diǎn)認(rèn)為，以股權(quán)為質(zhì)權(quán)標(biāo)的時(shí)，質(zhì)權(quán)的效力并不及于股東的全部權(quán)利，而只及于其中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。換言之，股權(quán)出質(zhì)后，質(zhì)權(quán)人只能行使其中的受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，公司重大決策和選擇管理者等非財(cái)產(chǎn)權(quán)利則仍由出質(zhì)股東行使。

從觀念上來(lái)分析，傳統(tǒng)的觀念以為公司的股份的設(shè)質(zhì)僅僅包括財(cái)產(chǎn)性的權(quán)利，這是將權(quán)利孤立地進(jìn)行分割。實(shí)際上在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的交易主體是不可能如同法學(xué)家一般將權(quán)利分割成諸多部分，并且進(jìn)行考慮。另外，假如真是只能轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)性的權(quán)利，那么這種設(shè)想必然會(huì)在質(zhì)權(quán)執(zhí)行時(shí)產(chǎn)生糾紛，從而與民法定分止?fàn)幍纳鐣?huì)功能相沖突。所以有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)押的標(biāo)的應(yīng)該包括全部的股東權(quán)利。

二、股權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)流程

目前企業(yè)法人或股東申請(qǐng)股權(quán)質(zhì)押融資，流程上主要有以下6個(gè)步驟：

1、如果是企業(yè)出質(zhì)股權(quán)，則需先召開(kāi)股東會(huì)并作出股權(quán)質(zhì)押決議;如果是自然人可直接向銀行(質(zhì)權(quán)人)提出股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)。

2、借款人(出質(zhì)人)向貸款行提出股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)，并按銀行要求提供相關(guān)資料等待審核。

3、如果審批通過(guò)，借款人和貸款人簽訂書(shū)面貸款合同。

4、借貸雙方簽訂書(shū)面股權(quán)質(zhì)押合同。(注：股權(quán)質(zhì)押合同可單獨(dú)另簽，也可作為貸款合同的擔(dān)保條款出現(xiàn)。)

5、股權(quán)質(zhì)押當(dāng)事人須在股權(quán)質(zhì)押合同簽立后15天之內(nèi)，辦理股權(quán)出質(zhì)登記。

6、貸款銀行發(fā)放貸款。

三、同時(shí)借款人向貸款銀行申請(qǐng)股權(quán)質(zhì)押貸款時(shí)，需提供這些資料：

1、股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū);

2、借款人上一季度末的財(cái)務(wù)報(bào)表;

3、股權(quán)出質(zhì)公司上一年度的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告;

4、股權(quán)出質(zhì)公司出具的同意質(zhì)押貸款證明(股份公司和有效責(zé)任公司有所差異);

5、貸款銀行要求的其他條件。

綜上所述，股權(quán)質(zhì)押貸款融資，主要是以取得現(xiàn)金為目的，公司通過(guò)股票質(zhì)押融資取得的資金通常用來(lái)彌補(bǔ)流動(dòng)資金不足。借款人向貸款銀行申請(qǐng)股權(quán)質(zhì)押貸款時(shí)，需提供的資料包括，股權(quán)質(zhì)押貸款申請(qǐng)書(shū)、借款人上一季度末的財(cái)務(wù)報(bào)表、股權(quán)出質(zhì)公司上一年度的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告等，更多相關(guān)問(wèn)題您可以咨詢律霸烏魯木齊律師。

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